Top 4 Waddell & Reed Funds zur Altersvorsorge 2016 (WDR)

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Top 4 Waddell & Reed Funds zur Altersvorsorge 2016 (WDR)

Inhaltsverzeichnis:

Anonim

Ein wichtiges Konzept für die Altersvorsorge ist die Diversifizierung, oder wenn sich Ihre Investition auf viele Arten von Investitionen verteilt, so dass das Scheitern einer Person keinen wesentlichen Einfluss auf Ihren Lebensstandard hat. Ein Investor kann dies selbst tun oder den Profis überlassen. Eine der besten Möglichkeiten besteht darin, eine Familie von Investmentfonds zu nutzen, um Investitionen über zahlreiche Unternehmen und Anlageklassen hinweg zu streuen.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc.19. 31-0. 87% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist eine der ältesten gegenseitigen Fondsgesellschaften. Es wurde 1937 gegründet und bietet seit 1940 Investmentfonds an. Seit Dezember 2015 verwaltet Waddell & Reed über 125 Milliarden US-Dollar in einer Familie mit 20 Fonds. Das Folgende ist eine Vier-Fonds-Auswahl perfekt für die Altersvorsorge in einem IRA oder außerhalb von Pensionsplänen.

WRA-Kumulativfonds

Die Stabilität ist ein zentraler Bestandteil jedes Rentenportfolios. Der WRA Accumulative Fund wurde 1940 gegründet und erzielte in den letzten 75 Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 10,33% und in den letzten fünf Jahren von 13,22%. Seine Renditen sind nicht auffällig, aber sehr konsistent. Der Fokus des Fonds liegt auf Large-Cap-Titeln, die einen Value-Ansatz mit Wachstumspotenzial kombinieren und gleichzeitig die aufstrebenden Sektoren hervorheben. Sie investiert vorwiegend in US-Aktien und kann in ausländische Aktien investieren, die 2015 rund 7% des Portfolios ausmachen.

WRA Continental Income Fund

Eine der Herausforderungen im aktuellen Zinsumfeld ist die Anlage in Anleihen. Steigende Zinsen führen zu einem Rückgang der Anleihen. Der beste Weg, Anleihen zu verwalten, besteht darin, einen Profi die Entscheidungen treffen zu lassen und gleichzeitig die meisten Mittel in Aktien zu halten. Genau das leistet der WRA Continental Income Fund für Sie. Ihr Ziel ist es, Wachstum zu realisieren und gleichzeitig laufendes Einkommen zu erzielen. Der Fonds investiert zwei Drittel in US-Aktien und ein Drittel in festverzinsliche Wertpapiere. Fondsmanager schützen Anleger vor einem fallenden Anleihemarkt, indem sie die durchschnittliche Laufzeit der von ihnen gehaltenen Instrumente auf weniger als vier Jahre halten. Wenn die Zinssätze steigen, reifen die Bestände des Fonds natürlich, wobei das gesamte Kapital zu den neuen höheren Zinssätzen in Unternehmensanleihen reinvestiert wird. Dies ist eine großartige Möglichkeit, konsistente Renditen zu erzielen und Kapitalstabilität zu erzielen. Die durchschnittliche jährliche Rendite des Fonds betrug in den letzten fünf Jahren 10. 22%.

WRA Dividend Opportunities Fund

Obwohl die Zinssätze allmählich steigen, befinden sich die Renditen für die Sparer immer noch auf einem Rekordtief. Der beste Weg, um Erträge zu erzielen, ist in Aktien mit soliden Dividenden zu investieren, was dieser Fonds für Sie tut. Der WRA Dividend Opportunities Fund ist bestrebt, in Large-Cap-Aktien zu investieren, die stabile Dividenden ausschütten und die Dividendenausschüttung in den nächsten fünf Jahren zu erhöhen.Steigende Dividenden sind gut für die Renteneinkommen und für die Erhöhung der Aktienkurse. Der Fonds hat eine 5-Jahres-Rendite von 10,03%.

WRA Core Investment Fund

Wie der WRA Accumulative Fund ist der WRA Core Investment Fund seit 1940 geöffnet. Seine annualisierte Rendite beträgt 10.85%, mit einer annualisierten Rendite von fünf Jahren auf 13.6%. Es ist solide, stabil und stabil wie der WRA Accumulative Fund.

Der Unterschied zwischen den beiden Fonds ist der Wert des WRA Core Investment Fund. Manager suchen nach unterbewerteten Aktien, die in ihrem Sektor stark positioniert sind. Der WRA Core Investment Fund verfügt auch über einen größeren Anteil an Vermögenswerten, die in Übersee investiert sind. Ein Teil davon ist jedoch auf Fusionen zurückzuführen, die dazu führten, dass einige Unternehmenssitze in Übersee verlegt wurden.

The Bottom Line

Jeder dieser Fonds bietet eine gute Diversifizierung für ein Altersvorsorgeportfolio. Eine gleichmäßige Verteilung der Investitionen auf alle vier Fonds bietet jedoch mehr Sicherheit und Diversifizierung, da jeder Fonds leicht unterschiedliche Positionen und Ziele aufweist und bereit ist, verschiedene Arten von Marktveränderungen bei ähnlichen langfristigen Renditen zu nutzen.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Fonds alle jährliche Ausschüttungen von Gewinnen und Einkommen vornehmen. Wenn Fonds außerhalb eines Pensionsplans gehalten werden, sind diese Ausschüttungen voll steuerpflichtig. Die besten Renditen erzielen Sie, wenn Sie in ein IRA oder ein anderes steuerbegünstigtes Fahrzeug investieren. Die größten Nachsteuerrenditen stehen Roth IRA-Investoren zur Verfügung, die in der Lage sind, alle Erträge abzuziehen, ohne Einkommensteuern bezahlen zu müssen.