Bei einer passiven Anlage geht es darum, mit der Flut zu schwimmen und das Gesetz der Durchschnittswerte zu Ihren Gunsten wirken zu lassen. Während der aktive Investmentfondsmanager Zeit und Ressourcen aufwendet, um bestimmte Emittenten in der Hoffnung zu analysieren, den Markt zu schlagen, versteht der passive Investmentfondsmanager die bemerkenswerte historische Performance der Aktienmärkte auf lange Sicht. Anstatt Ausgaben von Investoren für exzessive Forschung zu verwenden, die direkt die Gesamtrendite der Aktionäre gefährdet, verwendet der passive Manager eine Indizierungsstrategie; Kosten werden reduziert, Managerfehler werden gemildert und die Renditen sind in der Vergangenheit substanzieller.

Vanguard-Gründer Jack Bogle gründete 1975 den ersten indexierten Investmentfonds. Während seiner Studie in Princeton entdeckte Bogle, dass die Mehrheit der aktiven Investmentfonds hinter einem breiten Aktienindex zurückblieb, nämlich dem S & P 500. Er wies auch darauf hin, dass hohe Fondskosten und -ausgaben die Renditen langfristiger Anleger drastisch reduzierten. Sein revolutionäres Konzept war einfach: ein Investmentfonds-Portfolio aufzubauen, das breite, diversifizierte Portfolios mit begrenzten Kosten verfolgt.

Heute ist Vanguard der berühmte König der Billig-Investmentfonds, obwohl es überall auf dem Markt großartige Optionen gibt. Nach Angaben des Factbooks der Investmentgesellschaft belief sich das Netto-Fondsvermögen von net US Investment Funds im Jahr 2015 auf knapp 16 Billionen US-Dollar. Der Großteil des Vermögenszuwachses auf Investmentfonds erfolgte im passiven Indexbereich. Das Nettovermögen der Index-Aktienfonds hat sich allein zwischen 2010 und 2014 mehr als verdoppelt und sich seit 2008 nahezu vervierfacht. Im Dezember 2014 waren 82% des Indexfondsvermögens in Index-Aktienfonds investiert.

Selbst bei aktiven Fonds sind die Kostenquoten angesichts des intensiven Preiswettbewerbs gesunken. Mit anderen Worten dürften auch Aktionäre von aktiven und aggressiven Fonds von der Effizienz des passiven Indexraums profitieren.

Ab 2016 gibt es viele attraktive passive Fondsoptionen. Jedes dieser Unternehmen wurde anhand einiger wichtiger Kriterien hinsichtlich seiner Leistung ausgewählt: jüngste Performance, Gesamtkosten, Schließungsrisiko, Kompatibilität mit vorhergesagten makroökonomischen Trends und Vertrauen in das Management. Da passive Anlagen für langfristige Anleger konzipiert sind, passt diese Liste möglicherweise nicht perfekt in ein Handelsportfolio, und einige Fonds können im Vergleich zu ihren Mitbewerbern mit Liquidität kämpfen.

Vanguard S & P 500 Fund

Emittent: Vanguard

Verwaltete Vermögen (AUM): $ 221. 3 Mrd.

Jahresperformance 2015 (YTD): -0. 71%

Ausgabenquote: 0. 17%

Der ursprüngliche Indexfonds, der Investmentfonds S & P 500 von Vanguard, ist die ursprüngliche Kreation von Jack Bogle. Es zeichnet einen Index von 500 der größten börsennotierten Aktien auf U.S. Austäusche; Aktien werden vom S & P-Komitee ausgewählt und neigen dazu, den Large-Cap-Kernraum sehr gut darzustellen.

Seit 1975 sind zahlreiche Nachahmer des S & P 500 Fonds aufgetaucht, aber der Vanguard S & P 500 ist der größte und effizienteste. Dies ist der einzige S & P 500 oder S & P 400 Fonds auf dieser Liste; viele andere könnten Anerkennung verdienen, aber es wäre überflüssig, Investmentfonds mit identischen oder nahezu identischen Portfolios zu zeigen.

Die Anteilsklassen der Anleger erzielten zwischen 2012 und 2015 durchschnittlich 13,6% pro Jahr, was für ein Morningstar-Rating mit vier Sternen und eine Gold-Analystenmedaille ausreichte.

Fidelity Spartan Immobilienfonds

Emittent: Fidelity

AUM: $ 570. 8 Mio.

Jahresendperformance 2015: 2. 01%

Aufwandquote: 0. 23%

Die meisten Indexfonds investieren in mehrere Sektoren, aber auch für sektorspezifische Anleger gibt es einige hervorragende Optionen. Der Fidelity Spartan Real Estate Indexfonds widmet mindestens 80% seines Vermögens dem Dow Jones U. S. Select Real Estate Securities Index.

Sorgen über steigende Zinssätze begrenzen einen Teil des kurzfristigen Potenzials des Fonds, aber längerfristige Investoren haben es schwer, einen effizienteren und produktiveren Immobilienfonds zu finden. Der Sektorfokus erhöht die Gesamtrisiken, aber Lebenszeitrenditen von über 11% pro Jahr gleichen diese Risiken aus.

Shelton NASDAQ-100 Indexdirekter Fonds

Emittent: Shelton Capital Management

AUM: $ 278. 91 Mio.

Jahresperformance 2015: 7. 19%

Kostenquote: 0,49%

Der Sheldon NASDAQ-100 Index Direct Fund ist nicht der günstigste Indexfonds; Der durchschnittliche Vanguard-Indexfonds ist um 30 Basispunkte (Bp) günstiger. Es befindet sich noch immer auf dieser Liste aufgrund der nahezu unübertroffenen Performance im passiven Aktienmarkt seit 2005.

Der Sheldon NASDAQ-100 Index Direct Fonds versucht, die Performance des NASDAQ 100 Index zu replizieren, der stark auf Technologie ausgerichtet ist. Fonds und weg von Finanzwerten. Dies erzeugt eine unerwünschte Sektorabhängigkeit; Fast 50% des Fondsvermögens sind auf Technologieunternehmen ausgerichtet.

Trotz der mäßig hohen Gebühren und der vermeintlichen Ungleichheit hat dieser Investmentfonds Analystenakzente, und seit 2010 hat er den S & P 500 um vier zu eins übertroffen. Es bleibt der höchste Rendite-Large-Cap-Wachstumsfonds in seiner Kategorie über fünf und zehn Jahre und mehr als 1.500 Fonds sind in der Kategorie.

Seit Dezember 2015 erhält dieser Investmentfonds fünf Sterne von Morningstar und S & P Capital IQ (auf einer Skala von fünf). Das Bewertungssystem von TheStreet verleiht ihm ein A +, und US News hat es mit 9,1 von 10 bewertet. Aus den fünf Kategorien des Lipper-Ratingsystems punktet der Sheldon NASDAQ-100 Index Direct Fund als Lipper Leader in vier Kategorien. erhält in der fünften Kategorie eine Bewertung von vier von fünf.

Vanguard Mid Cap Indexfonds

Emittent: Vanguard

AUM: 67 Milliarden US-Dollar

Jahresperformance 2015: -3. 6%

Kostenquote: 0. 23%

Der Vanguard Mid Cap Index Fund ist ein riesiger, relativ günstiger Investmentfonds für Mid-Cap-Anleger, der den CRSP U verfolgt.S. Mid-Cap Index, der in Richtung Finanzwerte, Industrie, Technologie und Konsumgüter tendiert. Seit 2010 hat er durchschnittlich 11,8% pro Jahr erwirtschaftet.

Mid-Cap-Fonds sind volatiler als Large-Cap-Fonds, wie jene, die den S & P 500 verfolgen. Mit einer unsicheren Wirtschaft am Horizont könnten Anleger Ich möchte es als Satelliten- oder Dollar-kostengemittelten Kauf betrachten.

Vanguard Value Index Fund

Herausgeber: Vanguard

AUM: $ 37. 9 Mrd.

Jahresperformance 2015: -3. 09%

Ausgabenquote: 0. 23%

In Zeiten großer Marktexpansion, einschließlich des Zeitraums zwischen 2010 und 2014, tendieren Wertfonds tendenziell hinter Wachstumsfonds zurück. Allerdings zeigt sich die Volatilität von Wachstumsfonds tendenziell während der schleppenden Aktienperioden, die sich 2016 entwickeln könnten. Der Vanguard Value Index Fund präsentiert eine günstige, umsatzschwache und gut diversifizierte Wertoption.

Er bildet den CRSP US Large Cap Value Index ab, der ein Portfolio von über 320 Aktien für weniger risikobehaftete Unternehmen enthält, tendenziell höhere Dividenden ausschüttet und im Vergleich zu ihren schneller wachsenden Large-Cap-Pendants fundamental unterbewertet ist. Dieser Fonds ist einer der wenigen, die in allen fünf Lipper-Kategorien eine Lipper Leader-Bezeichnung erhalten haben.