Die Top 5 Gründe, warum Finanzberater ihr Unternehmen verlassen

Die Top 5 Gründe, warum Finanzberater ihr Unternehmen verlassen

Innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche verfügt ein Finanzberater über eine Anzahl von Pfaden, die bei einer unterschiedlichen Unternehmensgruppe verfügbar sind. Unabhängige Firmen bieten einem Finanzberater die Möglichkeit, eine Praxis zu schaffen, die der Vision des Beraters für sein eigenes Geschäft ähnelt, ohne massiven Verkaufsquoten Vorschub zu leisten oder eine veraltete Unternehmenskultur anzubieten. Eigenständige oder firmeneigene Firmen hingegen bieten Finanzberatern ein großes Team an Unterstützung für Schulungen und Marketing, und sie verfügen oft über einen etablierten Markennamen, der effektiv für die Prospektion genutzt werden kann.

Während jede Art von Unternehmen einzigartige Möglichkeiten für die richtige Person bietet, gibt es mehrere Gründe, warum Finanzberater typischerweise nicht bei einer einzigen Firma für die Dauer ihrer Karriere bleiben.

Unzufriedenheit mit der Unternehmenskultur

Zu ​​Beginn der Laufbahn eines Finanzberaters ist die Unternehmenskultur oft ein Grund dafür, dass er eine bestimmte Firma über eine andere wählt. Das Gefühl, dass die Firma mit bestimmten Glaubenssystemen übereinstimmt, legt den gleichen Stellenwert auf die Work-Life-Balance oder bietet bestimmte Vergünstigungen, die den Interessen eines Beraters entsprechen, eine wichtige Rolle bei der langfristigen Zufriedenheit am Arbeitsplatz.

Mit zunehmender Karriere in der Finanzberatung verschieben sich jedoch die Bedürfnisse der Berater. Wenn ein Unternehmen nicht bereit ist, flexibel auf die Berater zu reagieren, wenn sich seine Bedürfnisse im Laufe der Zeit ändern, werden die Berater leicht eine konkurrierende Firma finden.

Ungünstige Compliance-Verfahren

Eine der größten Schwierigkeiten als Finanzberater ist es, sich über regulatorische Anforderungen und Compliance-Richtlinien auf dem Laufenden zu halten. Im Laufe der Jahre erlebte die Finanzdienstleistungsbranche strenge Vorschriften in Bezug auf die Produkte und Dienstleistungen, die ihren Kunden angeboten werden, und Unternehmen helfen den Beratern nicht immer, diese Compliance-Verantwortlichkeiten zu bewältigen. Ohne die notwendige Unterstützung suchen Berater häufig ein Unternehmen auf, das bessere Compliance-Unterstützung bietet, ohne übermäßig zu sein.

In einigen Fällen können Berater nicht mehr so ​​arbeiten, wie sie es einmal getan haben, weil eine Compliance-Abteilung zu viel Aufsicht hat. Unnötige Audits oder konsistente Pushbacks auf das eingesandte Marketingmaterial können zu einer Verringerung der Verkäufe und zu einer Beeinträchtigung der Prospektion führen, was Berater dazu zwingt, ein anderes Unternehmen zu finden.

Niedrige Auszahlungen

In der Mehrzahl der größeren Finanzdienstleister zahlen Berater indirekte Zahlungen für Schulungsunterstützung, Marketingunterstützung und etablierten Markennamen durch niedrigere Provisionsauszahlungen. Selbst die höchstproduzierenden Berater dürfen nur Nettoeinkünfte in Höhe von 55 oder 60% des für ihre Unternehmen erzielten Umsatzes erzielen. Oft können unabhängige oder kleinere Unternehmen besser zu Beratern passen, die eine Karriere gemacht haben.In der Regel liegt die Auszahlung für neue und wiederkehrende Konten bei Top-Beratern dieser Unternehmen bei 85 oder 90%, was einen erheblichen Vorteil bei der Umstellung bietet.

Antiquierte Technologie

Technologie ist in den letzten Jahren zu einer Schlüsselkomponente bei der Kundenzufriedenheit geworden, aber einige Finanzdienstleister passen sich nur langsam an. Für Berater, die der Meinung sind, dass technologiebasierte Plattformen wie Robo-Berater für Investment Management und Finanzplanung Treiber für die Akquise von Kunden sind, ist es unvermeidlich, Unternehmen zu verlassen, die keinen Zugang zu aktualisierten Systemen bieten.

Lackluster Support

Berater, die neu in der Finanzdienstleistungsbranche sind, verlassen eher eine Firma, wenn das Support-Level von Senior-Beratern oder Verkaufsleitung nicht hoch ist. Finanzberater müssen mit einer Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen vertraut sein, oft sowohl in Anlage- als auch in Versicherungskategorien. Es kann eine Herausforderung sein, die Eignungsthemen für jedes Angebot zu verstehen, wenn kein Schulungssupport verfügbar ist. Darüber hinaus werden Berater wahrscheinlich eine Firma verlassen, in der es wenig oder keine finanzielle Unterstützung für Marketing- oder Prospektionsinitiativen gibt oder wenn Unternehmen keine Gelegenheiten zur beruflichen Entwicklung bieten.

Während sich die Mehrheit der Berater nicht an die Umstellung von Unternehmen gewöhnt, gibt es klare Anzeichen dafür, dass eine Abkehr von einem Unternehmen bevorsteht. Finanzdienstleistungsunternehmen behalten ihre aktuelle Position oder rekrutieren neue Berater, indem sie diese Vorteile bieten und flexibel in den Dienstleistungen bleiben, die Beratern angeboten werden.