Das grundlegende Ziel eines Renteneinkommensportfolios besteht darin, lebenslange Einkommenszufriedenheit zu schaffen, indem der Bedarf an laufenden Einkommen mit dem Bedarf an Wachstum und der Erhaltung von Vermögenswerten in Einklang gebracht wird. Das ist der heikle Ausgleich, den die Kapitalanlagefonds auf der Suche nach konsistenten positiven Erträgen erzielen wollen, die mit der Inflation Schritt halten können, was sowohl die Kaufkraft als auch das Kapital erhalten wird. Die zugrunde liegende Prämisse der 4% -Regel basiert auf einem Rentenzahlungsportfolio, das Einkommen, Wachstum und Kapitalerhaltung für die höchste Wahrscheinlichkeit stabiler, inflationsgeschützter Erträge für bis zu 30 Jahre ausgleicht. Aus diesem Grund sollte jeder dieser Einkommensfonds als eine Kernbeteiligung in einem Renteneintrittsportfolio betrachtet werden.

Das gemeinsame Element in den Strategien dieser Aktienfonds ist die Konzentration auf den Wert und das künftige Dividendenwachstum, um langfristig überdurchschnittliche Gesamtrenditen zu erzielen. Obwohl die Rendite eine wichtige Komponente ist, kann die Rendite allein nicht für das Einkommenswachstum und den Kapitalzuwachs sorgen, den ein Renteneinkommen benötigt, um die Kaufkraft und das Kapital langfristig zu erhalten.

Vanguard Wellesley Income Fund

Der Vanguard Wellesley Income Fund wurde 1970 aufgelegt und ist seitdem auf fast 40 Mrd. USD an Vermögenswerten angewachsen. Wie die meisten anderen Investmentfonds nutzt sie einen ausgewogenen Ansatz, um ein hohes Niveau der laufenden Erträge mit langfristigem Einkommenszuwachs und langfristigem Kapitalzuwachs zu erzielen. Im Gegensatz zu den meisten seiner Konkurrenten, die tendenziell stärker in Aktien investieren, investiert der Vanguard Wellesley Income Fund jedoch den größten Teil seines Vermögens in Anleihen. Bis zu zwei Drittel seines Vermögens sind in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating, Schatzanweisungen und anderen festverzinslichen Wertpapieren angelegt. Der Restbetrag wird in Aktien mit Dividendenausschüttung investiert, die eine Historie haben oder von steigenden Dividenden ausgehen.

Dieser Ansatz hat dem Fonds und seinen Anteilseignern gute Dienste geleistet, mit einer jährlichen Rendite von fast 10 Prozent seit seiner Gründung. Seine Fähigkeit, das Verlustrisiko zu begrenzen, wurde während des Marktcrashs 2008 unter Beweis gestellt, als er um weniger als 10%, weniger als seine Gesamtkategorie und weitaus weniger als reine Aktienfonds fiel. Im November 2015 hat der Vanguard Wellesley Income Fund in den letzten fünf Jahren jährlich 7,3% und in den letzten 10 Jahren 6,72% erzielt. Seine Kostenquote beträgt nur 0,25%.

Nicholas Equity Income Fund

Der Nicholas Equity Income Fund, benannt nach der Person, die ihn verwaltet, hat im letzten Jahrzehnt die meisten seiner Mid-Cap-Mitbewerber übertroffen. Albert Nicholas, der 4% der Aktien seines eigenen Fonds hält, strebt hochbezahlte Dividendenaktien an, um einen stetigen Einkommensstrom und eine gewisse Kapitalaufwertung zu erzielen.

Obwohl es bis zu 20 Prozent seines Vermögens in Anleihen investieren kann, ist der Fonds derzeit zu 100% in Value-Aktien mit überdurchschnittlichen Dividendenausschüttungen investiert. Der Fonds hat nur 50 Beteiligungen, aber die Dividendenrendite seiner Top-25-Bestände liegt im Durchschnitt bei beeindruckenden 4%. Der Fonds wendet ein Dividendenportfolio als Ertragsstrategie an und hat auch das Portfolio mit einem Abwärtskissen versehen, das 2008 nur 24 Prozent im Vergleich zu seiner Vergleichsgruppe verlor, die 37 Prozent verlor. Sie begrenzt das Verlustrisiko, indem sie nach Unternehmen mit niedrigem Verschuldungsgrad sucht, die eine hohe Wachstumsrate bei Gewinnen und Dividenden erzielen können. Der Fonds hat in den letzten fünf Jahren 10.82% und in den letzten zehn Jahren 9.17% erzielt. Es hat eine Kostenquote von 0. 72%.

Parnassus Equity Income Fund

Für einen Fonds, der sich darauf beschränkt, in sozial verantwortliche Unternehmen zu investieren, konnte der Parnassus Equity Income Fund solide Erträge aus dem gesamten Marktkapitalisierungsspektrum erzielen. Seit November 2015 hält der Fonds Vermögenswerte von mehr als 11 USD. 25 Milliarden breiteten sich unter einem kompakten Portfolio von 41 Aktien aus. Nach dem Ausfiltern von Unternehmen in sündigen Industrien und Rüstungskonzernen konzentriert sich der Fondsmanager, Todd Ahlsten, auf Dividenden zahlende Unternehmen mit starken Bilanzen. Obwohl die geringe Anzahl von Beteiligungen den Fonds anfällig für die potenziell schlechte Performance einiger seiner Top-Positionen macht, hat der Parnassus Equity Income Fund gut genug ausgewählt, um in den letzten zehn Jahren starke 9.55% und beeindruckende 13 zu erzielen. % in den letzten fünf Jahren. Es hat eine Kostenquote von nur 0. 87%.

Vanguard Dividend Growth Fund

Es ist schwierig, Vanguard-Fonds von einer Ertragsfonds-Liste fernzuhalten, wenn sie so gut funktionieren wie der Vanguard Dividend Growth Fund. Der Fonds hat den S & P 500-Index in den letzten zehn Jahren um mehr als einen Prozentpunkt übertroffen und ist weniger volatil. Fondsmanager Donald Kilbride strebt nach Rendite-Rendite und sucht nach vernünftigen Large-Cap-Titeln mit dem Potenzial, die Dividenden im Laufe der Zeit zu erhöhen. Diese Strategie kann tendenziell zu einer Underperformance gegenüber dem breiten Markt führen, kann sich aber bei Marktschwächen besser behaupten als die meisten Aktienfonds. Während diese Strategie in keinem gegebenen Jahr jemals zu Spitzenrenditen führen wird, hat sie beeindruckende langfristige Ergebnisse hervorgebracht, was für ein Renteneinkommensportfolio wichtiger ist. Der Fünf-Jahres-Ertrag des Vanguard Dividend Growth Fund beträgt mehr als 13% pro Jahr, und seine 10-Jahres-Rendite liegt bei beeindruckenden 8,4%. Für einen gut geführten aktiven Investmentfonds ist seine Aufwandsquote von 0,32% sehr niedrig.

T. Der Rowe Price Dividend Growth Fund

Der T. Rowe Price Dividend Fund ist ein weiterer langsamer und beständiger Performer, der nur selten die besten Ergebnisse erzielt und stattdessen solide langfristige Renditen erwirtschaftet. Die $ 4. 5 Milliarden Fonds sind stark auf eine Dividendenstrategie angewiesen, die darauf abzielt, Erträge aus Dividendenaktien mit Kapitalzuwachs zu kombinieren, um überdurchschnittliche Gesamtrenditen zu erzielen. Sie investiert 65% oder mehr ihres Vermögens in Large-Cap-Unternehmen, die im Laufe der Zeit Dividenden und Gewinne zu erhöhen beabsichtigen und auch zu Kapitalzuwachs führen sollten.Exxon, Pfizer und Wells Fargo gehören zu den Top-Titeln unter ihren 111 Positionen. Die Strategie hat sich in den letzten 10 Jahren ausgezahlt, in denen der T. Rowe Price Dividend Growth Fund eine Rendite von 7. 28% erzielt hat, mit einer noch stärkeren Performance in den letzten fünf Jahren von 13%. Der Fonds hat eine angemessene Kostenquote von 0,65%.