Amerikaner könnten jedes Jahr Steuern im Wert von mehreren Millionen Dollar zahlen, indem sie einfache Kredite und Abzüge übersehen. Häufig sind Buchhalter möglicherweise nicht ausreichend mit der Situation eines Einzelnen oder einer Familie vertraut, um diese Kredite proaktiv weiterzuempfehlen. Ein paar Minuten der Überprüfung dieser Steuergutschriften und Abzüge, um einen Steuerberater zu benachrichtigen, können potenziell Tausende von Dollar pro Jahr auf die Steuererklärung einer Person oder Familie sparen.

Lassen Sie uns einen Blick auf einige der am häufigsten übersehenen Steuerabzüge werfen und wie Sie diese in diesem Jahr nutzen können. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: 7 Übersehene Steuerabzüge. )

Bildungsgutschriften

Der American Opportunity Credit deckt 100% der ersten 2.000 US-Dollar für qualifizierende College-Ausgaben und 25 Prozent der nächste $ 2.000 für einen maximalen jährlichen Kredit von $ 2.500 pro Student für alle vier Jahre der Hochschulbildung. Diejenigen, die weniger als $ 80.000 pro Jahr an einem angepassten Bruttoeinkommen verdienen - oder $ 160.000 pro Jahr für ein verheiratetes Paar - qualifizieren sich für den vollen Kredit. Wenn Sie mehr als das machen, wird es über eine Reihe von Einkommensbegriffen abgeschafft.

Für diejenigen, die schon lange nicht mehr in der Schule sind, gibt es auch einen Kredit, der dazu beitragen soll, die Weiterbildung erschwinglicher zu machen. Der Lifetime Learning Credit ist bis zu $ ​​2,000 - oder 20% von bis zu $ ​​10,000 - wert, die für qualifizierende Nachhilfekurse ausgegeben werden, die zu neuen oder verbesserten beruflichen Fähigkeiten führen. Wie bei der American Opportunity Credit, der Nutzen für diejenigen, die mehr als $ 55, 000 bis $ 65, 000 individuell oder $ 110, 000 bis $ 130, 000 für Paare machen.

Darlehensabzüge

Die meisten Zinsabzüge, wie z. B. Hypotheken und Studentendarlehen, gelten nur für Personen, die gesetzlich zur Rückzahlung von Schulden verpflichtet sind. Aber wenn Eltern ein Studentendarlehen des Kindes für sie zahlen, betrachtet das IRS es eine Barzahlung zum Kind, solange sie nicht länger als abhängig erklärt werden. Studenten in dieser Situation können bis zu $ ​​2, 500 von Studiendarlehenszinsen jedes Jahr abziehen, und sie müssen nicht einmal ihre Steuererklärung auflisten.

Wenn es um Wohnraum geht, vergessen viele Menschen die Refinanzierung einer bestehenden Hypothek, die einen Steuerabzug bewirken kann. Die zur Refinanzierung einer Hypothek gezahlten Punkte können über die Laufzeit des Darlehens abgezogen werden. Dies ist vielleicht nicht so groß wie der unmittelbare Abzug beim Kauf eines neuen Hauses, aber es lohnt sich, auch einige Steuern auszugleichen. Wenn Sie ein Haus verkaufen oder einen Kredit auszahlen, können Sie alle nicht abgezogenen Punkte auf die Hypothek abziehen. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: 6 Steuerabzüge, die Sie prüfen könnten und Sind Nachlassgebühren steuerlich absetzbar? )

Abzüge und Gutschriften

Die Arbeitslosenquote kann unter 5% liegen, aber die Langzeitarbeitslosen suchen schon lange nach Arbeit.Glücklicherweise können sie einige Ausgaben abziehen, die während der Jobsuche anfallen, einschließlich fast 60 Cent pro Meile in Transportkosten, Arbeitsvermittlungsgebühren, Druckkosten für Lebensläufe, Taxifahrten und Essen und Unterkunft von zu Hause aus. Die Kosten können sogar abgezogen werden, wenn die Person keinen Job landet.

Für Familien mit zwei berufstätigen Eltern kann die Kinderbetreuung eine große Belastung darstellen. Bei vielen Tagesbetreuungen pro Monat und pro Kind von über 1.000 US-Dollar ist es wichtig, die Steuervergünstigungen zu nutzen, um diese Kosten auszugleichen. Der Kinder- und Pflegebedarf beträgt zwischen 20% und 35% der Kinderbetreuungskosten bis zu $ ​​6,000 für zwei oder mehr Kinder. Steuerbegünstigte Konten durch Arbeitsplätze können diesen Vorteil um zusätzliche Kosten in Höhe von 1 000 US-Dollar erhöhen.

Investment Taxes

Viele Investmentfonds reinvestieren automatisch Dividenden im Namen eines Investors, aber nur wenige erinnern daran, die Kostenbasis des Fonds zu erhöhen. Durch die Reduzierung der Kostenbasis reduzieren Anleger steuerpflichtige Gewinne oder erhöhen den steuerlichen Verlust bei der Rücknahme von Anteilen. Ein Versäumnis, die Kostenbasis neu zu berechnen, führt zu einer Doppelbesteuerung, wenn ein Anleger einmal im Jahr der Auszahlung besteuert wird und wieder, wenn er in den letzten Umsatz im Ruhestand einbezogen wird.

Anleger, die eine steuerpflichtige Anleihe für mehr als den Nennwert erworben haben, können für eine Steuervergünstigung in Frage kommen, da die IRS die zusätzlichen Zinsen, die die Anleihe erzeugt, besteuert. Auf der einen Seite kann ein Anleger die Prämie über die Laufzeit der Anleihe amortisieren und die Steuerbasis im Laufe der Zeit reduzieren. Auf der anderen Seite können sie die volle Prämie in Ihre Steuerbasis einschließen, wenn die Anleihe verkauft wird, um den steuerpflichtigen Verlust-Dollar für Dollar zu erhöhen, um den steuerpflichtigen Gewinn zu reduzieren.

Die Bottom Line

Steuern können kompliziert sein - sogar für Buchhalter. Um so wenig wie möglich zu bezahlen, ist es wichtig, sich über die verschiedenen verfügbaren Gutschriften und Abzüge zu informieren, einschließlich der oben genannten wenig genutzten. (Weitere Informationen finden Sie unter: 10 am meisten übersehene Steuerabzüge. )