Mit Beginn jedes Jahres kommt es zu Durchbrüchen und neuen Trends in den Branchen aller Branchen. Das Vermögensmanagement ist keine Ausnahme, und 2016 wird ein besonders turbulentes Jahr für Berater und ihre Firmen.

Ob es sich um die harten Realitäten der aktuellen Wirtschaft handelt, ob sie sich an die unterschiedlichen Gewohnheiten und Werte jüngerer Investoren anpassen oder ob sie mit der zunehmenden Regulierungsaufsicht umgehen müssen, es ist klar, dass die Berater dieses Jahr viel zu bieten haben.

Wie können Finanzprofis dem Wettbewerb voraus sein? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Sind AUM-Gebühren eine Sache der Vergangenheit? )

Die 2016-Beraterlandschaft

• Mehr Regulierungsdruck : Unternehmen sehen mehr Regeln wie die europäische MiFID und der neue US-Treuhandvorschlag, der zum Schutz der Anleger eingeführt wurde. Für Unternehmen, die es versäumen, zu messen, wird es Bußgelder und schlechte Publicity geben, die wahrscheinlich ihre Position bei aktuellen und potenziellen Kunden gefährden.
• Zunehmende Fusionen und Übernahmen : Mit steigender Zahl der Senioren werden RIAs immer wertvoller. Es wird erwartet, dass größere Firmen kleinere Unternehmen verschlingen, um mehr Dienstleistungen für Baby-Boomer bereitzustellen, die sich bereit machen, in Rente zu gehen.
• Im Wettbewerb mit größeren Unternehmen : Wertpapierfirmen beweisen, dass die Größe keine Rolle spielt. Während die Macht und die Allgegenwart des Internets und der sozialen Medien weiter zunehmen, werden kleinere und Boutique-Unternehmen in Konkurrenz zu größeren Unternehmen treten, wenn Berater ihre eigenen Outfits lancieren. Was einst eine große Mannschaft war, um eine gut besetzte Aufstellung aufzubauen, kann jetzt von ein paar motivierten Unternehmern in einem kleinen Verleihbüro erledigt werden. Die Umstellung könnte dieses Jahr wirklich beginnen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wie Berater soziale Medien nutzen. )
• Planung für mehr Alterskonten : 2016 wird die Zahl der Rentner um 40% steigen, was bedeutet, dass Berater Kunden durch den Übergang von der Beschäftigung in den Ruhestand zu navigieren. Die Zahl der Rentner wird sich bis 2020 kontinuierlich erhöhen, wenn sie endlich wieder ein Plateau erreichen soll.
• Kämpfe mit Robo-Beratern : Das vergangene Jahr war ein richtungsweisendes Jahr für die Verbreitung von Robo-Beratern, und 2016 sieht ähnlich aus. Traditionelle Berater und RIAs konkurrieren mit diesen automatisierten Diensten, die weniger Gebühren, gute Renditen und solide digitale Plattformen bieten.
• Pushing börsengehandelten Fonds : Diese beliebte Fondsoption soll ihr Vermögen bis 2020 verdoppeln, und das aus gutem Grund. Die Leute lieben die Vielfalt und die niedrigen Gebühren, die ETFs bringen. Robo-Berater sind auch für den Verkauf von ETFs an ihre Kunden bekannt.
• Planung für Zinserhöhungen : Die Zinserhöhung der US-Notenbank hat die Menschen im Jahr 2015 nicht überrascht, und ein weiteres Zinswachstum im Jahr 2016 ist sehr wahrscheinlich.Das sind gute Nachrichten für Anleger, die ebenfalls höhere Renditen erwarten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Auswirkungen der Fed-Zinserhöhung. )
• Arbeiten mit mehr jungen Kunden : Während sich die Wirtschaft weiter erholt, erwerben mehr junge Menschen Vermögenswerte, die sie nutzen können investieren. Während Berater zögern zu feiern, ist es klar, dass sie begonnen haben herauszufinden, wie sie Millennial-Kunden locken und halten können.
• Den steigenden Wohlstand in Texas und Kalifornien genießen : Das Silicon Valley ist nach wie vor eine Brutstätte für finanzielle Stabilität. Der Wohlstand wuchs sowohl in San Jose als auch in San Francisco um mehr als 12% und Experten prognostizieren für 2016 ähnliche Trends. In Dallas und Houston gab es einen ähnlichen Boom in Texas, wo das Vermögen um 12,4% bzw. 15% stieg. Berater, die umziehen möchten, sollten diese finanziellen Utopien berücksichtigen.

The Bottom Line

Im Wettbewerb mit Robo-Beratern und der Unterstützung älterer Kunden im Ruhestand werden sich die meisten Finanzexperten mit großen Veränderungen konfrontiert sehen, die dieses Jahr in ihrer Branche stattfinden. Investoren, die 2016 den größten Erfolg haben, werden die Grenze zwischen alt und neu gehen. Werden Firmen, die sich auf die Gewinnung jüngerer Kunden konzentrieren, mehr Boden gewinnen als diejenigen, die sich weiterhin auf ihre älteren, traditionell orientierten Anleger konzentrieren? Wir müssen vielleicht bis 2017 warten, um es herauszufinden. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Was das nächste Jahrzehnt für Finanzberater bedeutet. )