Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") ist ein Target-Date-Portfolio, das die zugrunde liegende Asset-Allokation im Laufe der Zeit anpasst. Es verringert schrittweise sein Engagement in Aktien und erhöht sein Engagement in Anleihen, da das Zieldatum von 2050 näher rückt. Der Fonds ist auf Personen ausgerichtet, die zwischen 2048 und 2052 in Rente gehen, und hält rund 90% des gesamten Fondsvermögens in Aktien und 10% in Anleihen. Die Kostenquote beträgt 0,16%, und die Mindesterstanlage beträgt 1 000 USD. Zum 29. Februar 2016 betrug das Nettovermögen des Fonds insgesamt 7 USD. 8 Milliarden. Ende Februar wurden knapp 40% des Nettovermögens in ausländischen Unternehmen gehalten. Der Fonds verzeichnete einen Verlust von 3,1% für ein Jahr, erzielte jedoch eine Dreijahresdurchschnittsrendite von 7,09% und eine Fünfjahresdurchschnittsrendite von 7,26%. Obwohl das Geschäftsjahr des Fonds im September endet, gliedert diese Performance-Analyse die früheren Renditen des Fonds nach Quartal, beginnend mit dem Beginn des Kalenderjahres, um das typische Geschäftsjahresende der zugrunde liegenden Anlagen widerzuspiegeln.

Januar bis März

Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund verzeichnete im Januar in jedem der letzten drei Jahre Verluste. Zuletzt verlor sie im Januar 2016 um 4,9%. Obwohl der geringste Verlust bei 1,5% lag, waren diese drei Verluste die größten Verluste in den ersten vier Monaten des Kalenderjahres in den letzten fünf Jahren. Der Fonds verzeichnete in den Jahren 2012 und 2013 einen kontinuierlichen Gewinnzuwachs von mindestens 4,3%. In den Jahren 2011 bis 2015 verzeichnete er jeweils einen Zuwachs. Diese Serie wurde mit einem -0 gebrochen. 8% Rendite im Jahr 2016. Vier dieser fünf Zuwächse betrugen mindestens 3%. Der Fonds konnte in den letzten fünf Jahren in den letzten vier Jahren ebenfalls zulegen. Der einzige Ausreißer war ein Rückgang von 1% im Jahr 2015. Allerdings überstieg nur einer dieser Gewinne 2,8%. Von 2011 bis 2013 gab es in keinem dieser drei Monate Verluste.

April bis Juni

Der Fonds Vanguard Target Retirement 2050 erzielte im April in vier der letzten fünf Jahre einen Gewinn. Der höchste dieser Fälle ereignete sich jedoch vor fünf Jahren im Jahr 2011, als er um 3,4% stieg. Seitdem hat kein Gewinn 2,2% überschritten. Der einzige Verlust im April war ein Verlust von 8% im Jahr 2012. Es hatte einen Gewinn in drei aufeinander folgenden Jahren im Mai. Nur einer von ihnen war jedoch größer als 0,6%. In der Tat hatte es auch seinen zweitschlechtesten Monat in den letzten fünf Jahren im Mai, als es 6. 8% in 2012 fiel. Der Fonds wechselte zwischen einem Gewinn und einem Verlust im Juni in den letzten fünf Jahren. Jede der letzten vier Änderungen betrug mindestens 2%, wobei der größte Schritt ein Anstieg des Nettoinventarwerts um 4,1% im Juni 2012 war.

Juli bis September

Der Vanguard Target Retirement 2050 Fund konnte im Juli in drei der letzten vier Jahre einen Gewinn erzielen.Während der Gewinn 2013 bei 4,7% lag, lagen die anderen beiden in diesem Zeitraum unter 1%. Es hatte einen Verlust in drei der letzten fünf Jahre im August. Jeder dieser Verluste betrug mindestens 2, 3%, wobei zwei von ihnen größer als 5,8% waren. Der September hatte aufeinander folgende Jahre mit Verlusten von mindestens 2,8%. Diesen gingen jedoch zwei aufeinanderfolgende Jahre mit Zuwächsen von mindestens 2, 6% voraus. Der schlechteste Monat des Fonds fiel im September 2011, als er um 8,1% fiel.

Oktober bis Dezember

Der beste Monat des Vanguard Target Retirement 2050 Fund in den letzten fünf Jahren war der Oktober. 2011 hatte es seinen besten Monat in der letzten Hälfte des Jahrzehnts mit einem Gewinn von 10%. Zwei der drei Zuwächse seither sind mindestens 3,6% gewesen. Der einzige Oktoberverlust des Fonds lag bei 0,9% im Jahr 2012. Er hatte von November 2012 bis 2014 einen Gewinn von mindestens 1% pro November. Diese Serie wurde 2015 mit einem Verlust von 0,2% belastet. vier der letzten fünf Jahre im Dezember, und drei dieser Verluste waren mindestens 2, 3%. Darüber hinaus war der einzige Zuwachs im Dezember in den letzten fünf Jahren ein Anstieg um 0,1% im Jahr 2013.