Finanzberater werden jeden Tag mit Informationen überflutet, die von Kundenportfolio-Transaktionen bis hin zu wichtigen Leistungsindikatoren für ihr eigenes Unternehmen reichen. Während die Daten äußerst hilfreich sein können, haben die meisten Berater nicht die Zeit, Tabellenkalkulationen zu durchsuchen und die verwertbaren Informationen zu finden, die sie benötigen. Die gute Nachricht ist, dass diese Informationen in einem einfach zu bedienenden Dashboard zusammengefasst werden können - einem Tool, mit dem Berater Daten zu ihrer Praxis anzeigen und verwalten können -, die auf einen Blick verwertbare Erkenntnisse liefern.

Lassen Sie uns einen Blick darauf werfen, wie Berater Dashboards nutzen können, um Informationen zu konsolidieren und sie für nützliche Einblicke zu nutzen, um ihre Praxis zu verbessern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 4 Portfolio Management Apps. )

Was sind Dashboards?

Dashboards sind lediglich visuelle Darstellungen relevanter Daten, die für fundierte Entscheidungen verwendet werden können. Zum Beispiel liefert eine Gewinn- und Verlustrechnung in einer Kalkulationstabelle keine unmittelbaren Einsichten, aber ein Liniendiagramm, das das Umsatzwachstum anzeigt, vermittelt schnell einen Wert.

Es gibt zwei Haupttypen von Dashboards, die Finanzberater häufig verwenden:

• Interne Dashboards . Diese Dashboards messen wichtige Leistungsindikatoren für die eigene Praxis eines Beraters, wie z. B. Einnahmen, Ausgaben, Betriebsgewinne, Gewinnspannen, Kundenbindungsquoten und Umsatzaufschlüsselungen.
• Client-Dashboards . Diese Dashboards sollen Kunden dabei helfen, wichtige Erkenntnisse aus ihrem eigenen Portfolio zu erfassen, z. B. ihren Portfolio-Mix, potenzielle Renditen, Risikofaktoren und das Engagement in bestimmten Bereichen des Marktes.

Dashboards können mithilfe verschiedener On-Premise- und webbasierter Anwendungen erstellt werden. Microsoft Excel ist die beliebteste Anwendung zum Erstellen von Dashboards, bei der Berater eine Registerkarte zum Speichern von Informationen und eine andere zum visuellen Präsentieren mithilfe von Diagrammen und anderen Elementen verwenden.

In jüngster Zeit haben hochmoderne Webanwendungen den Prozess der Datenerfassung und -anzeige automatisiert und auf allen Geräten gemeinsam genutzt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Finanzberater Tech-Trends am Horizont .)

Erstellen eines Dashboards

Finanzberater können versucht sein, ein Dashboard oder zwei schnell zusammenzuwerfen, aber visuelle Darstellungen sind nur so nützlich wie die zugrunde liegenden Daten.

Der erste Schritt beim Erstellen eines Dashboards besteht darin, die Metriken zu durchdenken, die im Dashboard enthalten sein werden. Während Berater nur auf Finanzkennzahlen verzichten können, könnten viele Praktiken davon profitieren, wenn sie sich beispielsweise die Kundenbindungsraten und die Langlebigkeitsmetriken ansehen, um die Qualität ihrer Dienstleistungen zu beurteilen. Diese nichtfinanziellen Kennzahlen können langfristig einen großen Einfluss auf das Endergebnis einer Finanzberatungspraxis haben.

Der zweite Schritt beim Erstellen eines Dashboards besteht darin, die geeignete Art der Visualisierung zu bestimmen, um die Datenpunkte auf die sinnvollste Weise zu vermitteln. Zum Beispiel tendieren Liniendiagramme dazu, Trends viel besser zu vermitteln als Balkendiagramme, während Balkendiagramme besser Vergleiche mehrerer Metriken in einem einzigen Zeitrahmen zeigen. Diese Visualisierungen sollten auch so angeordnet werden, dass sie leicht verständlich sind, indem die zugehörigen Metriken nebeneinander platziert werden. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Berater: Warum Sie niemals auf Technologie verzichten sollten. )

Dashboards automatisieren

Finanzberater möchten möglicherweise ihre Dashboard-Entwicklung auslagern, um Zeit zu sparen und sicherzustellen, dass die Informationen wird auf dem neuesten Stand gehalten.

Unternehmen wie GeckoBoard wandeln wichtige Leistungsdaten automatisch in attraktive Dashboards um, die den Benutzer auf dem Laufenden halten, motiviert und datengetrieben sind. Durch die Anbindung an mehr als 60 Anwendungen von Drittanbietern werden die Daten dieser Dashboards kontinuierlich aktualisiert und können auf einem dedizierten Monitor angezeigt werden. Andere Lösungen wie SimpleKPI und Domo bieten ähnliche Funktionen zu unterschiedlichen Preispunkten.

Wenn es um das Dashboarding von Kundendaten geht, sollten Finanzberater automatisierte Kundenportale wie Blueleaf oder eMoneyAdvisor in Betracht ziehen. Diese Tools umfassen Dashboards, die Kunden dabei helfen sollen, ihre Portfolios in Echtzeit zu visualisieren, damit sich Berater auf wichtigere Aufgaben konzentrieren können. Diese Arten von Portalen sind bei potenziellen Kunden dank des Aufstiegs von Robo-Beratern wie Weathfront und Betterment immer beliebter geworden.

The Bottom Line

Dashboards sind eine gute Möglichkeit für Finanzberater, wichtige Leistungsindikatoren zu visualisieren und den Kunden dabei zu helfen, wichtige Informationen zu erfassen. Während es möglich ist, Dashboards mit Microsoft Excel oder ähnlichen Anwendungen zu erstellen, machen es eine wachsende Anzahl von Webanwendungen einfacher als jemals zuvor, Informationen zu visualisieren, die in Echtzeit aus Drittanbieterquellen stammen. Finanzberater möchten möglicherweise in Betracht ziehen, diese Dienste zu nutzen, um ihre Kundenbetreuung zu verbessern und ihre Praxis zu erweitern. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wie Berater ihre Technik für die Treuhandregel aufbessern müssen. )