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Ein Trust ist ein guter Weg, um sicherzustellen, dass Ihre Assets so verwendet werden, wie Sie es wünschen, von den Personen, die Sie haben wollen, und zu dem Zeitpunkt, an dem Sie diese Assets erwerben möchten. .. Um einen Treuhandfonds einzurichten, der Ihr Vermögen für Begünstigte sichert, wenden Sie sich an einen Anwalt - vorzugsweise einen, der sich auf Trusts spezialisiert hat.

Sie benötigen eine detaillierte Liste der Vermögenswerte und wo diese aufgezeichnet oder aufbewahrt werden. Entscheiden Sie, wer die Begünstigten des Vertrauens sind und wer als Treuhänder fungieren kann. Der Treuhänder verwaltet den Trust, bis die von Ihnen festgelegten Bedingungen von den Begünstigten erfüllt wurden. Es werden auch Informationen zu den einzelnen Begünstigten benötigt, z. B. Sozialversicherungsnummern und Geburtsdaten.

Entscheiden Sie, wie der Trust für sich selbst und die Begünstigten funktioniert. Möchten Sie die Steuerlast für sich selbst und für Ihre Begünstigten beseitigen? Möchten Sie, dass die Begünstigten alle Mittel auf einmal oder über einen längeren Zeitraum erhalten? Ihr Vertrauen kann flüssige Mittel wie Bargeld, Bankkonten, individuelle Rentenkonten (IRAs), 401 (k) s, Immobilien und andere Vermögenswerte umfassen.

Ein lebender unwiderruflicher Treuhandfonds ermöglicht es Ihnen, Richtlinien für die Verwaltung des Vertrauens festzulegen. Die Bedingungen können jedoch nicht von Ihnen oder den Begünstigten geändert werden. Eine widerrufbare Vertrauensstellung ermöglicht es Ihnen, die Bedingungen festzulegen, aber Sie können diese mit dieser Vertrauensstellung ändern, während Sie noch leben. Es gibt steuerliche Implikationen für Sie und die Begünstigten für jede Art von Vertrauen. Ihr Anwalt kann das erklären.

Zu ​​den allgemeinen Bedingungen, die von den Begünstigten erfüllt werden müssen, gehören das Erreichen eines bestimmten Alters, das Heiraten oder das Abschließen ihrer Ausbildung. Der Trust kann pauschal oder periodisch an die Begünstigten geliefert werden. Sie können Beschränkungen festlegen, wie die Begünstigten über die Vermögenswerte des Trusts verfügen können und in welchen Zeitabständen. Trusts müssen nicht warten, bis Ihr Tod aktiviert ist. Sie können entscheiden, wann sie aktiviert werden, wenn die Vertrauensstellung erstellt oder geändert wird (widerrufbare Vertrauensstellungen).