Im Oktober veröffentlichte US Trust seine jüngste Studie über vermögende Philanthropie und untersuchte die Muster, Prioritäten und Einstellungen unter den reichsten Haushalten in Amerika im Jahr 2015. Die Studie, veröffentlicht mit der Indiana University Lilly Family School of Philanthropy, befragte 1, 500 US-Haushalte, die entweder einen Nettowert von $ 1 Million oder mehr hatten (ohne den Wert ihrer primären Häuser) oder ein jährliches Haushaltseinkommen von $ 200, 000 oder mehr.

Zu ​​den auffälligsten Ergebnissen zählte die überwältigende Mehrheit der befragten vermögenden Haushalte (91%) im Jahr 2015, und im Durchschnitt gaben sie mehr als das Zehnfache der Gesamtbevölkerung - $ 25, 500 pro Haushalt mit hohem Eigenkapital, verglichen mit $ 2 124 pro Haushalt insgesamt. Und nur 58,8% der nicht hochvermögenden Haushalte spendeten überhaupt.

Darüber hinaus meldete fast die Hälfte der vermögenden Familien ihre Zeit für eine Wohltätigkeitsorganisation an. Werfen Sie einen Blick auf wohltätige Spenden von Haushalten mit hohem Eigenkapital und was Berater bei ihrer Arbeit mit diesen Kunden beachten sollten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie man Philanthropie mit Finanzberatungskunden diskutiert. )

Wichtigste Ergebnisse

Insgesamt tragen die Werte laut der Studie zu Entscheidungen bei. Etwa 76. 4% der Befragten gaben an, dass ihre Entscheidungsfindung "vollständig" oder "sehr" auf persönlichen Faktoren wie Werten basiert. Vermögende Geldgeber sind schlagkräftig-94. 3% geben an, wo sie denken, dass sie etwas bewirken können.

Aber die Angabe von Profilen unterscheidet sich mit demografischen Merkmalen wie Alter, sexuelle Identität oder Orientierung. Im Durchschnitt gaben die Umfrageteilnehmer acht verschiedene gemeinnützige Organisationen an, doch je älter der Spender war, desto mehr Organisationen spendeten sie. Die Kohorte von über 70 Spendern mit einem hohen Vermögen wurde durchschnittlich 11 Organisationen zugeteilt, während die unter 50-Jährigen im Durchschnitt fünf waren. Weibliche und LGBT-Geber berichteten, sie seien problemorientierter als andere Geber.

Wenn Haushalte nicht für wohltätige Zwecke spenden, nennen sie die finanziellen Bedürfnisse der Familie als einen entscheidenden Faktor bei der Entscheidung. Andere Haushalte sagen, dass sie keine Verbindung zu einer bestimmten Organisation haben oder dass der Zeitpunkt nicht stimmt. Einige planen, am Ende ihres Lebens zu spenden. Ein signifikanter Prozentsatz derer, die nicht geben (25,4%) sagen, dass sie sich nicht sicher sind, warum.

Was sind diese Werte?

Vermögende Spender sagen, dass ihre Entscheidungsfindung von ihren persönlichen Werten bestimmt wird. durch ihre Erfahrung mit einer bestimmten Organisation, ihren Ruf und ihre Bedürfnisse. Es überrascht nicht, sagen sie, sie glauben an die Mission der Empfängerorganisationen, denen sie spenden. Die meisten Spender sagen, sie interessieren sich für das Organisationsprofil der Gruppe, an die sie spenden.Themen wie gemeinsamer Glaube oder Geographie beeinflussen auch das Geben.

Der höchste Anteil an Spenden aus wohlhabenden Haushalten ging an religiöse Organisationen (36,1%). Dies war das erste Mal in der Geschichte der Studie, obwohl die Autoren davor warnten, Vergleiche von Jahr zu Jahr anzustellen. Das durchschnittliche Wohlstandsniveau war in diesem Jahr niedriger als in den Vorjahren, was teilweise auf methodische Veränderungen zurückzuführen ist, und Haushalte mit niedrigerem Einkommen tendierten eher zu religiösen Gruppen. Außerdem haben zwei große Geschenke den Durchschnitt erhöht.

Neben der Religion zogen Organisationen mit Grundbedürfnissen (27,9%) und Bildungsorganisationen (12,4%) die Aufmerksamkeit der Spender auf sich. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: 6 Nachlassplanung. )

Den Unterschied machen

Vermögende Spender werden oft von wirkungsvoller Arbeit angetrieben, die ihnen wichtig ist. In der Studie gaben 94,3% an, dass sie geben, wo sie denken, dass sie einen Unterschied machen können. Vermögende Geldgeber haben ein hohes Maß an Vertrauen in ihre Fähigkeit und in die Fähigkeiten anderer Personen, komplexe globale Probleme anzugehen, so die Studie. Sie haben auch Vertrauen in Non-Profit-Organisationen, um Veränderungen zu bewirken.

Mehr Spender geben an, dass Spenden an Wohltätigkeitsorganisationen ein guter Weg sind, um die Gesellschaft zu beeinflussen, als Abstimmungen zu sagen oder zu einem politischen Kandidaten beizutragen. Dennoch gaben 24. 4% der Geldgeber an, dass sie politische Gründe angeben.

Die Spender überwachen auch die Auswirkungen ihrer Spende. Spender, die sich selbst als "Experten" für karitative Spenden identifizieren, spenden im Durchschnitt mehr und sind eher bereit, sich an die Organisation zu wenden, um die Auswirkungen ihrer Spenden zu bewerten. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Suche und Beibehalten von Kunden mit hohem Nettovermögen .)

Das Fazit für Berater

Die Studie hat auch herausgefunden, dass einer der Herausforderungen, mit denen Berater konfrontiert sind, vermögende Geldgeber überzeugt. ihrer Nützlichkeit. Die Geber bewerten den Bedarf an technischer Hilfe als geringste der Herausforderungen, denen sie gegenüberkommen, wenn es darum geht, gemeinnützige Geschenke zu machen. Nur 3,2% der Befragten gaben an, einen Berater gefunden zu haben, der ihre Ziele und Prioritäten verstanden habe. Nur 21,7% waren der Meinung, dass die Strukturierung von Geschenken in einer steuerlich effizienten Angelegenheit eine große Herausforderung darstellt. Auf der anderen Seite sagte die große Mehrheit der Spender (93,8%), dass sie mehr über "mindestens einen Aspekt des Spendenaufkommens" wissen wollen. "

Hier können Finanzberater ihre Fähigkeiten unter Beweis stellen. Etwa 23. 1% der Befragten gaben an, mindestens eine Beraterpriorität für eine Spende konsultiert zu haben. Afroamerikanische Spender, LGTB-Spender und weibliche Spender gaben mit größerer Wahrscheinlichkeit an, dass sie sich mit einem Berater beraten hätten. Berater können proaktiv Kunden identifizieren, die weitere Anleitung zum Spenden benötigen, wenn es den Anschein hat, dass diese Kunden wahrscheinlich nicht selbst um Hilfe bitten werden.

Eine solide Mehrheit der Spender mit hohem Eigenkapital (67,3%) erwiderte, dass es "eine große Herausforderung sei, herauszufinden, woran sie interessiert sind und wo sie spenden sollen". Die Studie habe auch Anlass zu wahrem Optimismus hinsichtlich der zukünftigen Höhe der Spenden für die Vermögenden gegeben, so die Sponsoren.Dreiundachtzig Prozent der wohlhabenden Spender sagten, sie wollten in den nächsten drei Jahren so viel für wohltätige Zwecke tun, wie sie es in der Vergangenheit getan hatten.

Vermögende Spender schienen sich auch darum zu kümmern, die nächste Generation in gemeinnützigen Spendenprojekten zu engagieren. Obwohl die meisten Befragten (72%) angaben, jüngere Verwandte nicht in ihre Spende einbezogen zu haben, empfanden diejenigen, die dies taten, die Erfahrung persönlich als lohnend. Dies ist ein weiterer Bereich, in dem Berater einen Mehrwert schaffen können, indem sie Kunden helfen, Strategien für zukünftige Generationen zu entwickeln und die Kinder von Kunden über die Vorteile von Philanthropie aufzuklären. (Weitere Informationen finden Sie unter: Planen für den gemeinnützigen Schenkungsausleger. )