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Für Anleger, die sich diversifizieren wollen und die Möglichkeit haben, auf gleiche Wettbewerbsbedingungen ohne den offensichtlichen Einfluss großer institutioneller Anleger zu investieren, bieten Small-Cap-Investmentfonds eine effiziente Möglichkeit, ihr Geld zu investieren. Investmentfonds haben Beschränkungen, die sie davon abhalten, eine große Menge ausgegebener ausstehender Aktien zu kaufen.
Investmentfondsgebühren
Die Anlage in diese Fonds ist eine großartige Möglichkeit, um von den großen Gewinnen und der Diversifizierung zu profitieren. Ein wichtiger Aspekt des Investierens ist die Bestimmung Ihrer Kosten, wie z. B. Fondsgebühren. Die branchenübliche Gebühr für einen Small Cap Investmentfonds beträgt 1. 37%. Das bedeutet nicht unbedingt, dass alles über diesem Prozentsatz schlechter ist oder dass alles darunter besser ist. Aber es ist ein guter Standard, bei der Suche nach einer angemessenen Gebühr zu gehen. Im Folgenden sind zwei Beispiele für Investmentfondsgebühren und ihre durchschnittlichen jährlichen Renditen aufgeführt.
Der Harbour Small Cap Growth-Anlagefonds konzentriert sich auf Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung und investiert daher den Großteil seines Vermögens in Small-Cap-Unternehmen. Im Jahr 2015 gab es 14. 2% und seine Aufwandsentschädigung, oder Verhältnis, ist 1. 2%, was leicht unter dem Branchendurchschnitt liegt. Ein weiterer Small-Cap-Investmentfonds ist der PNC Multi-Faktor Small Cap Growth Fund. Dieser Fonds hat eine Ausgabeaufschlag von 1. 12% und einen jährlichen Gewinn von 13. 9%.
Da die offizielle Durchschnittsgebühr für Small-Cap-Investmentfonds bei etwa 1.37% liegt, wird eine effiziente Investmentfondsgebühr in der Regel bei etwas mehr als 1% liegen, und als Faustregel gilt: Es sollte nicht über den Branchendurchschnitt gehen.
Was sind angemessene Kosten gemäß der DoL-Treuhänderregel?
Die neue Treuhandregel der DoL verlangt RIAs, die mit Pensionsplänen arbeiten, um Kunden zu angemessenen Kosten Dienstleistungen zu erbringen. Aber was heißt das?
Was ist eine angemessene Kapitalanlagegebühr?
Entdecken Sie, welche angemessene Gebühr für einen Investmentfonds mit hoher Marktkapitalisierung anfallen sollte, und erfahren Sie, wie die Auswahl von Index-Investmentfonds zu erheblichen Kosteneinsparungen führen kann.
Was ist eine angemessene Verschuldung?
Es hängt wirklich von zahlreichen Faktoren ab - wie viel Lebensphase Sie sind, von Ihren Ausgaben und Spargewohnheiten, von der Stabilität Ihres Arbeitsplatzes und Ihren Karriereaussichten, Ihren finanziellen Verpflichtungen und so weiter. Aber um es einfach zu halten, nehmen wir an, dass Sie in einer stabilen Beschäftigung beschäftigt sind, keine extravaganten Gewohnheiten haben und über den Kauf von Immobilien nachdenken. Eine gute Faustregel zur Berechnung einer angemessenen Schuldenlast ist