Jedes Jahr verlieren Millionen von Amerikanern Geld an Betrüger, die sie davon überzeugen, in "private Angebote" mit "begrenztem oder gar keinem Risiko" und dem Versprechen "hohe Renditen" in Unternehmen zu investieren. .. In den meisten Fällen ist es ein Verbrechen für jeden, Gelder für Kapitalinvestitionen in ein Unternehmen zu erheben, das nicht bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert ist. Da die meisten Gelegenheiten, die "zu gut um wahr zu sein scheinen" sind in der Regel sind, hüten Sie sich vor unaufgeforderten Investitionsangeboten - vor allem diejenigen, die per Telefon oder über das Internet kommen.
Ein Anleger sollte niemals ein Wertpapier kaufen, das nicht bei der SEC registriert ist, bevor er von einem vertrauenswürdigen Berater die rechtliche und finanzielle Leitung anfordert. Wenden Sie sich an Ihre staatliche Wertpapieraufsichtsbehörde, um festzustellen, ob ein Anlageinstrument und der ihn vertretende Berater registriert sind. Sie können auch die SEC EDGAR-Datenbank verwenden, um festzustellen, ob ein Unternehmen bei der SEC registriert ist.
Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter Policing The Securities Market: Ein Überblick über die SEC .
Diese Frage wurde von Katie Adams beantwortet.
Was ist ein registrierter Anlageberater?
Hofft auf eine Karriere in der Finanzdienstleistungsbranche? Arbeiten für eine RIA kann die Rechnung passen.
Wenn einer Ihrer Aktien sich spaltet, ist das nicht eine bessere Investition? Wenn einer Ihrer Aktien 2-1 teilt, hätten Sie dann nicht doppelt so viele Aktien? Würde Ihr Anteil am Unternehmenseinkommen dann nicht doppelt so groß sein?
Leider nein. Um zu verstehen, warum dies der Fall ist, sehen wir uns die Mechanik eines Aktiensplits an. Grundsätzlich entscheiden sich Unternehmen dafür, ihre Aktien aufzuteilen, damit sie den Handelspreis ihrer Aktien auf einen Bereich senken können, der von den meisten Anlegern als angenehm empfunden wird. Da die menschliche Psychologie so ist, wie sie ist, kaufen die meisten Anleger lieber 100 Aktien im Wert von 10 US-Dollar im Gegensatz zu 10 Aktien im Wert von 100 US-Dollar.
Was ist ein nicht registrierter Investmentfonds?
Ein nicht registrierter Investmentfonds ist ein allgemeiner Name für Investmentgesellschaften, die nicht offiziell bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert sind. In einigen Fällen brechen diese Unternehmen sogar das Gesetz, indem sie nicht registrierte Investmentportfolios betreiben.