Inhaltsverzeichnis:
Depotbanken und Verwahrstellen von Investmentfonds, gemeinhin als Investmentfondsgesellschaften bekannt, erfüllen für verschiedene Kunden sehr ähnliche Aufgaben. Die Verwahrstellen der Investmentfonds sind für die Sicherung und Verwaltung der in einem Investmentfonds gehaltenen Wertpapiere verantwortlich. Technisch gesehen fallen Depotbanken unter den Dach der Depotbanken; Es ist jedoch üblich, sich auf Depotbanken zu beziehen, wenn es sich um Privatanleger handelt, nicht um Kunden von Investmentfonds.
Rolle einer Depotbank
Auf den Finanzmärkten ist eine Depotbank eine Geschäftseinheit, die die Vermögenswerte ihrer Kunden zum Schutz hält. Typischerweise bietet eine Depotbank auch Handelsabwicklungen, Devisengeschäfte und Steuerdienstleistungen an. Die Custody-Service-Branche ist seit den 1980er Jahren stark gewachsen, ihre Gewinnmargen schrumpfen jedoch weiter. Kleinere Unternehmen haben sich durch technologische Innovation an neue Gegebenheiten angepasst.
Investmentfonds-Depotbank
Die Banken erbringen Depotdienstleistungen für viele Arten von Kunden, einschließlich Investmentfonds, Investmentmanagern, Altersvorsorgeeinrichtungen, Versicherungsgesellschaften, Stiftungen und Agenturkonten. Ein Verwalter, der sich um Investmentfonds kümmert, wird einfach als Treuhänder für Investmentfonds bezeichnet.
Ein Fondsverwalter kann entweder eine Bank oder ein Trust sein. Die Vermögenswerte des Fonds, seine zugrunde liegenden Wertpapiere, werden bei der dritten Partei gehalten, um das Risiko von skrupellosen Brokern, die den Fonds nutzen, zu reduzieren. Der Verwahrer kann auch Aufzeichnungen für den Fonds führen oder andere Informationen nach Bedarf verfolgen.
Das Investment Company Act von 1940 regelt die Verwahrung von Investmentfondsvermögen. Gemäß dem Gesetz müssen sich Investmentfonds und Depotbanken bei der Securities and Exchange Commission registrieren lassen.
Meine Firma ist der Treuhänder unseres 401k-Plans (der 112 Teilnehmer hat). Was sind die Vor- und Nachteile des Unternehmens anstelle des Plananbieters / -verkäufers als Treuhänder?
Die Antwort kann je nach Plananbieter und den Bestimmungen des Plandokumentes variieren. Bei Fragen zu einem bestimmten Thema sollte der Arbeitgeber einen ERISA-Anwalt konsultieren, der eine entsprechende Empfehlung abgeben kann. Ein ERISA-Anwalt kann bei einer Entscheidung Fälle wie Enron berücksichtigen.
Was ist der Unterschied zwischen einem geschlossenen Investmentfonds (CEF) und einem Investmentfonds (UIT)?
Informiert Sie über die wichtigsten Unterschiede zwischen einem geschlossenen Fonds und einem Investmentfonds, einschließlich der Verwaltung jeder einzelnen Anlage.
Was ist der Unterschied zwischen einer Depotbank und einem selbstverwalteten Depotbankverwalter
Erfahren Sie, wie ein von der IRS genehmigter, selbstverwalteter Depotbankverwalter die traditionellen Depotbanken vergleicht und gegenüberstellt.