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Es gibt eine Reihe von Tools zur Aufrechterhaltung der Performance eines Anlagekontos, einschließlich Rebalancing und Diversifizierung. Obwohl beide wichtig sind, bieten Rebalancing und Diversifizierung den Anlegern unterschiedliche Vorteile, wenn sie richtig umgesetzt werden. Rebalancing ist der Prozess der Aufrechterhaltung einer bestimmten Asset Allocation innerhalb eines Anlagekontos; Diversifizierung ist der Prozess der Schaffung einer Mischung von Investitionen innerhalb eines Portfolios, das das Risiko eines Anlegers reduzieren soll. Bevor ein Portfolio neu gewichtet werden kann, muss es zunächst diversifiziert werden.

Diversifikation ist die Mischung von Vermögenswerten, die in einem Anlagekonto enthalten sind und die potenzielle Volatilität der Performance ausgleichen. Anleger können sich diversifizieren, indem sie verschiedene Arten von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen und Barmittel verwenden oder verschiedene Sektoren oder Regionen hinzufügen, in denen diese Anlagetypen konzentriert sind. Ein gut diversifiziertes Portfolio ist aufgrund der unterschiedlichen Korrelationen zwischen verschiedenen Anlageklassen besser in der Lage, die Volatilität aufrechtzuerhalten. Da Aktien invers mit Anleihenanlagen korreliert sind, sorgt das Halten beider Arten von Wertpapieren in einem Portfolio für mehr Stabilität. Wenn Aktien nicht gut abschneiden, halten sich Anleihen in der Regel stabil oder steigen im Wert.

Die Neugewichtung erfolgt nach der Implementierung der Diversifizierung und wird verwendet, um sicherzustellen, dass das Konto eines Anlegers die ausgewählte Asset-Allokation beibehält. Wenn eine einzelne Anlage innerhalb eines Portfolios andere Anlageoptionen übertroffen hat, gilt das Konto als aus dem Gleichgewicht geraten. Diese Performance führt zu einer stärkeren Gewichtung der Anlage, die sich gut entwickelt hat, was im Laufe der Zeit dazu führt, dass sich die gesamte Asset-Allokation von dem unterscheidet, was der Anleger ursprünglich ausgewählt hat. Die Neugewichtung erfolgt, wenn ein Portfoliomanager oder der Anleger einen Teil des leistungsfähigen Vermögenswertes veräußert und Anteile anderer Wertpapiere des Portfolios mit diesen Erlösen erwirbt. Eine Neugewichtung wird vierteljährlich empfohlen, um die ursprüngliche Asset-Allokation beizubehalten.