Wie der Name schon sagt, investieren sozial verantwortliche Investmentfonds ausschließlich in sozial verantwortliche Anlagen. Wertpapiere von Unternehmen, die sich an soziale, moralische, religiöse und / oder ökologische Überzeugungen halten, sind nur einige Beispiele.
Zusätzlich zur grundlegenden quantitativen Analyse berücksichtigt ein sozial verantwortlicher Portfoliomanager die Gemeinschaftsinvestitionen eines Unternehmens, die Verantwortung für die Umwelt, den Schutz der Menschenrechte, die Vielfalt der Arbeitsplätze, Tierversuche und Produktangebote. Auch Unternehmen, die Waffen, Glücksspieleinrichtungen, Alkohol und Tabak produzieren, sind häufig ausgeschlossen. Weil Individuen unterschiedliche Werte, Überzeugungen und Investitionsziele haben, gibt es eine Reihe von verschiedenen Arten von sozial verantwortlichen Investmentfonds. Einige mögen nur Aktien oder Anleihen beinhalten, während andere eine Kombination aus beidem enthalten könnten. Darüber hinaus könnten sich einige Fonds darauf spezialisieren, frei von Wertpapieren von Alkohol-, Casino- und Tabakunternehmen zu sein, während andere möglicherweise ausschließlich in Unternehmen investieren, die ökologisch verantwortlich sind.
Wertpapiere, die auf sozialverantwortliche Kriterien geprüft wurden, werden dann kombiniert, um einen bestimmten Anlagestil und -ziel zu erreichen. Ein Portfoliomanager wird entscheiden, ob der Fonds aus Folgendem bestehen wird:
- Aktien, festverzinsliche Wertpapiere oder beides (ausgeglichen)
- Inländische oder internationale Wertpapiere
- Small-, Mid- oder Large-Cap-Werte
Sozial (Ir) verantwortliche Investmentfonds
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Wenn das Ziel darin besteht, das Geld in den Plan für private Schulausgaben zu stecken, dann scheint das Coverdell Education Savings Account (ESA) die bessere Wahl zu sein, weil die Einkünfte steuerbegünstigt sind und steuerlich frei, wenn Ausschüttungen für förderfähige Bildungsausgaben verwendet werden, die Ausgaben umfassen, die für die Einschreibung oder Teilnahme des bezeichneten Begünstigten an einer förderfähigen Bildungseinrichtung erforderlich sind.