Niemand konnte jemals John, "Jack", vorwerfen, Bogle sei schüchtern, Investitionstipps anzubieten. Aber bleibt er seinem eigenen Rat treu?

Der Gründer von Vanguard baute sein Fonds-Imperium auf der Grundlage seiner Kernprinzipien des Investierens auf. Wenn Sie seine Bücher gelesen oder sich seine Interviews angehört haben, werden Sie feststellen, dass er nicht einen Grad vom Kurs abgekommen ist. Das allein sollte Ihnen eine ziemlich gute Vorstellung davon vermitteln, wo Bogle sein Geld behält.

Obwohl die Öffentlichkeit vielleicht nie alle Nuancen von wo und wie Bogle investiert, kennt, kann es einen guten Einblick in sein Portfolio bekommen, basierend auf den Ratschlägen, die er anbietet. was würde er für sich selbst tun. Das einzige, was bekannt ist, ist, dass Bogle 100% seines Geldes in Vanguard-Fonds investiert hat.

Jack Bogle's Portfolio Allokation

Bogle enthüllte, dass seine Allokation im Pensionsbereich sich mehr zu einer 50/50 Allokation verschoben hat, mit 50% in Aktien und 50% in Anleihen, weg von der Standardallokation von 60/40, der er folgte. Jahre. Wie er dem Interviewer sagte: "Ich mag die Idee, einen Anker in der Luv zu haben. "Bogle hat angegeben, dass sein Non-Retirement-Portfolio eine Asset-Allokation von 80% Anleihen und 20% Aktien aufweist.

Überdies sagte Bogle, er glaube nicht, dass Sie andere Arten von Anlagen oder Anlageklassen benötigen, um eine angemessene Diversifizierung zu erreichen. Außerhalb seiner persönlichen und Rentenportfolios investiert Bogle in den Vanguard Balanced Index für seine Enkelkinder.

Wie seine Aktienallokation aussehen könnte

Bogle scheint seinen eigenen Rat zu befolgen, wenn er in Indexfonds investiert. Wie er einmal Business Week sagte, dass er ein Indexer ist: "Ich besitze den Markt. Und ich bin glücklich."

Natürlich basiert dies auf seinem Kernprinzip, dass Menschen Wenn sie versuchen, den Markt zu schlagen, finden sie sich auf der Verliererseite mindestens so oft wie die Gewinnerseite, aber sie zahlen einen höheren Preis. Bogle hat auch gesagt, dass er lieber den gesamten Aktienmarkt als nur den S & P 500 indiziert. Er wies 60% des Aktienanteils seines Portfolios dem Vanguard Total Stock Market Index zusammen mit einer Kombination aus dem Vanguard 500 Index und dem Vanguard Extended Market Index zu, um zusätzliches Small- und Mid-Cap-Engagement zu bieten.

Bei zahlreichen Gelegenheiten investiert er nie in ausländische Fonds und hat einen sehr kleinen Teil seines Aktienvermögens in einigen wenigen sentimentalen Beteiligungen, die aktive Fonds sind, darunter die Vanguard Wellington und Vanguard Wellesley Income Funds.

What His Bond-Allokation könnte aussehen

Wie für die Anleihe Teil seiner por tfolio hat Bogle im Laufe der Zeit einige taktische Anpassungen vorgenommen und seine Anleihenallokation auf Fonds mit kürzeren durchschnittlichen Laufzeiten verlagert.Seine Allokation beträgt etwa die Hälfte bei mittelfristigen Anleihen und die Hälfte bei kurzfristigen Anleihen. Im Jahr 2006 verteilte Bogle zwischen dem Vanguard Intermediate-Term Bond Index und den Vanguard Inflation Protected Securities. Seine größte Investition jeglicher Art ist der Vanguard Limited Tax Tax Exempt Fund, der vermutlich in seinem nicht qualifizierten Portfolio gehalten wird.

Warum sich sein Portfolio in einem Jahrzehnt wahrscheinlich nicht verändert hat

Bogle hat gesagt, dass er sich nicht wirklich für die Notwendigkeit eines Rebalancings oder für die taktische Anpassung der Asset Allocation an seine Strategie einsetzt. Wenn ein Anleger das Bedürfnis hat, sein Portfolio neu auszubalancieren, schlägt Bogle vor, dies nicht mehr als einmal pro Jahr zu tun. Er hat immer geglaubt, dass die Menschen sich weniger Sorgen machen, wenn sie an einer langfristigen Strategie festhalten und die Portfolioauswahl so einfach wie möglich halten. Wenn dies zutrifft, kann man davon ausgehen, dass seine aktuelle Aktienfonds-Allokation ziemlich ähnlich aussieht wie vor zehn Jahren.