Welche Zertifizierungen sollten Berater berücksichtigen?

Welche Zertifizierungen sollten Berater berücksichtigen?

Die richtigen Anmeldeinformationen können den entscheidenden Unterschied ausmachen. Das ist doppelt wahr, wenn Sie ein Finanzberater sind, aber durch die potenziellen Zertifizierungen waten kann eine Herausforderung sein.

Mit mehr als 100 Titeln - einige mit wenig oder ohne Unterstützung durch Dritte - ist es wichtig, kluge Entscheidungen zu treffen. Einige können Ihren Wert steigern und Ihre Verdienstmöglichkeiten erhöhen. andere werden Sie Geld kosten und nichts zu Ihrem Lebenslauf hinzufügen.

Woher wissen Sie, was Sie beachten sollten? Lesen Sie unsere Tipps, welche Initialen Sie neben Ihrem Namen benötigen und welche Sie vergessen sollten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die Alphabet-Suppe von Finanzzertifikaten. )

Wie lange dauert es, bis Sie es bekommen?

Die meisten Menschen suchen nach dem einfachsten Weg, etwas zu verdienen. Wenn Sie jedoch daran interessiert sind, Ihre finanzielle Karriere voranzutreiben, ist die Wahl des einfachsten Weges eine Sackgasse. Die beeindruckendsten Qualifikationen sind diejenigen, die am schwierigsten und am zeitaufwändigsten sind. Sie werden auch das meiste tun, um Sie von Ihrer Konkurrenz abzuheben und potenzielle Kunden anzuziehen.

Zu ​​den Top-Adressen gehören Certified Financial Planner, Personal Finance Specialist und Chartered Financial Analyst. Einige Berater erhalten sogar eine Certified Public Accountant-Lizenz, die ebenfalls den Ruf hat, schwer zu erhalten zu sein.

CFP

Die Anforderungen für die Certified Financial Planner-Lizenz sind vielfältig. Sie müssen über zwei bis drei Jahre Erfahrung als Planer verfügen. Sie müssen auch bei einer Organisation arbeiten, die für die Finanzplanung geprüft wurde.

Die CFP-Prüfung dauert sechs Stunden und wird nur dreimal pro Jahr angeboten. Derzeit liegt die Erfolgsquote bei rund 60%. Es gibt auch eine Ethik-Anforderung, die interessierte Parteien bestehen müssen und Sie müssen einen Bachelor-Abschluss nachweisen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Career Advice: Finanzplaner und Börsenmakler. )

PFS

Persönliche Finanzspezialisten lernen, wie Sie vollständige Finanzplanungsdienste anbieten. Die PFS-Prüfung richtet sich an Wirtschaftsprüfer, die ihr Kompetenzrepertoire um Finanzplanung erweitern möchten.

Sie müssen bereits ein CPA sein, um die PFS-Prüfung ablegen zu können. Sie haben nicht nur den steuerlichen Hintergrund eines CPA, sondern verfügen auch über das Finanzplanungswissen eines PFS. Die fünfstündige Prüfung wird zweimal im Jahr angeboten. Wenn Sie jedoch über eine CFP- oder ChFC-Benennung verfügen, können Sie die Prüfung überspringen und Ihre PFS-Benennung auf andere Weise erhalten.

CFA

Diejenigen, die an der Verleihung des Chartered Financial Analyst-Examens interessiert sind, verbringen etwa 900 Stunden mit dem Studium - das entspricht mehr als einem Monat. Die durchschnittliche Person, die alle drei Abschnitte der CFA abschließt, braucht vier Jahre, um dies zu tun. Um die Zertifizierung abzuschließen, müssen Sie auch vier Jahre Berufserfahrung haben (nur bestimmte Jobs qualifizieren) und die verschiedenen Ethik-Codes befolgen, die die Position erfordert.

CPA

Die CPA hat in letzter Zeit einige ihrer Anforderungen gesenkt, so dass die Teilnehmer die Prüfung in getrennten Abschnitten ablegen können. Das heißt aber nicht, dass die Standards komplett weggefallen sind. Die Prüfung dauert insgesamt 14 Stunden mit einer Erfolgsquote von etwa 50%. Die meisten Menschen benötigen mehr als ein Jahr, um die Auszeichnung zu erhalten.

The Bottom Line

Eine Sache, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie entscheiden, welche Zertifizierungen Sie erhalten sollen, ist die Art der Arbeit, die Sie durchführen möchten. Sprechen Sie mit Leuten, die ähnliche Arbeiten durchführen, über welche Zertifizierungen Sie erhalten sollten. Bevor Sie Jahre Ihres Lebens dem Studium für eine Prüfung widmen, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, ob sich die zusätzliche Arbeit gelohnt hat. Auch wenn manche Klienten vielleicht nicht in der Lage sind, den Unterschied zwischen einem Berater, der die zusätzliche Arbeit geleistet hat, und einem, dessen Qualifikation verdächtig ist, zu unterscheiden, lohnt sich der Kampf. Wenn Sie Zeit und Mühe investieren, werden Sie ein besserer Planer. (Weitere Informationen finden Sie unter: Welche Art von Versicherung benötigen RIAs? )