Robo-Berater haben bewiesen, dass sie eine disruptive Kraft in der Finanzberatungsbranche sind. Der Robo-Advisor Space hat sich insbesondere im Jahr 2015 weiterentwickelt.

• Giant Money Manager BlackRock, Inc. hat den Robo-Berater FutureAdvisor erworben. Die Partnerschaft startete eine große Initiative in den Bankenkanal durch die Partnerschaft mit der Bank BBVA Compass. (Mehr dazu unter: Robo-Advisors und Banken: The Next Robo-Frontier .)
• Financial Engines Inc., die im 401 (k) -Raum riesig ist, erwarb den Berater für Ziegel und Mörtel Fondsgeschäft.
• Der institutionelle Arm von Betterment hat das Wachstum des Unternehmens angekurbelt.
• Die Finanzdienstleistungsriesen Vanguard und The Charles Schwab Corp. haben ihre eigenen Robo-Berater ins Leben gerufen. Beide haben erfolgreich Assets gesammelt, insbesondere die Personal Advisor Services von Vanguard.

Am schnellsten wachsen

Angesichts dieser und anderer Veränderungen in einem durch Veränderung definierten Raum, welche Robo-Berater am schnellsten wachsen? Investment News bewertete vor kurzem Robo-Advisors nach Asset under Management (AUM) und verglich die Veränderung in AUM zwischen Januar 2015 und Januar 2016. (Weitere Informationen: Ein Blick auf Vanguards Robo- Berater .)

1. Financial Engines hatte im Januar 2016 104 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu 88 Milliarden US-Dollar im Januar 2015, ein Anstieg von 18%.
2. Vanguards Personal Advisor Service hatte im Januar 2016 31 Milliarden US-Dollar, wovon keiner im Januar 2015 berichtete. 2014 führten sie Beta-Tests durch, starteten den Dienst jedoch erst Anfang 2015.
3. Charles Schwab's Intelligent Sowohl die Portfolios als auch die institutionelle Version für Kunden von Finanzberatern wurden im Jahr 2015 eingeführt. Im Januar 2016 belief sich das AUM auf 5 USD. 3 Milliarden.
4. Betterment hatte $ 3. 2 Milliarde gegen $ 1. 1 Milliarde im Januar 2015, eine Zunahme von 192%.
5. Wealthfront hatte $ 2. 6 Milliarde gegen $ 1. 7 Milliarden im Januar 2015, ein Anstieg von 53%.
6. Persönliches Kapital hatte $ 1. 5 Milliarde gegen $ 862 Million im Januar von 2015, eine Zunahme von 76%.
7. FutureAdvisor hatte 695 Millionen US-Dollar gegenüber 232 Millionen US-Dollar im Januar 2015, ein Zuwachs von 199%.
8. Asset Builder hatte im Januar 2015 686 Millionen US-Dollar gegenüber 616 Millionen US-Dollar, was einem Anstieg von 11% entspricht.
9. Blooom hatte 157 Millionen US-Dollar gegenüber 26 Millionen US-Dollar im Januar 2015, was einer Steigerung von 502% entspricht.
10. Eicheln hatten 87 Millionen US-Dollar im Vergleich zu 5 Millionen US-Dollar im Januar 2015, ein Anstieg um 1 713%.

Hybride

Drei der Top-10-Robo-Firmen sind hybride Robo-Berater: Financial Engines, Vanguard und Personal Capital. Alle drei kombinieren eine Art von menschlichem Rat und Robotertechnologie. (Mehr dazu unter: Robo-Advisors und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? )

• Schon vor dem Kauf des Mutual Fund Store kündigte Financial Engines an, dass zusätzliche Personalberater in die Call-Center der Mitarbeiter aufgenommen werden.Financial Engines, obwohl in der Regel nicht Teil der Robo-Berater-Konversation in den letzten Jahren, ist der ursprüngliche Robo-Berater. Es wird auch von 401 (k) Plananbietern und Sponsoren angestellt, um Planteilnehmer zu beraten.
• Der Erfolg von Vanguards Personal Advisor Service wurde gut dokumentiert. Für 30 Basispunkte haben Kunden Zugang zu einem Human Financial Advisor und erhalten in Kombination mit der Robo-Technologie Dienstleistungen wie einen Finanzplan und Asset Allocation für ihr Portfolio.
• Personal Capital bietet sowohl kostenlose Tools als auch Zugang zu Finanzberatern. Ihr Service richtet sich an Kunden mit einem größeren Portfolio als einige der anderen Robo-Berater.
• Die institutionellen intelligenten Portfolios von Schwab sind für Finanzberater bestimmt, die bei Schwab Verwahrung erhalten. Berater können die Technologie auf verschiedene Weise nutzen, einschließlich der weißen Beschriftung.

Ein weiterer Kanal für Berater

Als BlackRock 2015 den FutureAdvisor erwarb, war das Interesse an der Technologie und den Anwendungen des Unternehmens groß, da sie versuchen, Finanzberater in verschiedenen Beratungswegen zu erreichen. .. BlackRock hat es FutureAdvisor ermöglicht, weiterhin einzelne Kunden auf ihrer Robo-Plattform zu bedienen, aber mit der Technologie in Partnerschaft mit Finanzberatern zu diskutieren. Der erste große Auftritt, den sie machten, war die Partnerschaft mit BBVA Compass. Diese Plattformen werden wahrscheinlich BlackRocks iShares Exchange Traded Funds (ETFs) in irgendeiner Form umfassen, in Form oder Form, die den AUM des Geldverwalters erhöhen. (Weitere Informationen finden Sie unter Blackrock's iShares ETFs .)

Jemstep wurde zwar kürzlich von dem Finanzverwalter Invesco übernommen, obwohl er nicht zu den Namen auf der Liste der Top-Robo-Berater gehört. Invesco scheint BlackRocks Führung zu folgen und Jemstep's Plattform und Technologie den Finanzberatern zur Verfügung zu stellen. Obwohl sie sagen, dass es keine Notwendigkeit geben wird, die Produkte von Invesco anzubieten, sollte dieser Service, wenn er richtig gemacht wird, dazu beitragen, den AUM des Unternehmens zu erhöhen.

Der institutionelle Arm von Betterment, der auf die Verwendung von Finanzberatern ausgerichtet ist, wird für einen signifikanten Betrag von Betterments Wachstum im letzten Jahr angerechnet. Vergleichen Sie dies mit dem anderen großen "reinen Robo-Berater" WealthFront, der darauf bestanden hat, nicht in den Finanzberatungskanal einzutreten. Sein AUM Wachstum im vergangenen Jahr bei 53% ist nicht zu verachten, aber es ist etwa ein Viertel dessen, was Betterment erlebte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Leitfaden zur Auswahl des besten Robo-Advisor .)

Die Bottom Line

Robo-Berater sind hier zu bleiben. Das Wachstum der Vermögenswerte war beeindruckend, obwohl sie immer noch nur einen Bruchteil des von Finanzberatern verwalteten Vermögens ausmachen. Der Trend scheint sich hin zu einer Kombination von Robotertechnologie und menschlicher Beratung zu bewegen. Es ist wahrscheinlich, dass dies auch 2016 und darüber hinaus so bleiben wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was kommt als Nächstes für den Robo-Advisor-Markt? )