Warum Kunden Finanzberater beschweren

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Warum Kunden Finanzberater beschweren
Anonim

Rita Gunther McGrath, Associate Professor an der Columbia University Business School, weiß einiges über Zahlen und Leistung. Als sie die Zahlen und Leistungen, die sie von ihrem Finanzberater sah, nicht mochte, tat sie einen einfachen, direkten Schritt - sie feuerte ihren Berater ab.
"Es ging wirklich nur um schlechte Leistungen", sagt McGrath. "Ich war sieben Jahre bei ihnen und habe am Ende weniger Geld bekommen, als ich ihnen geschickt hatte. Ehrlich gesagt wäre es besser gewesen, ein Bankkonto. "
McGrath sagte, ihr Berater habe ein schlechtes Verständnis für ihre Bedürfnisse." Ich würde zu diesen Treffen mit ihnen gehen und es waren alles Tortendiagramme und Hokuspokus über Portfoliodiversifizierung, Anlagehorizonte und technisches Zeug. "
"Was ich brauchte (und schließlich fand) war jemand, der die finanzielle Seite des Lebens mit … nun ja, dem Leben in Verbindung brachte. Dinge, wie unsere Ziele sind, was sind die großen Entscheidungen, die getroffen werden müssen, haben Sie sich darum gekümmert Ihre Nachlasspläne, können Sie meinen Mann und mich in einen Raum bringen, um manchmal schwierige Gespräche zu führen, solche Dinge. "
Kein Einzelfall
Es gibt keine festen Zahlen darüber, wie oft Kunden ihre Finanzberater, aber es ist ein Problem auf dem Radarschirm von Finanzdienstleistern und sicherlich auf dem Radar scre en ihrer Anlagekunden. Aber was sind die Hauptfaktoren, die Kunden veranlassen, einen Donald Trump auf ihre Anlageberater zu ziehen? McGrath fügt dem Mix mangelnde Proaktivität und mangelnde Offenheit hinzu.
"Glaubst du nach Jahren der Verluste, dass sie mich anrufen und sich unterhalten würden?" "Nein, es war jahrelang Funkstille. Ich habe mich schon genug entschieden. Und als ich endlich mein Konto gezogen und die schlechte Leistung zitiert habe, war die Antwort:" Aber das Konto deines Ehemanns hat sich gut geschlagen … "statt die unterdurchschnittliche Leistung anzuerkennen. in meinem Bericht und offen darüber zu sein ", fügt sie hinzu.
Kalen Holliday, Kommunikationsdirektorin bei Covestor, einem Marktplatz für Investoren, um den richtigen Finanzberater zu finden, sagt, dass sie immer wieder von unzufriedenen Finanzberatungskunden hört - meistens nachdem sie ihren Berater gerade entlassen haben. sagt. "Die Leute beklagen sich über die Eröffnung eines Kontos und hören dann nie von dem Berater, oder sie fühlen sich übersehen, weil sie" nur "500.000 Dollar in Investmentfonds haben."
Wenn Anleger diese Erfahrungen haben und "Man sagt, dass der Berater gehen muss", sagt Holliday. "Die Quintessenz ist, dass die Leute persönliche Aufmerksamkeit und eine anständige Leistung wünschen und wenn ihnen der eine oder der andere fehlt oder beides. Feuern Sie ihren Berater ab ", fügt sie hinzu." Wenn Sie vor kurzem nicht von Ihrem Berater gehört haben, wofür bezahlen Sie ihn?"

Die Top-Gründe, warum Investoren ihre Finanzberater entlassen
Covestor.com bietet eine Liste von primären" Deal Breakern ", die Investoren veranlassen, ihre Berater zu entlassen: Leistung

  1. : Kunden sind es leid, hohe Gebühren für miese Leistung zu zahlen, und sie werden es nicht mehr ertragen. Mangel an Aufmerksamkeit von Beratern
  2. : Sie rufen nicht an, sie ziehen nicht nicht schreiben, verdunsten sie ziemlich, wenn der Dow unten ist. Gebühren
  3. : Wenn Klienten hohe Erträge erhalten, werden hohe Gebühren sie nicht zusammenzucken lassen. r n r nIn der heutigen wirtschaftlichen Umgebung suchen Leute, um Kosten zu senken; einen Berater zu feuern, der nicht das anbietet, was er versprochen hat, ist eine naheliegende Wahl.
Menschliche Interaktion ist ein weiterer wichtiger Grund, warum Kunden einen Spaziergang machen, sagt Jason Laux, Vizepräsident von Synergy Financial Group, eine in Pittsburgh ansässige Anlageberatungsfirma: "Der Hauptgrund, warum Kunden einen Finanzberater entlassen, ist der Mangel an persönlicher Note", erklärt Laux. und Niedergeschlagenheit des Marktes, sich verändernde wirtschaftliche Wirbelstürme und ein unregelmäßiges Zinsumfeld, wenn und nur wenn sie das Gefühl haben, dass ihr Berater die Situation überwacht und sie auf dem Laufenden hält. "

Aber niemand will im Dunkeln sein, wenn es um sein Geld geht, besonders in schwierigen Zeiten. "Nur wenn man weiß, dass ein Plan vorhanden ist und dass sie betreut werden, wird die nötige Sicherheit erhalten und bauen eine starke funktionierende finanzielle Beziehung auf ", sagt er.

Bedeutung realistischer Erwartungen
Gregory Gallo, Mitbegründer der Opus Group, einer Beratungsfirma der Red Bank, N. J, sagt, dass ein anderer wichtiger Grund, warum Kunden ihre Berater feuern, ihre Fähigkeiten "überkauft". unter Lieferung, das ist ein großer ", bietet er an.
"In meinen 16 Jahren im Geschäft habe ich viele Berater gehört, die versuchen, Geschäfte zu gewinnen, Aussagen gegenüber potenziellen Kunden zu machen, die sich letztlich als zu gut herausstellen, um wahr zu sein." Das offensichtliche Beispiel, sagt er, ist Leistung; eine Aussicht darauf, dass er den "Markt" übertreffen wird, stellt den Kunden nur auf Enttäuschung. "Wenn ein Kunde das Gefühl hat, dass er gutes Geld für diese Underperformance bezahlt hat, gehen sie einfach", sagt er.

Andere Anlageexperten stimmen dieser Meinung zu und fügen hinzu, dass die Festlegung unrealistischer Erwartungen mit schlechten Kommunikationsfähigkeiten unter Beratern verbunden ist. "Vielversprechende Anlegerrenditen, die weit über dem Markt liegen und sie dann nicht erreichen, sind ein todsicherer Weg, Kunden zu verlieren. ", sagt Bill Hammer, Jr., einer der Gründer der Hammer Wealth Group, einer Vermögensverwaltungsgesellschaft in Melville, New York.
Das Fazit

Die fehlende Kommunikation mit Kunden ist das zugrunde liegende Problem, sagt Hammer: "Kunden schalten Berater nicht unbedingt nur aufgrund von Leistung aus, sondern weil der Berater niemals mit ihnen kommuniziert. schlechtes Anlegerverhalten (wie Kauf / Verkauf zur falschen Zeit) sowie das Gefühl, dass der Berater "am Steuer einschläft". Hammer fügt hinzu, dass während unvermeidlicher enttäuschender Leistungsperioden es für Berater wichtig ist, mit ihren Kunden zu kommunizieren, sogar obwohl viele diesen Rat weitergeben und riskieren, ihre Kunden im Prozess zu verlieren - Donald Trump-Stil.