Die wachsende Zahl der Ultra-High-Net-Worth (UHNW) -Individuen hat viele der größten Finanzinstitute dazu veranlasst, private Bankdienstleistungen anzubieten, um ihre Vermögenswerte zu erfassen. UHNW-Personen sind viel anspruchsvollere Kunden mit Erwartungen an eine höchst personalisierte Behandlung ihrer finanziellen Angelegenheiten. Wenn unabhängige Finanzberater um das Vermögen von UHNW-Personen konkurrieren sollen, müssen auch sie in der Lage sein, private Bankdienstleistungen anzubieten, die ihnen nicht immer zur Verfügung standen.

Was UHNW-Individuen wollen / brauchen

Ultra-vermögende Kunden haben per definitionem komplexe finanzielle Situationen, und die meisten würden es vorziehen, ihr Leben zu vereinfachen, indem sie sich auf eine einzige Institution konzentrieren, ihrer finanziellen Bedürfnisse für eine nahtlosere Erfahrung. UHNW-Individuen neigen dazu, sich mehr um den Erhalt von Reichtum zu kümmern als um ihr Wachstum. Da viele von ihnen ihr Vermögen aus ihrem Geschäft beziehen, konzentrieren sie sich auch stärker auf Geschäftsrisiken als andere finanzielle Risiken. Obwohl sie möglicherweise Millionen von Dollar an Investitionen halten, haben solche Kunden oft Liquiditätsbedarf, um in Immobilien oder ihr Geschäft zu investieren. Sie würden es vorziehen, eine breite und tiefe Beziehung mit einer Firma zu haben, die ihre Vertrauens- und Haftungsfragen zusammen mit ihren Vermögensverwaltungs- und persönlichen Bankbedürfnissen bewältigen kann.

Private Banking wird von etablierten Firmen dominiert

Seit Jahrzehnten werden die Bedürfnisse von UHNW-Personen weitgehend von großen Finanzinstituten wie UBS Group (NYSE: UBS UBSUBS Group Inc) gedeckt. 16. 99-0, 56% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 24-0. 23% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 und JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 82-0. 58% erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), die Private Banking Services mit Asset Management kombinieren. Für die wohlhabenderen Kunden schaffen diese Firmen ein engagiertes Team von Fachleuten, die sich persönlich um ihre Bedürfnisse kümmern. Die wohlhabendsten Familien wenden sich zunehmend ausschließlich an Familienunternehmen, die von einem Team von Fachleuten geleitet werden, um das gesamte Vermögensmanagement, Risikomanagement und Private Banking unter einem Dach zu halten. In beiden Fällen wird eine beträchtliche Menge an Arbeitskräften und Ressourcen für die Verwaltung der finanziellen Angelegenheiten eines UHNW-Einzelnen oder einer Familie bereitgestellt.

Raum für Finanzberater im Private Banking

Finanzberater, die einen Teil des UHNW-Marktes oder sogar des vermögenden Marktes wollen, müssen in der Lage sein, Private-Banking-Dienstleistungen anzubieten wenn sie mit den größeren Firmen konkurrieren sollen.Gegenwärtig stehen Finanzberatern zwei Möglichkeiten offen: Sie können sich einer Firma anschließen, die sowohl Vermögensverwaltungs- als auch Private-Banking-Dienstleistungen anbietet, oder sich an einen Verwahrer wenden, der Private Banking-Fähigkeiten für Berater anbietet. Einige der Neuzugänge in der Vermögensverwaltung / Private Banking, wie Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 37 + 0. 04% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 < ), die Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44-52-0. 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ) und Fidelity Investments bauen große Kontingente von Finanzberater, um die Rollen privater Privatbankiers zu besetzen. Dies sind in der Regel Finanzberater oder Vermögensverwalter, die in Private Banking-Dienstleistungen eingeführt und geschult werden. Sie können die Vermögensverwaltungsbedürfnisse vermögender Kunden bedienen und gleichzeitig Zugang zu einem breiten Spektrum von Bankprodukten und -dienstleistungen haben. Der Finanzberater, der oft den Spitznamen "Private Banker" trägt, leitet typischerweise ein Team von Beratern, die persönlich dem Kunden zugeteilt sind. Eine Private Banking-Lösung für unabhängige Berater

Für unabhängige Finanzberater, die unabhängig bleiben wollen, besteht die einzige Möglichkeit darin, sich mit einem Brokerage Custodian zu verbinden, der zusätzlich zu einer Asset-Management-Plattform eine Private Banking-Plattform anbietet. Während einige der größten Verwalter ihre Private-Banking-Fähigkeiten ausbauen, um auf dem UHNW-Markt zu konkurrieren, hat nur einer seine Dienstleistungen als Plattformlösung für unabhängige Berater verfügbar gemacht. Pershing LLC, die von der größten globalen Bankverwalter, der Bank of New York Mellon Corp. (NYSE: BK

BKBank von New York Mellon Corp51. 39 + 0. 12% ) erworben wurde, erlaubt Finanzberater arbeiten Sie mit einem Privatbanker zusammen, um mit der gesamten Bilanz ihrer Kunden zu arbeiten. Durch die Pershing-Plattform können Finanzberater auf einer einzigen Plattform auf die gesamte Palette von Brokerage- und Bankverwahrungsservices zugreifen, einschließlich fortschrittlicher Kreditvergabe und vollständig bezahlter Wertpapierleihgeschäfte, die das Kennzeichen der größeren Private-Banking-Unternehmen sind. Mit den konsolidierten Vermögensberichtsfunktionen von Pershing können Finanzberater ihren UHNW-Kunden dieselbe umfassende, nahtlose Vermögensverwaltungserfahrung bieten, die von größeren Unternehmen angeboten wird.