Die Herausforderungen und Komplexitäten, mit denen Finanzberater in ihren Praxen konfrontiert sind, können überwältigend sein. Compliance-Themen, Investment Management, Kundenkontakt und technologische Hürden können zu mehr führen als nur ein Berater, auch mit Hilfe von Verwaltungsangestellten und Backoffice-Mitarbeitern. Aus diesem Grund haben sich viele Finanzplaner dafür entschieden, mit einem anderen Berater zusammenzuarbeiten, um Kunden besser zu betreuen und ihre persönliche Arbeitsbelastung zu reduzieren. Und während die Schaffung einer effektiven Partnerschaft eine Herausforderung an und für sich sein kann, kann sie oft Belohnungen erbringen, die die möglichen Nachteile bei weitem überwiegen. (Weitere Informationen finden Sie unter Wachstumsstrategien für Finanzberater .)

Wählen Sie den richtigen Partner aus

Natürlich wird jede erfolgreiche Partnerschaft einige offensichtliche Zutaten enthalten, wie gegenseitiges Vertrauen, Respekt und die Fähigkeit, miteinander auszukommen und Meinungsverschiedenheiten in einem Mode. Partnerschaften müssen auch zwei Personen haben, die beide bereit sind, ihre Arbeit zu leisten. Die meisten wirklich erfolgreichen Teams in der Wirtschaft haben auch zwei notwendigerweise unterschiedliche Perspektiven, von denen jeder die blinden Flecken und Schwächen des anderen zumindest teilweise abdecken kann. In vielen Fällen kann diese Kombination nicht von einem anderen Berater kommen. ein unabhängiger Vermögensverwalter kann Versicherungsmakler oder Steuerfachangestellte finden, die über große Klientel verfügen, die von der Perspektive des Vermögensverwalters profitieren könnten.

Der Kundenstamm des Vermögensverwalters könnte wiederum vom Know-how der anderen Fachleute profitieren. In diesem Fall könnte ein Zusammenschluss oder eine gegenseitige Vereinbarung die Geschäftstätigkeit für jeden Praktiker erheblich erhöhen, und die Kunden werden ebenfalls besser bedient. Von einem professionellen Standpunkt aus werden sie auch zwei oder drei Fachkräfte mit komplementären Fähigkeiten haben. Viele der besten Berater-Duos und -teams bestehen aus einem Partner, der mit Zahlen und Analysen vertraut ist, während der andere mehr personenbezogen ist und sich hauptsächlich auf die Geschäftsentwicklung konzentriert. Diese Art der Anordnung kann für jeden Beteiligten in mindestens drei verschiedenen Aspekten von Vorteil sein. (Mehr dazu unter: Ein Tag im Leben eines Finanzberaters .)

Der "Number Cruncher" kann sich auf die Verwaltung von Portfolios und die Analyse von Kundensituationen konzentrieren, während die "People Person" mehr Zeit mit Networking und Geschäftstätigkeit verbringt. Eine effektive Partnerschaft wird zu einer viel effizienteren Arbeitsteilung für das Unternehmen führen, was zu höheren Umsätzen, einer größeren Kundenzufriedenheit und einer größeren Zufriedenheit der Berater führen kann.

Fidelity Investments hat im März 2015 seine Broker- und Advisor-Sentiment-Index-Studie veröffentlicht, in der die Daten von 1.200 inländischen Brokern und Planern enthalten sind.Sie lieferten Informationen über ihre Geschäftsmodelle, ihre Art und Höhe der Vergütung, ihre demografischen Statistiken und die verwalteten Vermögenswerte. Die Studie ergab mehrere aussagekräftige Statistiken darüber, welche Praktiken am erfolgreichsten waren.

Eine der wichtigsten Tatsachen, die die Studie zeigte, war, dass Makler, die sich zusammenschlossen, fast ein Drittel mehr verdienten als ihre Kollegen, die als Einzelunternehmer fungierten. Es zeigte sich auch, dass die durchschnittliche Kontogröße für die Planung von Duos 2 Dollar betrug. 88 Million, verglichen mit dem $ 1. 16 Millionen Durchschnittskonto für Einzelberater. Und vielleicht etwas überraschend zeigte die Studie auch, dass nur 13% der Planer, die geantwortet haben, als Team in Vollzeit gearbeitet haben. Weitere 37% haben eine Art Armlänge mit einem anderen Broker oder Planer, während die andere Hälfte alleine arbeitet. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater von ihren Kollegen lernen können .)

Die Ergebnisse dieser Studie können dazu führen, dass mehr von denen in der Einzelhälfte des Geschäfts eine Partnerschaft für die Zukunft ausprobieren. Eine weitere wichtige Erkenntnis aus dieser Studie war, dass Berater, die auf kostenpflichtige Vergütungsstrukturen umstellten, sagten, sowohl ihre Einnahmen als auch ihre Arbeitszufriedenheit seien infolge dieser Änderung gestiegen. Berater auf Kommissionsebene, die sich gegen eine Fusion mit einem anderen Planer oder einem anderen Finanzfachmann sträuben, könnten diese Umstellung auch dazu beitragen, den Übergang zur Paararbeit zu erleichtern, da in einigen Fällen Erstattungsgebühren dazu beitragen können, die Vergütung für beide Parteien auszugleichen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wollen Sie Finanzplaner werden? Klicken Sie hier .)

Die Fackel weitergeben - und sie zurückgeben

Mentoring-Beziehungen sind auch im Unternehmen üblich, wo eine ältere , erfahrenerer Berater hilft, jüngere Schützling in den feineren Punkten des Betreibens einer Praxis auszubilden. Die Ergebnisse der Fidelity-Umfrage zeigten auch, dass das Durchschnittsalter für Berater um zwei Jahre von 48 auf 46 gesunken ist. Noch deutlicher ist die Tatsache, dass Berater der Generation X und Y mehr Geld verwalten als ihre älteren Altersgenossen mit einem durchschnittlichen AUM. von knapp 60 Millionen Dollar im Vergleich zu älteren Beratern, deren durchschnittlicher AUM bei etwas über 50 Millionen Dollar lag.

Jedes dieser Segmente kann viel von dem anderen lernen, wobei die jüngere Generation mehr über die Motivationen erfährt, die ältere Klienten antreiben, die Altenpflege und Nachlassplanung von ihren älteren Kollegen benötigen. Diejenigen, die in den letzten Jahren fortgeschritten sind, können von den Beratern der Generation Y und Millennial oft viel über digitale Dienste lernen und sich online besser an junge, erfolgreiche Unternehmer und Unternehmer vermarkten.

Diese Synergie kann das Geschäft in beiden Segmenten ebenfalls flächendeckend steigern und den Kunden ein weitaus umfassenderes Leistungsspektrum bieten. Eine von LIMRA durchgeführte Studie zeigte, dass fast drei Viertel aller jungen Versicherungsfachleute eine Art Mentorenbeziehung hatten, ob nun offiziell oder anderweitig. Es zeigte sich auch, dass jüngere Versicherungsfachleute, die einen älteren Mentor hatten, fast 50% mehr Einnahmen erzielten als diejenigen, die es nicht taten.(Weitere Informationen finden Sie unter Top-Tipps für junge Finanzberater .)

The Bottom Line

Broker, Planer und Berater, die alleine arbeiten, möchten möglicherweise die Möglichkeit der Zusammenarbeit mit einem anderen Berater ausloten. eine Möglichkeit, den Umsatz zu steigern und vielleicht eine oder mehrere Aufgaben an die andere Person zu delegieren, mit der sie selbst weniger vertraut sind. Diese Strategie kann allen zugute kommen, wenn sie richtig gemacht wird und Berater in der Lage sind, Partner zu finden, die sie effektiv ergänzen. Weitere Informationen zum Aufbau einer erfolgreichen Beratungspartnerschaft finden Sie auf der Website der Financial Planning Association unter www. fpanet. org. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wachstumsstrategien für Finanzberater .)