Der Einsatz von Robo-Advisors ist zwar relativ neu in der Investing-Szene, hat aber deutlich zugenommen. Die Hauptakteure der Branche verfügen über eine kombinierte Vermögensbasis von rund 4 Mrd. USD. Während dies im Vergleich zu den gesamten investierbaren Vermögenswerten verblasst, sind Robo-Berater ein merklicher Herausforderer des traditionellen Finanzberater-Modells geworden. Interessanterweise scheinen die beiden Hauptakteure, Wealthfront und Betterment, eher wie kalte Roboter zu agieren, die darauf aus sind, sich gegenseitig zu bekämpfen, anstatt sich um Unternehmen zu kümmern, die sich für Wachstum und Service einsetzen.

Ähnlichkeiten und Unterschiede

Robo-Berater haben dazu beigetragen, Investitionen in die Masse zu demokratisieren, indem sie eine Alternative für Anleger bieten, die finanzielle Beratung benötigen, aber nicht über die Mittel verfügen, um mit einem traditionellen Berater zu arbeiten. Spezialisierte Algorithmen ermöglichen es Robo-Beratern, wertvolle Dienste anzubieten wie: (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Berater anpassen können .)

• Zugang zu Steuerverlusten
• -basiertes Investieren
• Niedrige Minima für Anfänger-Investoren
• Anleitung von einigen der führenden Köpfe im Anlagebereich

Obwohl Wealthfront und Betterment in ihrer Herangehensweise an die Unterstützung von Anlegern leicht variieren, gibt es viele Gemeinsamkeiten. Dies ist für Anleger großartig, da sie verschiedene Optionen in Betracht ziehen. Während beide Firmen wachsen und als die Spitze ihrer Klasse gelten, wurde der Fokus darauf gelegt, wer am lautesten schreien kann. Anstelle einer freundlichen Konkurrenz, die jeden dazu drängt, besser zu werden, ist es manchmal zu unanständigen Widerhaken zwischen den beiden gekommen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wealthfront vs. Betterment .)

Wer kann wen outen?

Vielleicht liegt es an ihrem Alter im Raum, aber die Konkurrenz ist böse geworden, und sowohl Wealthfront als auch Betterment sind schuldig, das Namensaufrufspiel gespielt zu haben. Das ist auch kein neues Ereignis; In den letzten Jahren haben die Firmen zahlreiche Widerhaken gegeneinander getauscht. Diese Widerhaken haben sich von Anschuldigungen bis hin zu verdrehten Zahlen überspannt.

Ironischerweise ist keine öffentliche Verschlechterung notwendig. Sowohl Wealthfront als auch Betterment fügen Funktionen und Dienstleistungen hinzu, die den Anlegern noch mehr helfen sollen. Betterment hat vor kurzem vereinfachte Altersvorsorgekonten für Arbeitnehmer (SEP IRA) für Selbstständige sowie ihre neue Smart Deposit-Funktion eingeführt, die die Bankkonten von Anlegern auf überschüssige Anlagegelder überwacht. Wealthfront senkte kürzlich die Mindestkontobedingungen von $ 5.000 auf $ 500. (Mehr dazu unter: Robo-Advisors: Bedrohung oder Chance? )

Dies sind große Fortschritte, die Anlegern in vielerlei Hinsicht helfen können. Sowohl Wealthfront als auch Betterment sollten auf diese Fortschritte stolz sein, da es ihnen hilft, ernstere Spieler zu werden. Der allgemeine Kalten Krieg zwischen den beiden fügt jedoch einen Hauch von Gemeinheit zu einer freundlichen Konkurrenz hinzu.Diese Bosheit ist für Investoren nicht liebenswert. Die beiden Spieler glauben vielleicht, dass sie für potenzielle Kunden besser aussehen. Die Wahrheit ist, es kann ziemlich abstoßend sein.

Was Investoren wollen

Das ist ganz einfach. Investoren wollen jemanden, dem sie vertrauen können. Wenn sie ihr hart verdientes Geld an jemanden übergeben, der es für sie verwaltet, dann wollen sie jemanden, von dem sie wissen, dass er in ihrem besten Interesse arbeitet. Mit ungefähr 10% der Investoren, die ihren Beratern nicht vertrauen, ist dies etwas, das man im Kopf behält. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was kommt als Nächstes für den Robo-Advisor Space? )

Anleger wollen nicht, dass jemand in einem schreienden Match mit ihrer Konkurrenz eingesperrt ist. Sie wollen jemanden, der zuverlässige und aufmerksame Dienste anbietet, die ihnen helfen, ihre Ziele zu erreichen. Einfach gesagt, sie wollen jemanden, der sich auf sie konzentriert.

Da es relativ jung ist, wäre es für Wealthfront und Betterment verständlich, wenn sie das Gefühl haben, dass sie so laut wie möglich sein müssen, um mehr verwaltetes Vermögen zu akkumulieren. Mit der bevorstehenden Vermögensübertragung von 30 Billionen Dollar werden wir jedoch sehen, dass es für jeden etwas zu tun gibt. (Mehr dazu unter: Jetzt ist die Zeit gekommen, Gen X-Clients einzufangen.)

The Bottom Line

Der Robo-Advisor-Bereich ist eine großartige Alternative für Investoren, insbesondere mit Wealthfront und Betterment. Sie haben damit begonnen, die Wettbewerbsbedingungen für Investoren mit Dienstleistungen zu bündeln, die früher nur für Personen mit beträchtlichen Mitteln zur Verfügung standen. Wealthfront und Betterment sollten stolz auf diese Errungenschaften sein und versuchen, diesen Erfolg weiterzuentwickeln und auszubauen. Die argumentative untergeordnete Rolle muss dagegen gehen. Anstatt zu versuchen, sich gegenseitig zu schreien, müssen die beiden Führungskräfte des Space weiterhin daran arbeiten, ihre Angebote zu erweitern und ihren Service für ihre Kunden zu verbessern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum der beste Finanzberater Sie sein könnte .)