Während sich eine Mehrheit der wohlhabenden Anleger wohl fühlt, was ihre finanzielle Gesundheit angeht und wie sie ihr Geld verwalten und anlegen können, sind viele weniger zuversichtlich, wenn es um den Umgang mit ihren Anlagen in volatilen Märkten geht. veröffentlicht von Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56. 26-0. 16% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ).

Die gute Nachricht für Finanzberater ist, dass die Umfrage zeigt, dass dieser Kundenbereich die Dienstleistungen eines Finanzfachmanns und die Beziehung, die er mit ihnen hat, wünscht und schätzt.

Harris Poll führte im Namen von Wells Fargo 1 993 Online-Befragungen von wohlhabenden Anlegern im Alter von 30 bis 75 Jahren durch, die ein Anlagevermögen von 250 000 USD oder mehr (ohne Alters- und Immobilienvermögen) aufweisen. Es befragte ihre Einstellungen und Verhaltensweisen in den Bereichen finanzielle Gesundheit, Finanzplanung, Sparen und Investieren, Finanzberater, Vorsorge und Finanzdienstleistungen. Lesen Sie weiter, um wertvolle Einblicke zu erhalten. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Suche und Beibehaltung von Kunden mit hohem Nettovermögen. )

Die Rolle der Finanzberater

Die Wohlhabenden haben einen Median von $ 450, 000 auf dem Markt. Mehr als die Hälfte (54%) befürchten, dass der Markt schwankt, wenn der Markt schwankt. Vier von zehn vertrauen nicht auf ihre Fähigkeit, ihre Anlagen in Zeiten von Marktturbulenzen zu verwalten. Dies gilt umso mehr für Frauen mit 49% wohlhabender Frauen, die auf einen Vertrauensmangel hindeuten. Jeder fünfte der befragten wohlhabenden Anleger ist sich nicht sicher, wie viel Geld er an der Börse hat.

Eine Mehrheit (65%) der wohlhabenden Anleger wendet sich an einen Finanzfachmann als ihre vertrauenswürdigste Quelle für Finanzberatung oder -beratung. "Die Fähigkeit eines Finanzberaters, die natürliche Reaktion eines Kunden auf Marktvolatilität zu erkennen und anzuerkennen, ist der Schlüssel, um sicherzustellen, dass die rationale Perspektive vorherrscht, und das ist etwas, was Anleger zu schätzen wissen", sagte Joe Nadreau, Leiter Innovation und Strategie bei Wells Fargo Advisors. , in einer Stellungnahme.

Die Mehrheit der wohlhabenden Investoren (61%) arbeitet mit einem Finanzberater zusammen und sieben von zehn Befragten geben an, dass ihr Berater für sie genauso wichtig ist wie ihr Arzt. Von denen, die mit einem Berater arbeiten, wollen fast neun von zehn, dass ihr Berater ein Partner bei ihrer Finanzplanung ist, anstatt ihnen einfach mitzuteilen, was sie mit ihrem Geld anfangen sollen. (Mehr dazu unter: Warum Berater sich auf den aufstrebenden Wohlstand konzentrieren sollten. )

"Wenn Investoren uns sagen, dass sie ihren Finanzberater für so wichtig halten wie für ihren Arzt, unterstreicht dies die entscheidende Rolle, die finanzielle Berater spielen im finanziellen Wohlergehen ihrer Kunden ", sagte Nadreau." Ein Finanzberater kann helfen, indem er einen Investitionsplan entwickelt, der durch Marktturbulenzen Klarheit und Richtung bietet, damit Anleger auf Kurs bleiben und Vermögen an ihre Erben übertragen können."

Robo-Advisors, Technology

Wohlhabende Investoren, die mit einem Berater zusammenarbeiten, neigen eher dazu, dass Technologie die Dienstleistungen ihres Beraters ergänzt oder ersetzt. Die meisten haben keinen Robo-Berater benutzt. In der Tat sagen nur 22% der Wohlhabenden, dass sie sehr oder etwas mit Robo-Berater-Diensten vertraut sind, und von denen nur 33% einen benutzen oder einen benutzt haben, um ihre Finanzen zu verwalten.

Mehr als drei Viertel der wohlhabenden Anleger, die mit einem Berater zusammenarbeiten, möchten, dass ihr Berater automatisierte Anlagetools verwendet, um einen optimalen Portfolio-Mix zu bestimmen. Gleichzeitig glauben drei Viertel, ein Robo-Berater könne niemals den Platz eines Beraters einnehmen.

Mehr als die Hälfte (52%) gibt an, dass sie niemals mit einem Robo-Berater zufrieden sein werden. Aber die Hälfte der wohlhabenden Investoren gibt an, dass sie es wahrscheinlich in den nächsten fünf Jahren versuchen werden. Jüngere Kunden sind eher daran interessiert, Robo-Berater-Dienste in den nächsten fünf Jahren auszuprobieren, wobei die meisten der Befragten in den 30ern (71%) und 40ern (61%) sagen, dass sie nur 46% der Befragten in ihren 50ern und 27 Jahren vergleichen würden. % für jene 60-75 Jahre alt. (Mehr dazu unter: Was ist der beste Robo-Advisor? )

Fast zwei Drittel der Wohlhabenden, die einen Finanzberater haben, sind daran interessiert, ihre Investitionen mithilfe von Technologie zu verwalten, aber nur mit der Hilfe. von ihrem Berater. Vier von fünf halten es für wichtig, jederzeit Zugang zu ihren Anlageinformationen zu haben, und zwei Drittel halten es für wichtig, dass sie alle ihre Konten online an einem Ort verfolgen können.

"Während Investoren erkennen, dass technologische Werkzeuge wichtig sind und sie bereit sind, sie zu akzeptieren, fügt die Fähigkeit eines Beraters, sich auf einer menschlichen Ebene mit einem Kunden zu verbinden, eine Dimension hinzu, die Online-Tools alleine nicht erfüllen können", sagte Nadreau.

Vertrauen in die Altersvorsorge

Nicht verarmte wohlhabende Anleger sind ziemlich zuversichtlich, wenn es darum geht, ihre Ruhestandsziele zu erreichen. 74% der Befragten können derzeit sparen, was sie für den Ruhestand benötigen. Insgesamt ist das Vertrauen unter den Wohlhabenden hoch, wobei 92% sich sehr oder etwas zuversichtlich fühlen, dass sie genug Geld haben werden, um den Lebensstil zu leben, den sie sich im Ruhestand wünschen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 3 Tipps zum Finden eines Nachlassplanungs-Rechtsanwalts. )

Nicht-pensionierte wohlhabende Anleger erwarten einen Median von 1 US-Dollar. 2 Millionen und haben $ 750, 000 gespart, die Umfrage gefunden. Nicht im Ruhestand befindliche wohlhabende Anleger mit Anlagewerten in Höhe von 250.000 bis 1.000.000 US-Dollar erwarten im Ruhestand einen Median von einer Million US-Dollar und sparen 500.000 US-Dollar. Nicht im Ruhestand befindliche vermögende Anleger mit mehr als 1 Million US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten erwarten einen Median von $ 2 Millionen benötigen und $ 1 gespart haben. 9 Millionen.

Das Hinterlassen eines Erbes ist 57% der wohlhabenden Investoren wichtig, und sieben von zehn haben Schritte unternommen, dies zu tun. Unter denjenigen, die dies nicht getan haben, sagen ein Viertel, dass es ihnen unangenehm ist, mit ihrer Familie über ihren Nachlassplan zu sprechen, während 25% sagen, dass sie die Komplexität der Übertragung von Vermögen an die nächste Generation nicht verstehen.Jeder fünfte hat keine Pläne, seinen Wohlstand weiterzugeben, weil er ihn in den Ruhestandsjahren benötigen wird.

Allgemeine Bedauern

Wenn es um ihre Finanzen geht, gibt es ein paar Dinge, die der wohlhabende Wunsch, sie hätten anders gemacht. Im Rückblick auf die letzten 10 Jahre ist das häufigste Bedauern, keine besseren Investitionen getätigt zu haben, wobei 37% diese Meinung teilen. Manche bedauern auch, dass sie nicht mehr sparen und weniger ausgeben (29%), während gleichzeitig 15% bedauern, ihr Geld nicht mehr genossen zu haben.

The Bottom Line

Während wohlhabende Anleger im Allgemeinen zuversichtlich sind, wenn es um ihre Anlagen geht, kennen die meisten ihre Grenzen, wenn es um die Navigation in volatilen Märkten geht. Sie schätzen und wollen die finanzielle Führung ihres Finanzberaters, mit den meisten der wohlhabenden vertrauensvollen Berater, wie sie ihren Doktor tun und eine menschliche Note über Technologie bevorzugen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Die Gefahr, nur die Ultra-Wohlhabenden anzuvisieren. )