Ivy Funds steht seit sieben Jahren auf Barrons Liste der besten Investmentfondsfamilien. Die Auszeichnung basiert auf der Leistung der Fondsfamilie über fünf und zehn Jahre. Ivy Funds 'Familie von 33 Fonds verfügt über vier Fonds, die perfekt für die Altersvorsorge Vielfalt geeignet sind. Alle Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) des Fonds von Anteilen der Klasse A. Klasse-A-Anteile enthalten normalerweise eine Ausgabeaufladung. Anspruchsvolle Anleger können diese Verkaufsgebühr durch Kauf von Aktien durch Discount-Broker wie Charles Schwab und Fidelity Investments aufheben.

Ivy Limited-Term Bond Fund (WLTAX)

Ein qualitativ hochwertiges Anleihe- und Rentenportfolio ist eine gute konservative Basis für die Diversifikation von Altersguthaben. Die Zinsen sind historisch niedrig, aber die Federal Reserve beginnt ein Programm mit langsamen, aber stetigen Zinserhöhungen. Das Ziel des Ivy Limited-Term Bond Fund ist es, den Kapitalwert zu erhalten und gleichzeitig laufendes Einkommen zu erzielen. Die Fondsmanager halten das Fälligkeitsdatum der Fondsbestände zwischen zwei und fünf Jahren. Die aktuelle durchschnittliche Fälligkeit beträgt 2. 88 Jahre.

Der Limited-Term Bond Fund investiert fast ausschließlich in US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating, kann jedoch einen Teil der Vermögenswerte in Vorzugsaktien, Wandelanleihen und nicht bewertete festverzinsliche Wertpapiere investieren. Der Fonds hat eine laufende Rendite von 1. 47%. Wenn Wertpapiere reifen, reinvestieren die Fondsmanager in neue Wertpapiere mit höheren Renditen. Dies führt auch zu einer steigenden Rendite für Investoren. Der Fonds ist keine auffällige Anlage, aber die Aktionäre behalten den Wert ihrer Anlagen und erhalten gleichzeitig eine Rendite, die mit der Inflation Schritt halten sollte.

Ivy Balanced Fund (IBNAX)

Der Ivy Balanced Fund ist ein Morningstar-Fonds mit vier Sternen, der die Vorteile eines Rentenfonds mit den Vorteilen einer Dividendenzahlung kombiniert. Aktienfonds. Anleger, die nach Einfachheit suchen, könnten einfach in den Balanced Fund investieren. Die Investition in alle drei Fonds schafft ein Portfolio mit höherer Diversität und höheren Renditen. Der Fonds strebt eine Beibehaltung einer Quote von 65% Aktien zu 35% festverzinslichen Wertpapieren an. Die Anlagen werden hauptsächlich in Large-Cap-Stammaktien und Investment-Grade-Anleihen getätigt.

Die Anlagephilosophie des Fonds ist darauf ausgelegt, konsistente Renditen zu erzielen und gegen Marktabschwünge zu schützen. Seine annualisierte Gesamtrendite über drei Jahre beträgt 9. 61%, während seine Rendite über fünf Jahre 8. 55% beträgt und seine Rendite über 10 Jahre 7,3% beträgt, was eine konsistente langfristige Rendite liefert, die einen Zeitraum von erhebliche Marktturbulenzen.

Ivy Large Cap Wachstumsfonds (WLGAX)

Der Ivy Large Cap Wachstumsfonds verlagert den Schwerpunkt des Portfolios von einkommensschaffenden Wertpapieren auf Aktien mit gutem Wachstumspotenzial.Der Fonds strebt an, in Unternehmen mit Marktkapitalisierungen von über 10 Mrd. USD zu investieren, die bessere Aussichten auf Umsatzwachstum haben als der allgemeine Markt.

Der Large Cap Growth Fund erhöht die Diversität und bietet gleichzeitig das Potenzial für ein größeres Vermögenswachstum innerhalb eines Pensionsplans, wie beispielsweise ein Rollover-IRA oder ein Roth IRA-Konto. Der Fonds hat eine annualisierte Gesamtrendite von 17,23% über drei Jahre und 12,64% über fünf Jahre.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Ein gutes Diversifizierungsportfolio braucht neben der Sicherheit und dem Ertrag von Kapital eine Wachstumskomponente. Der Ivy Dividend Opportunities Fund stellt diese Wachstumskomponente konservativ zur Verfügung. Der Fonds konzentriert sich auf die Gesamtrendite, indem er in Stammaktien investiert, die Dividenden ausschütten.

Der Dividend Opportunities Fund investiert in erster Linie in US-amerikanische Unternehmen mit hoher Kapitalisierung und der Aussicht auf eine Beschleunigung der Dividendenausschüttungen in der Zukunft. Es kann auch einen Teil des Nettovermögens in internationale Wertpapiere investieren, um die sich verändernden wirtschaftlichen Bedingungen zu nutzen. Der Fonds ergibt 0. 9%. Dieser Fonds bietet eine Kombination aus Einkommen und Wachstum für ein Pensionsplan-Portfolio.