Die unten aufgeführten Rentenfonds sind nicht für jeden Anleger der Beste. Vieles hängt von den Investitionszielen ab. Zum Beispiel gibt es ein paar High-Yield-Optionen unten, aber mit High-Yield kommt hohes Risiko und viele Anleger suchen Kapitalerhaltung für langsamere und stabilere Renditen. Unabhängig davon, welchen Muni-Rentenfonds Sie für weitere Untersuchungen in Betracht ziehen, bieten alle steuerliche Vorteile.

Fünf Muni Rentenfonds

TABS 5- bis 15-jähriger Laddered Municipal Bond Fund (EALTX)

EATLX strebt ein laufendes Einkommen an, das von der Bundeseinkommensteuer befreit ist. Sie investiert mindestens 90% des Vermögens in Kommunalobligationen mit Investment-Grade-Rating. Das Nettovermögen beträgt $ 315. 98 Million und die Kostenquote ist 0. 67%. (Mehr dazu unter: Die Grundlagen von Kommunalanleihen .)

Top Sektorexposition:

Bildung: 31. 77%

Staatliche und lokale Allgemeine Verpflichtung: 19. 20%

Gesundheit: 10. 09%

Transport: 8. 29%

Wasser und Abwasser: 7. 52% > Auflegungsdatum: 29. Januar 2010

Wertentwicklung seit Auflegung: 22. 26%

Rendite: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

(FCAMX) Dieser Fonds investiert in hochverzinsliche, niedriger bewertete kalifornische Kommunalpapiere. Ziel ist es, nach attraktiv bewerteten höherverzinslichen Anleihen zu suchen und langfristig zu halten. Es gibt einen Fokus auf Diversifikation, und Monatseinkommen ist von den Bundeseinkommenssteuern und von Kalifornien persönlichen Einkommenssteuern befreit. FCAMX hat ein Nettovermögen von 2 $. 41 Milliarden und kommt mit einer Kostenquote von 0,63%.

Auflegungsdatum: 3. Mai 1993

Wertentwicklung seit Auflegung: 11. 30%

Rendite: 3. 84%

MainStay High Yield Kommunalanleihe A

(MMHAX ) MMHAX investiert mindestens 65% des Vermögens in Anleihen mit mittlerer bis niedriger Qualität und bis zu 10% in Kommunalanleihen, die Konkursverfahren unterliegen, in Zahlungsverzug geraten oder in der niedrigsten Kategorie eingestuft sind. Unnötig zu sagen, ist es ein hohes Risiko. MMHAX hat ein Nettovermögen von 2 $. 32 Milliarden und kommt mit einer Kostenquote von 0. 87%. Hier ist die Aufteilung der Anleihenqualität:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC und Lower: 12. 17%

Nicht bewertet: 11. 18%

Top-Staaten und Territorien:

Puerto Rico: 11. 3% < Kalifornien: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Auflegungsdatum: 31. März 2010

Wertentwicklung seit Auflegung: 25 87%

Rendite: 3. 97%

Nuveen CA Kommunalanleihe I

(NCSPX)

Dieser Fonds investiert hauptsächlich in Anleihen mit Investment-Grade-Status und soll ein hohes Niveau an laufenden Erträgen erzielen. von Bundes-, Landes- und manchmal lokalen Steuern befreit. Das Nettovermögen beträgt 1 USD. 19 Milliarden und die Kostenquote beträgt 0. 56%. Mit Fokus auf Investment-Grade finden Sie eine höhere Aufteilung der Anleihenqualität: AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17,6%

BBB: 9%

BB: 3,2%

B: 5,5%

CCC: 0. 7%

Nicht bewertet: 5. 2%

Auflegungsdatum: 1. Juli 1986

Wertentwicklung seit Auflegung: 21. 05%

Rendite: 3. 74%

Nuveen CA High Yield Municipal Bond A

(NCHAX)

Dieser Fonds investiert in erster Linie in Kommunalanleihen, die von der Einkommensteuer in den USA und in Kalifornien befreit sind. Sie strebt die Identifizierung von High-Yield-Anleihen mit Investment-Grade- oder mittlerem oder niedrigerem Rating an, die einen Wert hinsichtlich aktueller Renditen, Preise, Kreditqualität, Liquidität und Zukunftsaussichten bieten. Das Nettovermögen beträgt 875 US-Dollar. 98 Million und die Kostenquote ist 0. 85%. Hier ist die Aufteilung der Anleihe: AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Nicht bewertet: 32. 2%

NCHAX hat seit seiner Einführung 0,5% abgewertet. Vieles hat damit zu tun, dass das Anfangsdatum gerade vor der Finanzkrise lag. Es hat 29. 52% in den letzten fünf Jahren geschätzt.

Auflegungsdatum: 28. März 2006

Performance seit Auflegung: -0. 50%

Rendite: 4. 16%

Das Endergebnis

Wenn Sie nach einer hohen Rendite suchen, sollten Sie vielleicht FCAMX, MMHAX oder NCHAX in Betracht ziehen. Wenn Sie die sicherere Investment-Grade-Route bevorzugen, sollten Sie die weitere Forschung an EATLX oder NCSPX in Erwägung ziehen.

Dan Moskowitz hat keine Positionen in einem der oben genannten Fonds.