Seit einigen Jahren wird über eine Zinserhöhung durch die US-Notenbank gesprochen, aber die Erwartungen steigen, dass die Fed die Zinsen im neuen Jahr erhöhen wird. Das sind schlechte Nachrichten für Anleiheinvestoren, insbesondere solche, die in langfristige Emissionen investieren, aber für Aktieninvestoren gibt es viele Möglichkeiten, Geld von einer Zinserhöhung zu profitieren. Schließlich gibt es einige Branchen und Bereiche, die von einer Zinserhöhung mehr profitieren als andere. Von Finanztiteln bis hin zu Konsumenten sehen Sie sich fünf Möglichkeiten an, um an den Aktienmärkten Geld zu verdienen, wenn die Zinsen in Bewegung sind. (Siehe auch: Wie sich Zinssätze auf die Börse auswirken.)

Hinzufügen von Finanzbeständen zu Ihrem Portfolio

Wenn die Fed die Zinsen anhebt, ist das für viele Branchen ein gutes Vorzeichen, weil sie signalisiert, dass die Wirtschaft an Fahrt gewinnt und die Unternehmensgewinne steigen. Aber ein Sektor, der am meisten von einer Zinserhöhung profitiert, ist die Finanzindustrie. Das liegt daran, dass Banken mehr Geld für die Kreditvergabe verlangen können, wenn die Zinsen steigen. Auch wenn die Sparer bei den Banken einen gewissen Zinsanstieg verzeichnen, verdienen Finanzunternehmen durch die Kreditvergabe viel Geld und werden eine Erhöhung der Zinssätze begrüßen. Andere Finanzunternehmen, die von einem steigenden Zinsumfeld profitieren, sind Versicherungsunternehmen und Brokerfirmen.

Short Duration Bonds

Um eine langfristige Wertsteigerung zu erreichen, möchten Sie ein diversifiziertes Anlageportfolio haben, das auch in einem Umfeld mit steigenden Zinsen Anleihen aufnehmen sollte. Während Anleihen mit langen Laufzeiten, sagen wir etwas über fünf Jahre, keine kluge Investition in ein steigendes Zinsumfeld sind, können kurzfristige Durationsanleihen Sie abwechslungsreich halten und den Schlag von irgendwelchen Turbulenzen an der Börse abfedern. Faustregel in Zeiten steigender Zinsen: Halten Sie sich von Anleihen fern, die eine Laufzeit von fünf oder mehr Jahren haben.

Konsum-, Technologie- und Wachstumsaktien sollten Gutes tun

Die Federal Reserve wird die Zinsen nicht erhöhen, wenn die Wirtschaft nachlässt, und ein Umfeld steigender Zinsen bedeutet in der Regel gute Nachrichten für Unternehmen im ganzen Land. Denn wenn die Wirtschaft gut läuft, bedeutet das, dass die Konsumenten mehr diskretionäre Ausgaben haben und daher eher bereit sind, Geld beim Essen auszugeben, in den Urlaub zu gehen, im Casino zu spielen oder Filme öfter zu sehen. Das wiederum wird die Gewinne der zyklischen Konsumgüter und der Investoren, die in sie investieren, anheben. Das Gleiche gilt für Wachstumswerte. Ein Anstieg der Zinssätze spricht für eine Verbesserung der Unternehmensgewinne. Wachstumsaktien tendieren dazu, am Ende des Zyklus gut zu laufen, wenn die Fed einsteigt.Sogar Technologieaktien können ein guter Platz sein, um etwas Geld zu parken, wenn die Kurse aufwärts tendieren. Technologiefirmen hängen mehr von Unternehmensausgaben ab als von Verbraucherbeständen. Aber wenn es der Wirtschaft gut geht, werden Unternehmen, genau wie ihre Konsumenten, mehr ausgeben. Ein Bereich, der mehr Dollar sehen wird, ist Technologie.

Hands-on-Investoren können die Volatilität ausspielen

Niemand kann mit Sicherheit voraussagen, wie die Märkte reagieren werden, wenn die Zinsen steigen, aber eine Sache, die fast garantiert ist, ist die erhöhte Volatilität. Denn wenn die Fed ihren Schritt macht, wird es das erste Mal seit 2008 sein. Jedes Flüstern einer Zinserhöhung in den letzten Jahren hat Auswirkungen auf den Aktienmarkt. Doch während Volatilität Ängste und Beklemmung hervorrufen kann, profitieren aktive Anleger von einem hohen Gewinn. An Tagen, an denen der Vorrat reicht, können sie gute Namen für billige erhalten, und wenn die Aktien steigen, können sie etwas Gewinn machen.

In diversen Branchen diversifiziert bleiben

Eine der besten Möglichkeiten, um Ihre Anlagen langfristig wachsen zu sehen, ist ein gut diversifiziertes Portfolio, das verschiedene Sektoren und Anlageklassen abdeckt. In einem steigenden Zinsumfeld kann der Besitz von kostengünstigen Investmentfonds, ETFs, Aktien und Anleihen, die Ihnen eine breite Diversifikation bieten, der einfachste und beste Weg sein, um ein steigendes Zinsumfeld zu spielen. Wenn Sie abwechslungsreich bleiben, wird der Schlag abgefedert, wenn ein Sektor unterdurchschnittlich abschneidet und sicherstellen wird, dass Sie Ihre Gewinne maximieren, wenn ein anderer Sektor eine Outperformance erzielt. Halten Sie Ihre Investition Dollar in einem zu kleinen Korb von Aktien oder Fonds können Sie für Verluste einrichten, wenn es wirtschaftliche Unebenheiten auf dem Weg gibt.

The Bottom Line

Investoren hören seit einigen Jahren von steigenden Zinssätzen, aber mit der Wahrscheinlichkeit, dass sich die Fed im Jahr 2016 bewegen wird, wollen sich die Investoren positionieren, um ihre Investitionen optimal zu nutzen. Wie in jedem anderen Zeitraum ist die Diversifizierung immer noch der Name des Spiels, aber es gibt auch einige Sektoren, die an der Börse eine Outperformance zeigen. Finanztitel, konsumorientierte Themen, Technologie- und Wachstumsaktien sollten sich allesamt in einem steigenden Zinsumfeld gut machen. (Siehe auch: Die 3 Schritte zur Vorbereitung auf steigende Zinssätze.)