Niemand ist von Zeit zu Zeit immun gegen einen Bonehead-Move. Aber es gibt bestimmte Orte, an die kein vernünftiger oder sensibler Unternehmer gehen sollte, und bestimmte grundlegende Dinge, die ein Minimum an professionellem Verhalten und Sorgfalt ausmachen. Deshalb ist es so rätselhaft, dass ein Finanzberater seine Klienten beschimpfen würde, wie aus einer kürzlichen Klage hervorgeht.

Ein entlassener Angestellter der Finanzverwaltungsfirma Flynn Family Office sagte, Partner Alan Kufeld habe es sich zur Gewohnheit gemacht, obszöne Bemerkungen über die Promi-Klientel des Unternehmens zu äußern, darunter die Sängerin Rihanna, die Schauspielerinnen Katie Holmes und Ellen Barkin und die Modedesignerin Tory Burch. Die Klage, eingereicht im Bundesgericht von Manhattan, behauptet, dass Kufeld, 47, noch weiter ging und kommentierte die Sexiness eines Praktikanten (und ihrer Mutter), und dass Kufeld und FFO-Gründer Rick Flynn die Sexiness ihrer Assistenten bewertet, von denen einer wurde zu niedrig bewertet, weil ihre Haut zu dunkel war.

Die rassistische Erzählung ging weiter, als Kufeld diskutierte, welche karibischen Nationalitäten aufgrund des Hauttones am attraktivsten seien und wenn er ähnlich aufgeklärte Positionen in Bezug auf Asiaten diskutierte. Der Ex-Mitarbeiter, Robert Solomon, behauptet, er sei gefeuert worden, weil er sich den sexistischen Äußerungen des Paares widersetzt habe. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: The Dumbest Mistake Investors Make. )

Obwohl Flynn diese Vorwürfe als verdienstlos abtut, ist eines sicher: Spottlustige Kommentare über Kunden - ob privat oder öffentlich - sind ein ausgezeichnete Möglichkeit für Finanzberater, gefeuert zu werden.

Zugegeben, das ist ein extremes Beispiel, aber es gibt unzählige andere Stolpersteine, die Berater machen können. Bei den meisten handelt es sich um Verstöße im geschäftlichen Sinn und nicht um Anstandsfehler, aber sie können für eine Kundenbeziehung oder sogar eine Praxis fast genauso tödlich sein. Hier einige Beispiele:

• Fehler beim Neuausgleich von Investitionen . Es ist verlockend für Berater, sich an eine Buy-and-Hold-Strategie mit dem Kern-Anlageportfolio eines Kunden zu halten, vor allem wenn es floriert. Es ist jedoch wichtig, dass die Bestände in regelmäßigen Abständen, idealerweise monatlich, minimal vierteljährlich, auf ihre ursprüngliche Zielzuweisung zurückgeführt werden. Wenn dies nicht geschieht, wird ein Portfolio mit der Zeit volatiler und erhöht sein Verlustpotenzial. Dies kann besonders besorgniserregend werden, je näher ein Klient in Richtung Ruhestand ist.

• Fehler bei der Auswahl einer Nische . Finanzberater können nicht alle Dinge für alle Menschen sein. Allgemein gesprochen sind die profitabelsten Unternehmen diejenigen, die sich auf ein bestimmtes Gebiet spezialisieren. Zum Beispiel verdienen Allgemeinmediziner in der Regel weniger als Krebsspezialisten, genauso wie typische Anwälte weniger als Unternehmensjuristen. Finanzberater, die einen bestimmten Kundenstamm aufbauen und dies in ihren Marketing-Sicherheiten widerspiegeln, pflegen eher lukrative, langfristige Beziehungen.Und Nischen, die sich an Frauen, vermögende Familien oder Geschäftsinhaber richten, können weiter auf Gruppen wie Witwen, schwule und lesbische Paare und professionelle Athleten spezialisiert werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ratgeber-Tipps für Marketing an Nischenkunden. )

Digitale Do's and Don'ts

Moderne Technologie kann ein wichtiges Instrument für Berater sein, um ihre Botschaft zu verkaufen, das Geschäft zu steigern und Traffic auf ihre Websites lenken. Aber die relativ neue Grenze von Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist bei unsachgemäßem Umgang mit Fallstricken behaftet. Während die potentiellen Fehler in der Beschreibung gering erscheinen mögen, zählt jeder Vorteil im überfüllten Finanzberatungsraum. Hier sind einige häufige Twitter Fehltritte, und die Lösungen, um sie zu vermeiden.

• Tweets zeigen zu viel "bluetext ". Dies ist der Fall, wenn die Schrift zu häufig von schwarz zu blau wechselt, normalerweise das Ergebnis eines Tweets mit zu vielen Links. Folglich sehen diese Tweets wie s oder Spam aus und werden wahrscheinlich nicht gelesen. Die Lösung : Beschränken Sie Tweets auf verkürzte Links, indem Sie Sites wie Bitly verwenden, um die Links vor der Freigabe zu kondensieren.

• Tweets sind zu lang . Obwohl es widersinnig erscheint zu glauben, dass die Leser Schwierigkeiten haben werden, sich durch eine Nachricht mit maximal 140 Zeichen zu quälen, neigen schwere Twitter-Follower dazu, übermäßig lange Artikel in ihrem News-Feed zu überspringen. Die Lösung : Kürzen Sie alle Tweets auf eine scanfreundliche Länge. Dies wird nicht nur die Leserschaft erhöhen, sondern es wird Ihren bestehenden Messaging mehr Schlagkraft verleihen.

• Fehler bei Fotos tweeten . Tatsache: Tweets mit Bildmaterial werden 36% häufiger angeklickt als Tweets ohne Fotos und sie werden 150% öfter retweetet. Einfach gesagt: Auffällige Visuals arbeiten. Die Lösung : Verwenden Sie wann immer möglich hochauflösende, überzeugende Bilder, die für den vorliegenden Gegenstand relevant sind. Selbst wenn die Fotos schräg in die Kopie einbinden, werden sie die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass Anhänger Ihre Worte lesen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater Twitter am besten nutzen können. )

• Überreiches Retweeting . Ja, es ist wichtig, interessante Informationen mit deinen Followern zu teilen, besonders wenn du Gegenstand eines Original-Tweets bist. Aber es gibt so etwas wie Übertreiben, und zu viele Retweets können Leute dazu bringen, dir zu folgen. Die Lösung : Anstatt eine Nachricht erneut zu retweeten, verweisen Sie auf den Tweet in einer Originalnachricht. Auf diese Weise können Sie die Nachricht personalisiert abfragen, während die Follower die Möglichkeit haben, auf Wunsch mit dem ursprünglichen Tweet zu verknüpfen.

The Bottom Line

Es braucht nur eine schlechte Presse, um die Chancen eines Beratungsunternehmens, zukünftiges Geschäft anzuziehen, zu lähmen. Und es bedarf nur einer schlechten Beurteilung, um den Verlust bestehender Kunden zu riskieren. Aber Wachsamkeit, korrekte Etikette und intelligente Nutzung von sozialen Medien können die Aussichten eines Beraters auf langfristigen und bedeutsamen Erfolg erhöhen. (Mehr dazu unter: Social Media 'Don'ts' für Finanzberater. )