Unabhängige Finanzberater müssen viele Details verwalten. So verwundert es nicht, dass sie manchmal bestimmte Aufgaben und andere Details auf der Strecke lassen. Es gibt jedoch einige Problembereiche, die alle Finanzberater vermeiden sollten, wenn sie sowohl mit Kundeninformationen als auch mit Kunden selbst umgehen.

Keeping Client Info Safe

Bei der Remote-Arbeit sollten Berater ein sicheres Passwort verwenden, um ihre Online-Konten zu schützen. Damit ein Passwort sicher ist, muss es eine Multi-Faktor-Authentifizierung enthalten. Menschen verlegen oft ihre Telefone oder Tablets und manchmal können diese Geräte leider gestohlen werden. Wenn Sie Client-Informationen auf einem Ihrer Geräte haben, ist es das Letzte, was Sie tun möchten, jemandem zu erlauben, Ihr Passwort herauszufinden und Zugriff darauf zu erhalten. Aus diesem Grund schlagen einige Technologieexperten vor, Passwort-Manager zu verwenden, die entweder kostenlos oder recht günstig sind. Einige enthalten RoboForm, 1Password und LastPass. (Weitere Informationen finden Sie unter: 10 Beste Tools für Finanzberater .)

Diese Dienste verwenden eine Technologie, die Benutzern hilft, ein sicheres Kennwort auszuwählen, und sie verwalten auch eine Liste verschlüsselter und sicherer Kennwörter für alle ihre Geräte und Programme. Die Verwendung eines dieser Programme hilft den Beratern sicherzustellen, dass ihre sensiblen Daten sicher bleiben, und erleichtert es ihnen außerdem, ihre Passwörter abzurufen.

Berater können ihre Computer oder Smartphones an öffentlichen Orten nutzen und sich in weniger sichere öffentliche Wi-Fi-Netzwerke einloggen. Und während die meisten Berater an diesem Punkt Antiviren-Software und Firewalls auf ihren Computern, Tablets und mobilen Geräten eingerichtet haben, werden ihre Daten nicht immer so geschützt, wie sie sein sollten.

Eine Lösung, um die Informationen auf Ihrem Computer sicherer zu machen, ist der Kauf und die Nutzung eines persönlichen virtuellen privaten Netzwerks (VPN) von Diensteanbietern wie Cloak für Mac und iOS-Geräte oder VPN One Click für Android-Geräte oder privater Internetzugang für PCs. Diese Dienste verschlüsseln den Wi-Fi-Zugang, um vertrauliche Client- und persönliche Daten zu schützen, wenn an einem öffentlichen Ort gearbeitet wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps zum Sichern von Financial Advisor Client-Daten .)

Konzentration auf monetäre Ziele

Kunden kommen häufig zu Finanzberatern mit einer Vielzahl von Problemen, die möglicherweise aus Geldangelegenheiten stammen, aber viel weiter gehen. Sie können sich mit Gesundheits- oder Beziehungsproblemen befassen oder sich Gedanken darüber machen, wie sie erinnert werden. Ein aufmerksamer Berater wird in der Lage sein, die verschiedenen Probleme, die ein Kunde hat, genauer zu betrachten und Dienstleistungen anzubieten, die der Klient hilfreich finden könnte. Diese Dienstleistungen könnten Wellness-Seminare, Zugang zu Übungscoaches oder Personal Trainern, Legacy-Planung und Spendenberatung beinhalten.

Manche Klienten haben auch mit alternden Eltern zu tun oder haben Probleme mit ihren Kindern oder Enkelkindern.Jüngere Rentner haben möglicherweise auch Probleme, aus dem Erwerbsleben in den Ruhestand zu wechseln und einen Verlust ihrer Identität zu spüren. Deshalb müssen sich Berater Zeit nehmen, um alle Aspekte des Lebens eines Klienten zu verstehen. Mehr über die Person als über das Konto zu wissen, kann sich bei der Kundenzufriedenheit, -bindung und -weiterleitung bezahlt machen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden .)

Hosting von Lame-Client-Events

Kunden kommen in der Regel zu beratergeführten Veranstaltungen, um zu lernen, wie sie ihr finanzielles Leben verbessern können. .. Das heißt, wenn Sie Ihren Kunden Tipps geben, wie sie andere Bereiche ihres Lebens besser managen können, können Sie und Ihre Veranstaltung etwas Besonderes sein. Sogar Kunden über einige Interessen und Hobbys zu unterrichten, die der Berater außerhalb der Arbeit haben kann, kann helfen, eine trockene Veranstaltung über Geldmanagement und Nachlassplanung ein bisschen lebendiger zu machen. Oder bieten Sie Ihren Kunden interessante Ausflüge an, wie zum Beispiel die Organisation eines Weinprobenausflugs. Es ist eine großartige Möglichkeit, Kunden zu binden und ihnen das Gefühl zu geben, geschätzt zu werden.

Unverzügliche Empfehlungsanfragen

Ihre Kunden möchten nicht belästigt werden, um mehr Kunden zu finden. Eine bessere Taktik, um Ihre Kundenliste zu erweitern, wäre, ein seriöses Geschäft aufzubauen und Ihren Ruf Kunden zukommen zu lassen. Kunden empfehlen eher einen Berater, wenn sie mit den Dienstleistungen zufrieden sind, die sie erhalten, und nicht, wenn sie von ihrem Berater gefragt werden, ob sie mehr Geschäft finden. Wenn Ihre Kunden alle von Ihnen angebotenen Dienstleistungen verstehen und wissen, dass Sie wachsen möchten, werden sie wahrscheinlich ein gutes Wort für Sie aussprechen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 10 Lead-Generierungstipps für Finanzberater .)

Fehler beim Einrichten eines Nachfolgeplans

Es stellt sich heraus, dass die meisten Berater - insbesondere Einzelunternehmer - nicht einen Nachfolgeplan haben. Dies kann ein Problem sein, nicht nur für Ihr Unternehmen, sondern auch für Ihre Kunden und die Zukunft ihres Geldes. Niemand weiß, was vor uns liegt. Daher ist es immer am besten, auf ein bestimmtes Ergebnis vorbereitet zu sein, anstatt die Zukunft Ihres Unternehmens und die Kundenkonten in der Luft zu belassen. (Mehr dazu unter: Berater sollten Kunden in Nachfolgepläne einordnen .)

Berater, die in ihren 50ern oder älter sind, sollten bereits sicherstellen, dass sie jüngere Begabungen ausbilden, die sie an Bord mitbringen können. , eines Tages, übernehmen das Geschäft. Dazu gehört, sie über die Besonderheiten des Unternehmens zu beraten und die zukünftigen Nachfolger zu benennen. Berater können auch den Weg wählen, ihr Geschäft an einen anderen Einzelunternehmer zu verkaufen, aber Pläne, dies zu erreichen, sollten ebenfalls vorhanden sein. Wie auch immer Sie sich entscheiden, Ihre Kunden werden sich sicherer fühlen, wenn Sie wissen, dass auch Sie für die Zukunft geplant haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Erstellen eines Unternehmensnachfolgeplans .)

Die Schlussfolgerung

Berater nehmen die Sicherheit von Kundeninformationen sehr ernst, unabhängig davon, ob sie alle Dienste bereitstellen, die ihre Kunden bereitstellen. Bedarf und Planung für die nächste Generation ihres Geschäfts.Sie sollten auch vermeiden, Kunden ständig um Empfehlungen zu bitten. Diese zu beachten, wird aufmerksamen Beratern helfen, einige der häufigsten Probleme zu vermeiden, vor denen sie stehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater benötigt .)