Wie bei den meisten anderen Berufen, für die Zertifizierungen erforderlich sind, z. B. bei Ärzten, Rechtsanwälten und Wirtschaftsprüfern, verlangt der Vorstand der Certified Financial Planner (CFP), dass bestimmte Kriterien erfüllt werden. In diesem Artikel schauen wir uns an, was Sie tun müssen, um Ihr Zertifikat im CFP-Feld zu pflegen. Wenn Sie vor kurzem die Kursarbeit abgeschlossen haben, die CFP-Prüfung bestanden haben oder erwägen, eine CFP-Benennung zu erhalten und neugierig sind, was als nächstes kommt, lesen Sie weiter!

Weiterbildungsvoraussetzungen
Zu ​​den Anforderungen für die Aufrechterhaltung Ihrer GFP gehören:

1. Weiterbildung
2. Ethik
3. Professionalität
4. Übungsstandards

Das CFP-Board erfordert jedes Zeugnis, das alle zwei Kalenderjahre 30 Stunden Fortbildungspunkte angibt. Von diesen Krediten können 28 nahezu jedes Finanzthema abdecken, einschließlich Investitionen, Versicherungen, Nachlassplanung, Steuern, Ruhestandspläne, Bildungsplanung und eine Reihe anderer Themen, die vom CFP-Vorstand akzeptiert wurden.

Diese Credits können häufig auch für andere Lizenzen und Bezeichnungen, wie Versicherungs- oder Wertpapierlizenzen, als Weiterbildungskredite angerechnet werden. Wenn also 12 Stunden Weiterbildung erforderlich sind, um eine Lebensversicherungslizenz zu erhalten, können einige oder alle dieser Stunden auf die vom CFP-Vorstand geforderten 30 Stunden angerechnet werden. Dual crediting ist auch möglich zwischen der CFP und anderen professionellen finanziellen Bezeichnungen, wie der Enrolled Agent (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Berater (ChFC), Registered Health Underwriter (RHU), Certified Public Accountant (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) und viele andere.

Die Möglichkeit, die gleichen Weiterbildungsstunden auf mehrere Benennungen und Lizenzen anzurechnen, vereinfacht den Weiterbildungsprozess für viele Berater, die bereits an einer weiteren Benennung interessiert sind, erheblich. Zum Beispiel werden für jede Stufe der CFA-Prüfung, die erfolgreich bestanden wird, 60 Stunden Fortbildungspunkte erworben.

Schließlich müssen zwei von ihnen von den 30 Stunden, die erforderlich sind, Ethik abdecken, wie vom CFP-Vorstand beschrieben. Es gibt eine Reihe von Online-Kursen, die sowohl diese als auch die verbleibenden Anforderungen an die Weiterbildung erfüllen.

Ethik: Ein ständig wachsender Standard
Neu eingeführte CFP-Zertifizierer werden schnell feststellen, dass die vom CFP-Vorstand geforderten und gepflegten ethischen Standards zu den strengsten und umfassendsten in der Branche gehören. Wertpapier- und Versicherungslizenznehmer müssen eine zweistündige Ethikschulung in ihrer Weiterbildung absolvieren und müssen natürlich alle einschlägigen Regeln und Vorschriften befolgen, die von der Branche vorgeschrieben werden.

Bedenken Sie, dass die von der Securities and Exchange Commission (SEC), der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und der Versicherungsbranche auferlegten ethischen Standards nur die Grundlage für die Ethikplattform bilden, die der CFP-Vorstand in seiner offizieller Ethikkodex und professionelle Verantwortung .Dieser Code ist in sieben separate Segmente unterteilt:

1. Integrität - CFP-Praktiker haben das Vertrauen ihrer Kunden. Entscheidungen, die für diese Kunden getroffen werden, erfordern ein Maß an Ehrlichkeit, das Vorrang vor persönlichen Vorteilen hat. Integrität erlaubt ehrliche Fehler und Unterschiede in der Berufsphilosophie, schließt aber jegliche Form von Betrug aus.
2. Objektivität - Die CFP-Praktiker müssen bei allen Entscheidungen und Transaktionen unparteiisch und objektiv sein.
3. Kompetenz - Die CFP-Praktiker müssen die notwendigen Kenntnisse und Fähigkeiten erhalten und entwickeln, um ihre täglichen Aufgaben kompetent erfüllen zu können. Dies bedeutet, dass sie in der Lage sein müssen, ihre Arbeit auf einer konsistenten Basis korrekt und effektiv zu erledigen.
4. Fairness - CFP-Praktiker müssen fair gegenüber allen Kunden und Mitarbeitern sein. Dies beinhaltet die Offenlegung aller Interessenkonflikte und die respektvolle Behandlung anderer.
5. Vertraulichkeit - Alle von Kunden übermittelten wesentlichen Angaben werden streng vertraulich behandelt und dürfen Dritten außerhalb des erforderlichen Geschäftsablaufs nicht zugänglich gemacht werden. Offensichtlich basiert das Vertrauen zwischen Kunden und Beratern darauf.
6. Professionalismus - Das Verhalten eines CFP-Praktizierenden muss stets höflich und würdevoll sein. Professionelles Verhalten wird selbstverständlich sowohl bei Kunden als auch bei Mitarbeitern erwartet.
7. Sorgfalt - Die CFP-Praktizierenden müssen ihre Dienste schnell bereitstellen. Eine ordnungsgemäße Überwachung aller Verfahren und Dienstleistungen wird ebenfalls erwartet.

Der Ethikkodex der GFP wurde aktualisiert, um eine treuhänderische Verantwortungsebene für alle Kunden und Transaktionen festzulegen. Dies ist ein bedeutender Fortschritt für den CFP-Vorstand bei der Aufrechterhaltung der Integrität seiner Berechtigung.

Laufende Fitness-Standards
Die Exzellenzstandards des CFP-Boards enden nicht mit ethischen Anforderungen. Die CFP-Praktiker stehen einigen der höchsten Disziplinen in der Branche gegenüber. Nahezu jeder Prüfer, der von FINRA oder der Versicherungsbranche disziplinarisch belangt wird, kann erwarten, vom CFP-Vorstand entsprechende Disziplinarmaßnahmen zu erhalten. Der Vorstand wird nicht zögern, einen Praktizierenden, der sich eines Investments oder einer Finanzplanungsstraftat schuldig gemacht hat, auszusetzen oder zu disqualifizieren. Es gibt natürlich einen gerechten Prozess, der in diesen Fällen befolgt wird, und Praktizierende, die ihre Bezeichnungen verloren haben, dürfen in einigen Fällen um Wiedereinstellung bitten.

Jede der folgenden Handlungen führt automatisch zum Ausschluss der CFP-Bescheinigung:

• Verurteilung der Verurteilten wegen finanzieller Straftaten
• Verurteilung der Vergewaltiger wegen Gewaltverbrechen, Vergewaltigung oder Mordes
• Zwei oder mehr Personen oder Unternehmen Insolvenzen

Die folgenden Maßnahmen werden ebenfalls zu einem Ausschluss führen, aber der CFP-Zertifizierer kann eine Wiedereinstellung beantragen:

• Mehr als ein Urteilsvermögen
• Jedes Privat- oder Geschäftskonkurs innerhalb der letzten fünf Jahre
• Widerruf oder Aussetzung von Wertpapieren oder Versicherungslizenzen aus einem nicht-administrativen Grund
• Widerruf oder Aussetzung einer nichtfinanziellen Lizenz aus einem nicht-administrativen Grund
• Verurteilung einer nicht-gewalttätigen Straftat durch Kriminelle
• vor mehr als fünf Jahren begangene Gewaltkriminalität

The Bottom Line
Die CFP-Bezeichnung gilt zwar als eine der besten Zertifizierungen in der Branche, doch sollten Zertifizierer bereit sein, die fortlaufenden Anforderungen der Branche zu erfüllen. Das CFP-Brett.Die Praktizierenden müssen wachsam sein, um sicherzustellen, dass ihr persönliches und geschäftliches Leben innerhalb der Grenzen bleibt, die vom Vorstand vorgegeben werden, und die zu jeder Zeit einen einwandfreien Standard an Professionalität beweisen.