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Betterment, einer der größten Online-Anlageberater (oder Robo-Berater), hat eine Botschaft an den designierten Präsidenten Donald Trump geschickt, um nicht zu versuchen, die neue treuhänderische Regel, die von der Arbeitsministerium früher in diesem Jahr. Die Anzeige drängt Trump dazu, "auf der Seite von Amerikas 75 Millionen Ruhestandsschonern zu stehen, nicht den Firmen mit tiefen Taschen, die Lobbyarbeit betreiben. "
Jon Stein, der Gründer und Geschäftsführer von Betterment, schrieb in der Anzeige auf Seite B12 des Wall Street Journal , dass" das Recht der Amerikaner auf ehrliche Finanzberatung gefährdet ist, und wir zählen auf Sie, um dieses Recht zu schützen. "(Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Trump Advisor verspricht Aufhebung der Treuhandregel und Kann die Treuhandregel zurücksetzen? )
Regelbestimmungen
Die Treuhandregel schreibt vor, dass alle Berater, die in irgendeiner Form mit Vorsorgeplänen oder Konten arbeiten, in treuhänderischer Weise mit ihren Kunden handeln und die Interessen ihrer Kunden den eigenen vorziehen. Dies bedeutet, dass Berater ihre Entschädigung sowie etwaige Interessenkonflikte gegenüber ihren Kunden offenlegen müssen und auch bedingungslos im besten Interesse ihrer Kunden handeln müssen oder anderweitig haftbar gemacht werden müssen.
Dies ist eine wesentliche Verbesserung der Verantwortlichkeit gegenüber dem vorherigen Eignungsstandard, an den viele Berater gebunden waren, wo sie jede Transaktion mit einem Kunden initiieren konnten, solange dies als "geeignet" für sie erachtet wurde. .. Die Regel wird am 10. April 2017 in Kraft treten, und viele Berater und Firmen versuchen immer noch, ihre Praktiken umzustrukturieren, um die neuen Vorschriften einzuhalten. Aber einige von Trumps Beratern haben erklärt, dass er vorhabe, diese Regel aufzuheben und das allgemeine Regulierungsniveau in der Finanzindustrie zu verringern.
Das Robo-Advisory-Geschäft hat die Absichten von Trump hier in Frage gestellt, da sie glauben, dass sie bereits die Treuhandverpflichtung erfüllen. Sie sind in der Lage, die Vermögenswerte vieler kleinerer Kunden zu erfassen, die von menschlichen Beratern übergangen werden können, die nicht die Haftung einer möglichen Sammelklage übernehmen möchten, die von Kunden mit kleinen Salden erzeugt werden könnte, die den Berater für hat nicht in ihrem besten Interesse gehandelt. Einige Robos generieren auch neue Geschäfte, indem sie mit Broker-Dealern zusammenarbeiten, um eine tragfähige Lösung für kleine Konten im Post-Treuhandmarkt zu schaffen.
Craig Iskowitz, der Gründer der Ezra Group, einer Technologieberatungsfirma in der Finanzberatungsbranche, sagte gegenüber InvestmentNews , dass "die Robo-Berater die DOL-Regel als Nachteil für Broker-Dealer sehen. Ich denke, sie werden von Broker-Dealern Geschäfte machen, die kleine Konten verlieren."(Mehr dazu unter: Betterment expandiert und erreicht mehr Berater .)
Die von Betterment gelieferten Anzeigen können auch dazu beitragen, einen gewissen Bekanntheitsgrad zu erreichen, was den Marketingbemühungen helfen könnte, mit der Industrie zu konkurrieren. Giganten wie Charles Schwab und Vanguard. Iskowitz sagte weiter: "Es wird eine Weile dauern, bis sich die Öffentlichkeit wohl fühlt, wenn sie auf einen Knopf drückt, um einen großen Teil ihrer Ersparnisse zu übertragen. Es ist nicht nur wie ein Buch bei Amazon zu kaufen. "
Joe Ziemer, Betterments vp. p. In einer öffentlichen Erklärung hieß es weiter, dass "die Spekulationen über den Stand des Treuhandstandards vor dem Hintergrund der Wahlergebnisse zunehmen und wir unsere Position weiter bekannt machen wollen, während wir die Anleger dazu ermutigen, dafür zu sorgen, dass sie Dienstleistungen und Produkte in ihrem besten Interesse. "(Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Betterment Review 2016: Gebühren und Investment Facts .)
The Bottom Line
Betterment ist in der Lage, aus dem Capturing Kapital zu schlagen Vermögenswerte des kleinen Kunden, wenn die Treuhandregel in Kraft tritt Das Unternehmen drängt Trump, die Treuhandregel aufrechtzuerhalten, weil es ihm helfen wird, sein Geschäft zu wachsen und seine verwalteten Vermögenswerte zu erhöhen.Für weitere Informationen über die neue Treuhandregel besuchen Sie die Abteilung von Die Webseite der Treuhänderregel von Labour.
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