Technisch gesehen - ja. Die 60-Tage-Rollover-Regel gilt für alle Arten von IRAs. Mit dieser 60-tägigen Rollover-Regel können Sie Vermögenswerte von Ihrem IRA abheben und den Betrag innerhalb von 60 Tagen überrollen. Wenn der Betrag innerhalb von 60 Tagen zurückgezahlt wird, ist die Ausschüttung (eingezogener Betrag) nicht steuerpflichtig oder unterliegt der vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Hinweis: Dies ist technisch kein "Darlehen", sondern eine Bestimmung, die die zeitweise Nutzung von IRA-Einsparungen außerhalb Ihres IRA ermöglicht. Dies ist per Definition eine "Verteilung" und ein "Rollover" der verteilten Menge.
Einige Hinweise:
- Im Allgemeinen können Sie einen IRA-to-IRA-Rollover nur einmal innerhalb von 12 Monaten durchführen. Laut einer jüngsten Steuergerichtsentscheidung werden alle Ihre traditionellen IRAs ab dem 1. Januar 2015 als eine IRA für diesen Zweck behandelt. Vor diesem Datum gab der IRS an, dass diese Regel für jede Ihrer IRAs, die an einer solchen Verteilung / Rollover.
- Die gleichen Vermögenswerte, die Sie abheben, müssen dieselben Vermögenswerte sein, die Sie Ihrem IRA zuweisen. Zum Beispiel, wenn Sie Bargeld abheben, müssen Sie über Bargeld laufen.
- Nur förderfähige Beträge können über
Diese Frage wurde von Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt