Die kurze Antwort: Nicht ohne Steuern zahlen. Aber wie bei einem Großteil der Abgabenordnung gibt es verschiedene Belästigungen und Ausnahmeregelungen. Der IRS erwägt, Geld von Ihrem IRA zu einem 529 Plan als eine Verteilung zu bewegen, die in Ihrem steuerpflichtigen normalen Einkommen enthalten ist. Über die normale Einkommenssteuer hinaus würden Sie eine zusätzliche 10% Steuerstrafe für den vorzeitigen Abzug erleiden, wenn Sie noch nicht 59. 5 Jahre alt sind. Nach diesen Steuern könnten Sie beitragen, was dem 529-Plan übrig bleibt.
Anstatt die 529 zu öffnen, sollten Sie die IRA-Verteilung für die Bildungsausgaben in Betracht ziehen, da die Auszahlungen von Ihrem IRA für die Zwecke der Hochschulbildung von der 10% -Buße ausgenommen sind. Nach Angaben der IRS beinhalten die Aufwendungen für die strafrechtliche Befreiung "Unterricht, Gebühren, Bücher, Vorräte und Ausrüstung, die für die Einschreibung oder die Teilnahme an einer förderfähigen Bildungseinrichtung erforderlich sind. "Sie sollten die IRS-Website besuchen, um eine vollständige Aufschlüsselung der steuerfreien Ausgaben zu erhalten. Denken Sie daran, dass die höheren Bildungsausgaben Sie von der 10% -Buße befreien würden, aber die Verteilung würde immer noch die normale Einkommenssteuer mit sich bringen. Darüber hinaus muss die Verteilung möglicherweise als Einkommen für alle Finanzhilfe-Anträge enthalten sein.
Schließlich könnten Sie erwägen, einen 529-Plan zu eröffnen und damit beginnen, von Ihrem regulären Einkommen beizutragen und nicht von Ihrem qualifizierten Plan. Auf diese Weise können Sie sowohl die normale Einkommens- als auch die Vorruhestandssteuer von Ihrem IRA vermeiden und beginnen, den 529-Plan auszuweiten. Darüber hinaus erlauben es die 529 Pläne vieler Staaten dem Kontoinhaber, einen vollen oder teilweisen staatlichen Einkommenssteuerabzug für Beiträge zum Plan vorzunehmen. Wenn Sie sich über die beste Strategie für Ihren bestimmten Zustand und Ihre Situation nicht sicher sind, sollten Sie sich an einen Finanzberater wenden, um sich beraten zu lassen.
AD:Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.