Wir alle machen Fehler. Es ist die menschliche Natur. Aber es gibt einige Fehler, die Finanzberater leicht vermeiden können. Dies wird Ihnen nicht nur helfen, Kunden zu beeindrucken, sondern auch dazu beitragen, Ihr Unternehmen zu vergrößern und zu vergrößern. Reputation ist der Schlüssel im Finanzberatungsgeschäft. Daher können einige dieser Tipps nur dazu dienen, Ihren Ruf zu verbessern und Sie bei der Gewinnung neuer Kunden zu unterstützen.

Halten Sie sich an das Unternehmen

Sie wollen angenehm und mit Ihren Kunden im Gespräch sein, aber achten Sie darauf, dass Sie nicht so viel Zeit mit dem Chatten verbringen, dass Sie nicht genug Zeit haben, um wirklich darüber zu sprechen. die wichtigen Angelegenheiten. Kunden sind da, um herauszufinden, wie Sie ihnen am besten dienen können und ihnen helfen können, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, während sie für den Ruhestand planen. Sie machen keinen sozialen Anruf. Bleiben Sie auch weg von Hot-Button-Themen wie Religion und Politik. Das Treffen sollte ein geniales sein, aber Sie sind da, um Geschäfte zu machen. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater Kunden verlieren .)

Sie sollten sich auch an einen Zeitplan halten, wenn Sie sich mit einem Kunden treffen, um sicherzustellen, dass Sie alle wichtigen Punkte abdecken und dass Sie Zeit haben, alle relevanten Angelegenheiten zu besprechen, bevor das Meeting beendet wird. .. Eine Idee besteht darin, eine Liste der Schlüsselpunkte zu erstellen, die Sie ansprechen möchten, oder alternativ eine Agenda zu erstellen, die Sie auch mit dem Kunden teilen können.

Hör auf zu reden und zu hören

Es stimmt, dass du viele wichtige Informationen hast, die du abdecken kannst, aber vergiss nicht, dass du da bist, um herauszufinden, was die Bedürfnisse des Kunden sind und wie du am besten dienen kannst Sie. Sie können nicht wissen, was ihre wirklichen Bedürfnisse sind, wenn Sie sich nicht die Zeit nehmen, ihnen zuzuhören. Ermutigen Sie Ihre Kunden dazu, Fragen zu stellen und aufmerksam auf all ihre Anliegen zu hören. Auf diese Weise werden Sie besser in der Lage sein, für eine sichere finanzielle Zukunft zu planen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Lebensfragen-Berater sollten neue Clients stellen.)

Wenn du versuchst, mit einem Klienten etwas zu sagen, wird eine persönliche Geschichte immer geschätzt, aber geh nicht über Bord und gib dem Klienten eine Schluchzgeschichte über Fehler, die du gemacht hast oder Dinge, die du dir wünschst anders. Kunden möchten wissen, dass Sie kompetent sind und Probleme vermeiden können. Sie sind nicht da, um eingehende Geschichten über Ihre eigene zu hören.

Organisation ist der Schlüssel

Sie können sich in Ihrem unordentlichen Büro wohlfühlen und wissen, wo sich jedes einzelne Stück Papier befindet und wo jedes wichtige Dokument zu finden ist. Aber das bedeutet nicht, dass ein Kunde, der Sie in Ihrem Büro trifft, Ihr kleines Durcheinander charmant finden wird. Desorganisation sagt einem Klienten, dass Sie überwältigt sind und nicht mit Ihrem Arbeits- und Arbeitsplan mithalten können.

Die besten Interessen der Kunden kommen zuerst

Denken Sie daran, dass Ihr Ziel als Finanzplaner darin bestehen sollte, Ihr Bestes zu geben, um Ihren Kunden bei der Planung ihrer Zukunft zu unterstützen.Es sollte nicht darum gehen, sie so viele Produkte wie möglich zu verkaufen, mit dem Ziel, mehr Provisionen zu erhalten oder höhere Gebühren einzufordern. Wenn Sie ein Treuhänder sind, ist es eigentlich illegal für Sie, Ihre eigenen Gewinne über die Ihrer Kunden zu setzen. Stellen Sie sicher, dass Sie sich nicht so sehr auf einen Verkauf einlassen, dass Sie Ihren eigentlichen Zweck und Ihre Arbeit aus den Augen verlieren. Es ist auch wahr, dass, wenn Sie die Interessen Ihrer Kunden an erster Stelle setzen, Sie unweigerlich Ihren Ruf verbessern und höchstwahrscheinlich mehr Kunden gewinnen werden. (Mehr dazu unter: Treuhänderbezeichnungen für Finanzberater .)

Verspätung ist nicht akzeptabel

Jeder ist manchmal zu spät, aber es ist eine schlechte Angewohnheit, ihn wiederholt zu haben, und mit ein wenig Planung kann er leicht vermieden. Verspätet sendet das Signal, dass Sie die Zeit der anderen Person nicht so sehr schätzen, wie Sie Ihre eigene schätzen. Wenn sich ein Finanzberater ständig verspätet, kann sich ein Kunde fragen, ob Sie Ihr Vermögen und Vermögen gut im Auge behalten können. Um Verspätungen zu vermeiden, sollten Sie versuchen, 10 Minuten vor Beginn eines Termins anzukommen und nicht zu überlisten. Wenn Ihre Besprechungen Rücken an Rücken stattfinden, ist keine Zeit für den Datenverkehr oder eine Besprechung im Laufe der Zeit zulässig.

Immer nachfassen

Es ist Ihre Aufgabe, die Bedürfnisse und Konten eines Kunden im Auge zu behalten. Sie müssen derjenige sein, der sie daran erinnert, Ihnen die Informationen oder Dokumente zu liefern, die Sie von ihnen benötigen. Warten Sie nicht nur darauf, dass sie es tun. Sie sind der Profi, also müssen Sie sich so verhalten, indem Sie Kunden begleiten und Besprechungen planen. Ein Teil Ihrer Arbeit besteht darin, sich um die finanzielle Zukunft Ihrer Kunden zu kümmern, damit sie sich ihrerseits nicht so viel Sorgen machen müssen und mit allen anderen Aspekten ihres Lebens weitermachen können. Die Menschen führen heute ein geschäftiges Leben. Das ist ein Teil des Grundes, warum sie dich eingestellt haben, damit du die Person sein kannst, die über ihre Finanzen und Nachlassplanung verfügt, nicht sie. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater: Vermeiden Sie diese häufigen Fehler .)

Ignorieren Sie den Ehepartner nicht

In der Vergangenheit war es oft der Mann in einem Paar, der sich um ihn kümmerte und ihn beaufsichtigte. die Finanzen in einer Beziehung, aber das hat und ändert sich weiter. Stellen Sie sicher, dass Sie mit beiden Personen in einem Paar sprechen. Selbst wenn die Frau an der Unterhaltung oder der Teilnahme an den Treffen nicht interessiert zu sein scheint, sollten Sie ihr vorschlagen, Teil von if zu sein. Schließlich vergehen Männer in der Regel vor Frauen, und Sie wollen sicher sein, dass Sie bereits eine gute Arbeitsbeziehung mit der Frau oder Ehefrau in einem Paar haben.

The Bottom Line

Indem Sie ein paar einfache Tipps befolgen, wie zum Beispiel organisiert werden, Ihren Kunden an die erste Stelle setzen und immer professionell arbeiten, werden Sie sehen, wie Ihr Ruf und Ihr Unternehmen florieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps dazu, wie Finanzberater mit Kunden kommunizieren können.)