Inhaltsverzeichnis:
Finanzberater müssen über verschiedene Wertpapierlizenzen verfügen, um Anlageprodukte verkaufen zu können. Die spezifischen Produkte, die ein Berater verkauft, sowie die Methode, mit der er eine Vergütung erhält, bestimmen, welche Lizenzen er erhalten muss. Zu den von Finanzberatern gehaltenen gemeinsamen Lizenzen gehören die Serien 6, 7, 63 und 65.
Series 6 License
Die Series 6 wird von der Financial Industry Regulatory Authority oder FINRA verwaltet und ermöglicht es Finanzberatern, verpackte Wertpapiere zu verkaufen. wie Investmentfonds und variable Annuitäten. Ein Finanzberater mit nur einer Serie 6 darf keine einzelnen Aktien oder Anleihen verkaufen.
Viele Berater erhalten zunächst eine Serie 6, bevor sie in die umfassendere und schwer zu beschaffende Serie 7 wechseln. Dadurch können sie praktische Erfahrungen sammeln und sogar eine begrenzte Produktpalette verkaufen. von Produkten während des Studiums für die Serie 7.
Serie 7 Lizenz
Die Serie 7 ist der Goldstandard für Finanzberaterlizenzen. Diese ebenfalls von FINRA verwaltete Lizenz ermöglicht es einem Berater, nahezu jedes Anlageprodukt zu verkaufen. Ein Lizenznehmer der Serie 7 kann Aktien, Anleihen, Optionen und Futures verkaufen. Die Lizenz berechtigt auch zum Verkauf von verpackten Wertpapieren, auch wenn Sie keine aktive Series 6-Lizenz besitzen. Die einzigen Wertpapiere, die die Serie 7 nicht abdeckt, sind Commodities, für die eine Series 3-Lizenz erforderlich ist, sowie Immobilien- und Lebensversicherungen, die beide über eigene Lizenzen verfügen.
Da die Serie 7 eine so breite Autorität besitzt, ist es bei weitem die schwierigste Lizenz für einen Finanzberater. Die Prüfung dauert sechs Stunden und hat eine Erfolgsquote von nur 65%.
Series 63 License
Jeder Staat benötigt eine Series 63-Lizenz für Finanzberater, um innerhalb seiner Grenzen Geschäfte zu tätigen. Dies ist eine Prüfung, die Sie zusätzlich zur Serie 7 oder Serie 6 bestehen müssen. Sie ist kürzer und einfacher und dauert nur 75 Minuten. Sie umfasst jedoch viele Details in Bezug auf Gesetze und Vorschriften, von denen einige bekannt dafür sind, dass sie Testteilnehmer stören. ..
Series 65 License
Die Staaten verlangen ebenfalls die Series 65, jedoch nur für Finanzberater, die mit Gebühren statt Provisionen entschädigt werden. Wie die Series 63 ist auch diese Prüfung schwer auf Regeln und Vorschriften, der Grund dafür ist, dass diese Regeln für Berater, die nicht auf Provision bezahlt werden, sehr unterschiedlich sind.
Das heißt, ein Großteil des Materials auf der Series 65 ist ein Aufwärmen von dem, was ein Berater bereits bei der Series 7 gesehen hat, und daher wird der Test als ziemlich einfach angesehen, wenn er später genommen wird. Die meisten Berater, die beide Prüfungen ablegen, nehmen zuerst die Serie 7. Die Serie 65 kann für den kleinen Prozentsatz der Berater schwierig sein, die sie nehmen, ohne die Serie 7 bestanden zu haben.
Sein sollte, warum Ihr Finanzberater CFP sein sollte
Sparen nicht an der GFP-Bezeichnung. Deshalb zeigen diese drei Briefe, dass jemand in der Finanz- und Investitionsplanung qualifiziert ist.
Verdienen müssen, warum Finanzberater die CFP-Marke verdienen müssen
Die CFP-Bezeichnung wird sowohl von den Finanz- als auch den Mainstream-Medien stark favorisiert und bietet den Zertifizierern eine Fülle von Vorteilen.
Ich habe die Series 63 und die FINRA Series 7 bestanden, möchte aber als Anlageberater lizenziert werden. Soll ich die Serie 65 oder Serie 66 nehmen?
Um ein Vertreter des Anlageberaters zu werden, ist mehr Prüfung als nur die Prüfung der FINRA-Serie 63 erforderlich. Sehen Sie, welche Prüfungsvoraussetzungen Sie benötigen.