Nachlassplanungssoftware bezieht sich auf Willenserklärungsprogramme, die zusätzliche Dokumente enthalten, die zur Erstellung eines grundlegenden Nachlassplans verwendet werden, der aus einem Testament, einer dauerhaften Vollmacht und einer Vollmacht besteht. Die meisten Pakete enthalten auch andere Dokumente, die sich mit endgültigen Arrangements, Pflegeranweisungen, einer Liste von Vermögenswerten und mehr befassen. (Weitere Informationen finden Sie unter Sind Do-It-Yourself-Online-Testversionen richtig für Sie? )

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Nachlassplanung Software vs. Einberufung eines Anwaltes

Selbst die beste Software ist kein Ersatz für die Dienste eines kompetenten Immobilienanwalts. Egal wie einfach Sie denken, dass Ihr Vermögen ist, ein erfahrener Anwalt kann maßgeschneiderte Lösungen anbieten, die keine Software erfüllen kann. Auf der anderen Seite klingt die Idee, die Arbeit mit einer Software im Wert von 100 Dollar zu erledigen, mit einem einfachen Nachlassplan, der irgendwo zwischen 1, 200 und 2 000 Dollar oder mehr kostet, attraktiv.

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Die Vor-und Nachteile eines DIY Estate Plan

Neben dem einen kleinen Fehler, der einen DIY-Willen negieren und jahrelange Rechtsstreitigkeiten verursachen und Tausende von Dollar kosten kann, gibt es Vor-und Nachteile zu prüfen, bevor Sie die Software-Route gehen.

Pros

• Ein softwarebasierter Wille oder Nachlassplan ist besser als gar kein Plan.
• Wenn Sie wenig Vermögen und unkomplizierte Familienbeziehungen haben, könnte ein Do-it-yourself-Plan angebracht sein.
• Willenswerte Software kann Ihnen eine gute Aufklärung über den Aufbau eines Willens vermitteln und dabei helfen, den Prozess zu erklären, insbesondere wenn die Software ein Interviewformat verwendet.

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Cons

• Software ist anfällig für veraltete Informationen, wie z. B. die "State Level" -Grundsteuerbefreiung.
• Willenswerte Software kann unflexibel sein, wenn es um die Anpassung geht, wie z. B. die Zuweisung eines anderen Betreuers zu jedem Kind.
• Software kann übermäßig flexibel sein und widersprüchliche oder sogar illegale Einträge zulassen.
• Simplistische Software berücksichtigt oft nicht solche Dinge, wie Kinder, die nach der Unterzeichnung des Testaments geboren wurden, besondere Bedürfnisse, Trusts, inländische Partnerschaften und digitale Vermögenswerte.

Wenn Sie sich für eine Nachlassplanungssoftware entscheiden, ist es wichtig, dass Sie Ihre Anforderungen an die von Ihnen gewählte Software anpassen. Hier sind drei hoch bewertete Pakete, zusammen mit einer kurzen Beschreibung und einer Liste von Funktionen.

Nolo / Quicken WillMaker Plus

Nolo ist eine legale Website, die seit 1971 Do-it-yourself-Rechtsanleitungen herausgibt. Das Signatur-Software-Produkt des Unternehmens heißt Quicken WillMaker Plus. Die Software kostet 54 $. 95 auf CD oder per Download funktioniert unter Windows 7, 8, 8. 1 und 10 oder Mac OS 10. 10 oder höher.

Mit WillMaker Plus können Sie einen Nachlassplan erstellen, der einen Testament, eine dauerhafte Vollmacht, eine Liste der endgültigen Vereinbarungen, eine Gesundheitsrichtlinie (Lebenswille und Vollmacht), Informationen für Betreuer und Hinterbliebene sowie einen Brief enthält. Überlebende.Es enthält auch ein Arbeitsblatt für die Immobilie, eine Aufhebung der Gesundheitsrichtlinie, einen Widerruf der Vollmacht und verschiedene Dokumente für Ihren Testamentsvollstrecker. Darüber hinaus enthält das Paket eine Reihe von hausbezogenen und persönlichen Finanzdokumenten.

Die Schritt-für-Schritt-Anleitung führt zu einem PDF-Dokument, das ausgedruckt und unterschrieben werden kann, was es zu einem legalen Testament macht. Die Nolo-Website bietet eine umfangreiche Liste von Artikeln und Lösungen, einschließlich einer WillMaker FAQs-Seite, die Details darüber enthält, was WillMaker Plus bieten wird und welche nicht.

Rocket Lawyer

Die Online-Rechtslösung von Rocket Lawyer umfasst Software für die Nachlassplanung und viele andere Dokumente. Alle Produkte, einschließlich derjenigen, die an der Nachlassplanung beteiligt sind, sind online und auf jeder Plattform verwendbar. Der einfach zu befolgende Interviewprozess der Website ist vollständiger als viele Wettbewerber.

Ein Abonnement für Rocket Lawyer beinhaltet den Zugang zu allen Online-Rechtsdokumenten für 39 $. 95 pro Monat oder 399 $. 95 für ein ganzes Jahr. Ein schnelleres "beschleunigtes" Abonnement kostet 49 $. 95 pro Monat oder 499 $. 95 jährlich. Alle Abonnements umfassen auch Zugriff auf einen Bereitschaftsanwalt, digitale Signatur und sichere Cloud-Speicherung aller Dokumente. Zu den Nachlassdokumenten gehören ein Testament, ein Testament, ein Lebenswille, eine Vollmacht und ein lebendiger Trust, falls gewünscht. Alle Dokumente werden von einem Anwalt geprüft. An diesem Punkt können Sie sie herunterladen und ausdrucken oder Ihr Abonnement mit Online-Speicherung fortführen und jederzeit Ihren Immobilienplan ändern. (Weitere Informationen finden Sie unter Sollten Sie Nachlassdokumente digital speichern? )

LegalZoom

LegalZoom ist mit Rocket Lawyer vergleichbar, außer es bietet kein Abonnement an. Wie Rocket Lawyer verwendet LegalZoom ein Interviewformat und eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für jedes Dokument.

LegalZoom bietet ein Nachlasspaket an, das Sonderpreise ab 149 US-Dollar bietet. Das Paket enthält einen Testament, eine Vollmacht und einen Lebenswillen. Ein optionales Lebens-Treuhand-Paket kostet 299 Dollar und beinhaltet ein lebendiges Vertrauen mit einem Überfluss-Willen, einer Vollmacht und einem lebendigen Willen. Wie bei Rocket Lawyer wird alles online durchgeführt, von Mitgliedern des LegalZoom-Teams überprüft, gedruckt und als Paket mit juristischen Dokumenten an Sie versandt. LegalZoom bietet außerdem Add-ons und Erweiterungen, mit denen Sie Dokumente über einen Zeitraum von bis zu fünf Jahren überarbeiten oder sogar mit LegalZoom speichern können.

Die Bottom Line

Eine Software für die Nachlassplanung, egal ob eigenständig oder online, kann verwendet werden, um ein unkompliziertes Testament und zugehörige Dokumente zu erstellen. Dienste, die eine Überprüfung durch einen Anwalt ermöglichen, sind wahrscheinlich einer Software vorzuziehen, die keine Aufsicht bietet. Es ist immer besser, einen Anwalt zu beauftragen, um sicherzustellen, dass alle anwendbaren Gesetze und Statuten befolgt werden. Aber für einen einfachen Nachlassplan - oder um einen Ausgangspunkt für die Erstellung von Dokumenten zu bieten, die ein Rechtsanwalt nach Bedarf überprüfen und korrigieren kann - kann ein gut ausgewähltes Softwarepaket eine Überlegung wert sein.