Es gibt eine Reihe von Rentenfonds, die als Kernbeteiligungen für Anleger konzipiert sind.

Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)

Der Fidelity Total Bond Fund ist bestrebt, Anlegern hohe laufende Erträge zu bieten. Der Fonds verwendet den Barclays U. S. Universal Bond Index als Leitfaden für seine Allokationsentscheidungen und als Referenzindex. Der Fonds investiert rund 80% seines Vermögens in eine Vielzahl von Schuldverschreibungen. Es investiert dann rund 20% seines Vermögens in Schuldtitel mit niedriger Bonität. Diese Schuldtitel von geringerer Qualität weisen ein höheres Risiko auf, bieten aber auch höhere Renditen. Der Fonds betreibt auch den Derivatehandel, der eine erhöhte Hebelwirkung ermöglicht, aber auch bestimmte Arten von Risiken enthält. Die Arten von Derivaten umfassen Handelsswaps, Optionen und Futures-Kontrakte.

Der Fidelity Total Bond Fund hat $ 25. 2 Milliarden Assets under Management (AUM) mit einer Rendite von 2. 97%. Die Schuldverschreibungen des Fonds haben eine durchschnittliche gewichtete Laufzeit von 7,6 Jahren mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 5,33 Jahren. Der Fonds hat eine Sharpe Ratio von 0.62 mit einer Standardabweichung von 3. 03. Dies ist eine niedrige Standardabweichung, die zeigt, dass der Fonds nicht sehr volatil ist. Es verfügt über mehr als 48% seines Vermögens in Unternehmensanleihen, wobei über 18% der Vermögenswerte US-Staatsanleihen zugeordnet sind. Es hat eine angemessene Kostenquote von 0,45%.

Bei einer Aufteilung nach Sektoren verfügt der Fidelity Total Bond Fund über 77% seines Vermögens in Anleihen mit Investment-Grade-Rating und über 13% in Hochzinsanleihen. Danach folgen mehr als 4% der Schwellenmarktinvestitionen. Für die Kreditqualität hat der Fonds eine 19% ige Allokation auf Anleihen mit A-Rating, gefolgt von einer Allokation von über 20% auf Fonds mit BBB-Rating.

Vanguard Total Anleihe-Marktindex-Anlegeranteile (VBMFX)

Die Vanguard Total Bond Marktindexfonds-Anlegeranteile bieten ein breites Engagement in US-Investment-Grade-Anleihen. Der Fonds investiert rund 70% des Vermögens in US-Staatsanleihen über alle Laufzeiten hinweg. Die restlichen 30% sind in Unternehmensanleihen investiert. Sie hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,2%, was 76% unter der durchschnittlichen Kostenquote von Fonds mit ähnlichen Beständen liegt. Vanguard-Fonds sind bekannt dafür, einige der niedrigsten Kostenquoten in der Branche zu haben.

Die Vanguard Total Bond Marktindex-Anlegeranteile haben 171 US-Dollar. 9 Milliarden an Nettovermögen mit einer Rendite von 2. 32%. Es hat 7,747 Bestände mit einer durchschnittlichen effektiven Laufzeit von acht Jahren und einer durchschnittlichen Laufzeit von 5,8 Jahren. Für eine Aufgliederung nach Bonität hat der Fonds seine größte Allokation von 14% auf Anleihen mit Baa-Rating, gefolgt von einer Allokation von 12,6% auf Anleihen mit A-Rating. Es hat eine Allokation von über 20% der Vermögenswerte in staatlichen Mortgage-Backed Securities (MBS).

Loomis Sayles Core Plus Rentenfonds (NEFRX)

Der Loomis Sayles Core Plus Rentenfonds strebt eine höhere Gesamtrendite an, indem er in hochwertige Unternehmens- und US-Staatsanleihen investiert. Der Fonds hat ein höheres Risiko als andere Arten von Rentenfonds, da er festverzinsliche Wertpapiere mit hoher Rendite und aus Schwellenländern hält. Es hat ein Nettovermögen von 6 $. 1 Milliarde mit einer Rendite von 2. 57%.

Der Loomis Sayles Core Plus Rentenfonds weist eine relativ hohe Kostenquote von 0,74% auf. Es muss daher gut funktionieren, um die damit verbundenen höheren Ausgaben im Vergleich zu Fonds mit niedrigeren Ausgaben zu rechtfertigen. Die Bestände des Fonds haben eine effektive Laufzeit von 6,35 Jahren bei einer durchschnittlichen Laufzeit von 9,38 Jahren. Es hat rund 579 Vermögenswerte in seinem Portfolio. Bei einer Aufteilung nach Sektoren sind über 36% des Vermögens in Investment-Grade-Anleihen investiert. Der Fonds hält über 32% seines Vermögens in Anleihen mit AAA-Rating.

Metropolitan West Total Return Bond (MWTRX)

Der Total Return Bond Fund von Metropolitan West ist als Core Bond Fund konzipiert, der den Barclays Capital Aggregate Index übertrifft und gleichzeitig ein ähnliches Risikoprofil wie dieser Index aufweist. Der Barclays Capital Aggregate Index bildet festverzinsliche Wertpapiere mit Anlagequalität ab. Rund 80% des Fondsvermögens werden in festverzinslichen Wertpapieren gehalten. Bis zu 20% des Nettovermögens des Fonds können in Wertpapiere investiert werden, die unter Investment Grade liegen.

Der Metropolitan West Total Return Bond-Fonds investiert in eine Vielzahl von festverzinslichen Wertpapieren, einschließlich Derivaten, die zur Absicherung von Risiken eingesetzt werden können. Der Fonds hat über 80 Dollar. 3 Milliarden in AUM mit einer Rendite von 1,6%. Es hat eine Kostenquote von 0,66% für die Anlegeranteile. Die Bestände im Portfolio haben eine durchschnittliche Duration von 4.81 Jahren bei einer durchschnittlichen Laufzeit von 7.84 Jahren. Die niedrigere Duration zeigt an, dass der Fonds ein vergleichsweise geringeres Zinsrisiko aufweist.

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Der Dodge & Cox Income Fund strebt eine hohe und stabile laufende Rendite an und bietet gleichzeitig eine langfristige Kapitalerhaltung. Rund 80% der Vermögenswerte werden in Wertpapieren mit Investment-Grade-Rating platziert, wobei bis zu 20% in Schuldtitel unterhalb von Investment Grade eingestuft werden.

Der Dodge & Cox Income Fund hat eine Rendite von 3. 12% bei einer Aufwandsquote von 0. 43%. Es hat ein Nettovermögen von 46 $. 7 Milliarden mit 937 Beteiligungen im Portfolio. Die größte Sektorallokation liegt bei Unternehmensanleihen mit 46,6%, gefolgt von hypothekenbezogenen Wertpapieren mit 33,3%. Die Bestände haben eine effektive Laufzeit von 4,1 Jahren. Der größte Unternehmensemittent von Anleihen ist die Bank of America mit 2%, gefolgt von Verizon Communications, Inc. mit 2%. Bei einer Aufteilung nach Kreditqualität verfügen über 32% der Bestände über Ratings von Baa. Es folgen 8. 5% der Anleihen mit Ratings von Ba.