Der Prozess der Arbeitsbeschaffung in der Wertpapierbranche folgt im Wesentlichen dem Weg der provisorischen Einstellung, Ausbildung und schließlich der Lizenzierung oder Zertifizierung.
Ein aufstrebender Börsenmakler, Mike, begibt sich in der Regel auf seine berufliche Laufbahn, indem er eine Anstellung bei einer Bank, einem Broker oder einer anderen Finanzgesellschaft sucht, die im Wertpapierhandel tätig ist. Die anfängliche Einstellungsüberprüfung erfordert, dass Mike eine Charakterprüfung und eine Prüfung des Bildungshintergrunds ablegt und seine Fingerabdrücke vorlegt.
Als neuer Mitarbeiter wird Mike vorläufig oder als Praktikant eingestellt, wenn er die für die Arbeit im Wertpapierhandel erforderliche Ausbildung erhält. Seine ständige Einstellung basiert in der Regel auf seiner erfolgreichen Beendigung der Ausbildung, zusammen mit seiner Fähigkeit, andere Fähigkeiten anzuzeigen, die von seinem Arbeitgeber gewünscht werden, wie Verkaufs- und Marketingfähigkeiten. Die New Yorker Börse (NYSE) verlangt für alle neuen Wertpapierhandelsagenten eine 120-tägige Lehrzeit.
Am Ende der Probezeit und während des Praktikums muss Mike, der neue Mitarbeiter, die erforderliche Lizenzierung und Zertifizierung für den Handel mit Wertpapieren erhalten. Es gibt verschiedene Lizenzprüfungen für verschiedene Klassen von Vermögenswerten, wie Aktien oder Warentermingeschäfte. Vorausgesetzt, der Mitarbeiter hat eine Ausbildung erfolgreich abgeschlossen und sich selbst als für seinen Arbeitgeber akzeptabel erwiesen, legt er der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einen Antrag auf Registrierung als Agent oder Associate vor. Neben der Registrierung bei FINRA, der nationalen Regulierungsbehörde für den Wertpapierhandel, muss sich jeder Wertpapierhändler auch bei den entsprechenden Aufsichtsbehörden in seinem Herkunftsstaat und / oder dem Beschäftigungsstaat registrieren lassen.
AD:Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin Rentner und ziehe von meiner 403 (b) Annuität. Ich bin der alleinige Mitarbeiter meines eigenen Unternehmens. Qualifiziere ich mich für ein EINFACHES IRA-Konto? Ich möchte einen Teil meines Einkommens aus Steuern abziehen.
Es kommt darauf an. Wenn Ihr Unternehmen nicht rechtsfähig ist und Sie Nettoeinkünfte aus einer selbstständigen Erwerbstätigkeit erzielen, sind Sie berechtigt, einen Rentenplan einschließlich eines einfachen IRA auf der Grundlage dieses Einkommens einzurichten und zu finanzieren. Der IRS definiert Nettoeinkommen aus Selbstständigkeit als Bruttoeinkommen aus Ihrem Geschäft oder Geschäft minus zulässige Geschäftsabzüge.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt