Um ein Versicherungs-Underwriter zu werden, benötigen Sie normalerweise einen Bachelor-Abschluss. Allerdings können einige Arbeitgeber Sie als Underwriter ohne Abschluss einstellen, wenn Sie über einschlägige Berufserfahrung und Computerkenntnisse verfügen. Um ein Senior Underwriter oder Underwriter Manager zu werden, müssen Sie eine Zertifizierung erhalten.
Sie benötigen keinen bestimmten Bachelor-Abschluss, um ein Underwriter zu werden, aber Kurse in Mathematik, Wirtschaft, Wirtschaft und Finanzen sind in diesem Bereich von Vorteil. Ein guter Underwriter ist auch detailorientiert und verfügt über ausgezeichnete Fähigkeiten in den Bereichen Mathematik, Kommunikation, Problemlösung und Entscheidungsfindung.
Einmal eingestellt, trainieren Sie in der Regel unter Aufsicht von Senior Underwritern. Als Trainee lernen Sie allgemeine Risikofaktoren und grundlegende Anwendungen im Underwriting kennen. Wenn Sie erfahrener werden, können Sie anfangen, selbstständig zu arbeiten und mehr Verantwortung zu übernehmen.
Ihr Arbeitgeber kann verlangen, dass Sie eine Zertifizierung als Teil Ihrer Ausbildung erhalten oder zu einer Position als Senior Underwriter aufsteigen. Der Abschluss von Zertifizierungskursen hilft Ihnen dabei, in Bezug auf Versicherungen, Technologien sowie staatliche und bundesstaatliche Versicherungsvorschriften auf dem Laufenden zu bleiben.
Das amerikanische Institut für Chartered Property Casualty Underwriter bietet ein Trainingsprogramm für angehende Underwriter an. Es bietet auch zwei spezielle Zertifizierungen an: den Associate in der persönlichen Versicherung und den Associate im kaufmännischen Underwriting. Diese Zertifizierungen erfordern normalerweise zwei Jahre Kursarbeit und Prüfungen. Für erfahrenere Underwriter bietet das Institut eine zertifizierte Schaden- und Unfallversicherung an.
Das American College of Financial Services bietet auch Zertifizierungsoptionen für Underwriter an. Sie schließen den Lebensunterrichtsausbildungsratsgefährten, den gecharterten Leben Underwriter und registrierte Gesundheit Underwriterbezeichnungen mit ein.
Kann ich, ohne Steuerstrafen, die IRA nutzen, die ich von meinem Vater geerbt habe, um ein Haus zu kaufen, in dem ich leben werde? Er war 72 und hatte begonnen, kleine Auszahlungen zu nehmen.
Wenn Sie einen IRA von jemandem geerbt haben, der zum Zeitpunkt Ihres Todes nicht Ihr Ehepartner war, werden die Beträge, die Sie als Vertrieb von der IRA erhalten, niemals vorzeitig ausbezahlt. Beträge, die Sie erhalten, werden jedoch als gewöhnliches Einkommen (für Sie) behandelt und unterliegen möglicherweise der Einkommensteuer.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt