Ein blindes Vertrauen ist eine Art von lebendigem Vertrauen, bei dem der Begünstigte keine Kontrolle über oder Kenntnisse über die Vermögenswerte in dem Trust hat oder wie diese verwaltet werden. Ein dritter Treuhänder, der eine Einzelperson oder eine Institution sein kann, hat die volle Kontrolle über das Treuhandvermögen und kommuniziert nicht mit dem Begünstigten über das, was innerhalb des Treuhandvermögens gekauft und verkauft wird. Eine blinde Vertrauensstellung kann widerruflich sein, dh der Geber kann sie später oder unwiderruflich ändern, was bedeutet, dass sie nicht geändert oder beendet werden kann. In diesem Artikel werden wir besprechen, warum jemand ein blindes Vertrauen aufbauen möchte und wie man es machen kann.

AD:

Zunächst mag die Idee, Vermögenswerte in eine Treuhand zu legen und dann alles Wissen und die Kontrolle über diese Vermögenswerte aufzugeben, verrückt klingen. Aber in einigen Situationen macht diese Anordnung durchaus Sinn.

Warum es tun?

Blind Trusts "sind in der politischen Gemeinschaft am weitesten verbreitet, können aber auch in anderen Situationen sehr wertvoll sein", sagt Eric Schaefer, Finanzplaner und Anlageberater bei Evermay Wealth Management, einer unabhängigen Finanzberatungsfirma, die mit hohem Nettovermögen arbeitet. Familien in Washington, DC, Bereich. Andere Verwendungen könnten sein, Interessenkonflikte zu vermeiden. Dies ist ein sehr offensichtlicher Grund für Politiker, aber pensionierte oder pensionierte Unternehmer und Führungskräfte, die große Mengen an Unternehmensbeständen halten, könnten an Politik, karitativer Arbeit oder Vorstandsmitgliedschaft interessiert sein, die objektives Handeln erfordert ", sagt er. "Der Trust kann sich auch als nützlich erweisen, wenn einflussreiche Personen Zugang zu Insiderinformationen haben und sich vor jeglicher Falschaussage bei Anlagekontotransaktionen schützen wollen. "Grundsätzlich soll ein blindes Vertrauen echte oder vermeintliche Interessenkonflikte beseitigen.

AD:

Ein weiterer Umstand, der die Menschen dazu bringt, blinde Trusts zu gründen: plötzlich kommt eine große, unerwartete Geldsumme hinzu und will die Angelegenheit privat halten. Zum Beispiel haben versierte Lotteriegewinner in den Vereinigten Staaten blinde Trusts verwendet, um zu verhindern, dass Investmenthammer und geldgierige Verwandte versuchen, sich ein Stück ihres plötzlichen Reichtums zu schnappen.

Wie man es macht

Die Einrichtung eines Blind Trust umfasst im Wesentlichen die Erstellung eines Dokuments, das der Konzessionsgeber unterschreibt, um die Vollmacht über das Treuhandvermögen an einen unabhängigen Treuhänder zu erteilen. Aber es ist kein DIY-Projekt; es erfordert die Hilfe eines Anwalts.

AD:

"Es gibt staatliche und bundesstaatliche Gesetze über die Gründung von blinden Trusts, daher ist es wichtig, einen Anwalt zu besuchen, der über Fachkenntnisse in diesem Bereich verfügt", sagt Richard Gotterer, CFP, Geschäftsführer und leitender Finanzberater mit der Wescott Financial Advisory Group, einer unabhängigen Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Büros in Philadelphia, Boca Raton, Miami und San Francisco. "Während der Entwurfsphase des Treuhandfonds haben Sie die Möglichkeit, Informationen bereitzustellen, wie das Anlageziel des Trusts sein wird.Soll es zum Beispiel für Wachstum, Einkommen oder Kapitalerhaltung angelegt werden? Sie haben die Möglichkeit, einen Bereich für die Asset-Allokation bereitzustellen, und Sie haben die Möglichkeit, die Begünstigten des Trust zu benennen ", sagt er.

Danach beenden Sie die Kommunikation mit dem Treuhänder und haben keine weiteren Kenntnisse darüber, wie die Vermögenswerte des Trusts gehandhabt werden. Die Wahl des richtigen Treuhänders ist unerlässlich. Sie brauchen nicht nur jemanden, der ehrlich und investitionsbereit ist, sondern wenn Sie versuchen, sich von Ihren Investitionen zu trennen, brauchen Sie auch jemanden, mit dem Sie keine enge Beziehung haben - kein Freund oder Verwandter, mit anderen Worten .. In einigen Fällen könnte sogar ein langjähriger Finanzberater oder Rechtsanwalt als zu eng angesehen werden. (Erfahren Sie mehr in Sicherstellen, dass Ihr Vertrauen vertrauenswürdig ist .)

Im Falle von Lotteriegewinnen können Sie einen Anwalt beauftragen, Ihr Vertrauen aufzubauen, ihn als Treuhänder zu ernennen und den Treuhänder bitten, Lösen Sie Ihre Gewinnkarte anonym in Ihrem Namen ein. Abhängig von den Anforderungen der Lotterie, die Sie gewinnen, können Sie durch die Einrichtung eines blinden Vertrauens möglicherweise auf Ihre Gewinne zugreifen, ohne dass die Medien oder andere vielbeschäftigte Personen erfahren, wer Sie sind. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe Den Jackpot gewinnen: Traum oder finanzieller Albtraum? )

So funktioniert es

Um potentielle Interessenkonflikte zu vermeiden, könnte ein Bundesbeamter einen blinden Trust gründen, um private Geschäfte zu verwalten. Vermögenswerte, die er und sein / ihr Ehegatte und unterhaltsberechtigte Kinder besitzen. Da ein wahrgenommener oder tatsächlicher Interessenkonflikt entstehen könnte, wenn dieser Beamte an Rechtsvorschriften beteiligt ist, die seine Investitionen beeinflussen; Wenn man diese Vermögenswerte in einen blinden, insbesondere unwiderruflichen Trust einbringt, soll dies dem Beamten ermöglichen, unparteiisch und im besten Interesse der Wähler zu handeln. Die Aufsichtsethik-Einheit des Beamten muss den blinden Trust und die Wahl des Treuhänders genehmigen. Das Bundesgesetz verlangt von den Bundesbeamten nicht, blinde Trusts zu verwenden, aber es reguliert, wie sie sie einrichten und aufrechterhalten.

Eine andere Situation, in der ein blindes Vertrauen nützlich ist: Wenn ein leitender Angestellter illegalen Insiderhandel vermeiden will. Der Exekutive kann alle Aktien der Gesellschaft, die er besitzt, in die blinde Treuhandgesellschaft versetzen, wodurch er die vollständige Kontrolle und das Wissen darüber erhält, wann und wie viel der Aktie an einen Treuhänder verkauft wird. Diese Strategie beseitigt die Beschränkungen, wann die Aktie verkauft werden kann, da sie nicht länger von einem Insider gehalten wird, was zu besseren Anlageergebnissen führen kann. Der Treuhänder kann die Vermögenswerte verwalten, um die Vermögensdiversifizierung und das Risikoprofil der Führungskraft zu verbessern, und muss sich keine Sorgen über die Fensterperioden oder Sperrzeiten machen, die Insider betreffen.

Während Sie während politischer Kampagnen viel über blinde Trusts lesen, "nutzen es nicht viele Politiker oder wohlhabende Einzelpersonen und Familien", sagt Schaefer. "Sie geben nicht nur die Kontrolle und Transparenz von Vermögenswerten auf, die in Vertrauen gesetzt werden. Diese Fahrzeuge können Zehntausende von Dollar kosten", sagt er. Sie haben auch hohe Wartungskosten.

The Bottom Line

Blinde Treuhandgesellschaften schaffen eine Trennschicht zwischen den Vermögenswerten des Kreditgebers und beruflichen oder politischen Aktivitäten, die dazu beitragen, tatsächliche oder vermeintliche Interessenkonflikte und Vorwürfe von Fehlverhalten zu beseitigen. Einzelpersonen, die einen Glücksfall erhalten, können sie auch zur Wahrung der finanziellen Privatsphäre nutzen. Wenn Sie jedoch darüber nachdenken, einen blinden Trust aufzubauen, müssen Sie sorgfältig überlegen, ob die Vorteile der Unabhängigkeit und der Aufhebung der Aufsicht die Nachteile des Kontroll- und Informationsverlustes überwiegen, insbesondere wenn der blinde Trust unwiderruflich ist.