Wenn ein IRA-Beitrag auf eine Steuererklärung angerechnet wurde, aber der Beitrag an die IRA nie durch die Steueranmeldefrist des Steuerzahlers geleistet wurde (keine Verlängerung eingeschlossen), muss die Steuererklärung geändert werden, um Entfernen Sie den Beitrag. Im Allgemeinen muss das Formular 1040X innerhalb von drei Jahren nach dem Datum eingereicht werden, an dem die ursprüngliche Rückgabe eingereicht wurde, oder innerhalb von zwei Jahren nach dem Datum, an dem der Steuerpflichtige seine Einkommensteuer bezahlt hat, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt. Wenn der Beitrag in der staatlichen Steuererklärung berücksichtigt wurde, sollte auch eine geänderte Rückgabe für den Staat eingereicht werden.
Weitere Informationen finden Sie unter IRA-Beiträge: Abzüge und Steuergutschriften .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich habe Probleme, meinen früheren Arbeitgeber dazu zu bringen, meinen 401 (k) Plan-Saldo auf einen Rollover zu verteilen. Können Sie mir die Gründe nennen, warum ein Arbeitgeber die Verteilung verzögern könnte, und wenn es eine Regierungsbehörde gibt, die ich kontaktieren könnte, um die Verteilung zu fördern?
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.