Inhaltsverzeichnis:
Es stellt sich heraus, dass das Schlagen einer Maklerfirma in Schiedsverfahren nicht immer ausreicht, um Ihre Verluste wettzumachen. Dem Wall Street Journal zufolge sind "mehr als 34 Millionen US-Dollar Schiedssprüche, die 2014 an Investoren gezahlt wurden, nach neuen Daten der Financial Industry Regulatory Authority, die die fast 650.000 Börsenmakler des Landes reguliert, weiterhin unbezahlt. Dies entspricht 15% der in diesem Jahr gewährten Gesamtauszeichnungen. "
Entscheidungen - oder Auszeichnungen -, die von der Jury in einem Schiedsverfahren getroffen wurden, sind rechtlich bindend und innerhalb von 30 Tagen nach der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) zahlbar. Wie kommen so viele Börsenmakler aus dem Schneider? Gibt es keine schwerwiegenden finanziellen und rechtlichen Konsequenzen für die Nichteinhaltung der von der FINRA erlassenen Entscheidungen?
Die Erklärung ist ziemlich einfach. Die regulatorischen Richtlinien für Börsenmakler in Bezug auf Versicherungen und finanzielle Reserven sind ziemlich locker. Die Securities and Exchange Commission (SEC) verlangt nur von Brokerfirmen, zwischen 5 000 und 250 000 US-Dollar Nettokapital zu halten. In der Tat, mehr als ein Drittel der Brokerage im ganzen Land sind nur verpflichtet, den Mindestbetrag zur Hand zu halten, sagt das Wall Street Journal.
Solch eine kleine Menge an Barreserven reicht nicht aus für Makler, die in der heißen Mitte sind, um Streitigkeiten zu schlichten, die in die Tausende, wenn nicht Millionen sind. Sogar kleine Auszeichnungen könnten eine Firma zwingen, unterzugehen, was den Eigentümern erlaubt, diese Urteile nicht zu bezahlen. Die FINRA hat die Idee in Betracht gezogen, aber nicht danach gehandelt zu haben, dass die Unternehmen verpflichtet sind, eine Versicherung zu übernehmen, die zur Deckung von Schiedssprüchen verwendet werden könnte.
Der Fall der Schiedsgerichtsbarkeit
In den letzten Jahren gab es ein Streben nach Schiedsverfahren anstelle von Rechtsstreitigkeiten. Die Argumentation ist, dass Schiedsverfahren eine Win-Win für alle ist, da es kosteneffizienter und weniger komplex als traditionelle Gerichtsverfahren ist und beiden Parteien mehr Flexibilität in Bezug auf Anhörungen bietet, so die SEC. Darüber hinaus werden die Streitigkeiten in der Regel in wesentlich kürzerer Zeit erledigt als in einem formellen Fall, der vor eine Jury gestellt wurde. (Weitere Informationen finden Sie unter , wenn ein Streitfall mit Ihrem Broker um ein Schiedsgerichtsverfahren führt.)
Im Wesentlichen ist es ein Kinderspiel, das Gerichtssystem zu überspringen und eine Schiedsgerichtsbarkeit zu durchlaufen. Was aber, wenn die beschuldigte Partei spurlos verschwindet, bevor sie ihre ausstehenden Verpflichtungen beglichen hat? Das ist, wenn der Investor anfangen kann, die Entscheidung zu scheitern, Schiedsverfahren zu durchlaufen. (Weitere Informationen finden Sie unter Wag es, Ihren Broker zu verklagen? )
Was zu tun ist, wenn Sie nicht sammeln können
Glücklicherweise haben Sie Optionen, wenn Sie sich am kürzeren Ende des Stocks befinden. .. Hier sind zwei Möglichkeiten, um Ihre Beschwerde zu eskalieren, wenn die Brokerage nicht rechtzeitig das Geld ausgab.
Eine formale Beschwerde einreichen - FINRA nimmt im Namen des Brokers keine Fahrlässigkeit in Kauf. Wenn die FINRA zu Ihren Gunsten entscheidet, kann das Unternehmen "Geldstrafen, Aussetzungen, ein Bargeld aus der Wertpapierbranche oder andere angemessene Sanktionen verhängen", heißt es auf seiner Website. Weiter heißt es, dass die FINRA in einigen Fällen auch "Beschwerden an die Securities and Exchange Commission (SEC), andere Bundes- oder Landesvollstreckungsbehörden oder eine andere private Wertpapieraufsichtsbehörde für weitere Maßnahmen oder eine mögliche Strafverfolgung weiterleitet. "Sie können eine formelle Beschwerde online über das Investor Complaint Center oder per Post einreichen.
Suche nach gesetzlicher Vertretung - Immer noch kein Glück? Die gute Nachricht ist, dass Sie den Börsenmakler auch dann noch verklagen können, wenn Sie bereits Schadensersatz in Schiedsverfahren erhalten haben. In einigen Fällen könnte der Rückzahlungsprozess beschleunigt werden, wenn der Makler vor ein Zivilgericht gebracht wird, um die Verluste auszugleichen. Aber es kostet Sie: Sie brauchen einen Anwalt, spezialisiert auf Wertpapierbetrug für die besten Chancen auf Erfolg.
The Bottom Line
Zwar gibt es mehrere Vorteile bei der Beilegung einer Streitigkeit mit einer Maklerfirma durch Schiedsverfahren, aber das Ergebnis kann kostspielig sein, wenn Ihr Gegner die Bedingungen der Entscheidung nicht einhält. Glücklicherweise haben Sie die Möglichkeit, Ihre Beschwerde zu eskalieren, wenn die Zahlung nicht innerhalb des vorgeschriebenen 30-Tage-Fensters eingegangen ist.
Verzögern können und können, wenn Sie die Anmeldung bei Medicare nicht verzögern können
Es gibt Möglichkeiten, die vom Arbeitgeber bereitgestellte Versicherung beizubehalten und Medicare zu verzögern, aber Sie müssen sich an die Regeln der Regierung halten, um Strafen und Deckungslücken zu vermeiden.
Wie Sie mit Ihrem Kreditgeber zusammenarbeiten können, wenn Sie Ihre Hypothek nicht bezahlen können
Hausbesitz ist ein Traum, aber wenn Sie Ihre Hypothek nicht bezahlen können, wird es zum Albtraum. Im Gefolge der Immobilienkrise sind Kreditgeber eher bereit zu helfen.
Wenn einer Ihrer Aktien sich spaltet, ist das nicht eine bessere Investition? Wenn einer Ihrer Aktien 2-1 teilt, hätten Sie dann nicht doppelt so viele Aktien? Würde Ihr Anteil am Unternehmenseinkommen dann nicht doppelt so groß sein?
Leider nein. Um zu verstehen, warum dies der Fall ist, sehen wir uns die Mechanik eines Aktiensplits an. Grundsätzlich entscheiden sich Unternehmen dafür, ihre Aktien aufzuteilen, damit sie den Handelspreis ihrer Aktien auf einen Bereich senken können, der von den meisten Anlegern als angenehm empfunden wird. Da die menschliche Psychologie so ist, wie sie ist, kaufen die meisten Anleger lieber 100 Aktien im Wert von 10 US-Dollar im Gegensatz zu 10 Aktien im Wert von 100 US-Dollar.