Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine Art von Finanzinstrumenten, deren einzigartige Vorteile gegenüber Investmentfonds bei vielen Anlegern aufhorchen lassen. Wenn Sie die Aufgaben der Analyse und Auswahl von Aktien als etwas abschreckend empfinden, können ETFs das Richtige für Sie sein. In diesem Artikel definieren wir ETFs, heben deren Vorteile hervor und listen einige der beliebtesten ETFs auf, die den Anlegern zur Verfügung stehen.

Was ist ein ETF?

Denken Sie an eine ETF als Investmentfonds, der wie eine Aktie gehandelt wird. Genau wie ein Investmentfonds repräsentiert ein ETF einen Korb von Aktien, die einen Index wie den S & P 500 widerspiegeln. Eine ETF ist jedoch kein Investmentfonds; Es handelt sich wie jedes andere Unternehmen an einer Börse. Im Gegensatz zu einem Investmentfonds, dessen Nettoinventarwert (NAV) am Ende eines jeden Handelstages berechnet wird, ändert sich der Preis eines ETFs während des Tages und schwankt mit Angebot und Nachfrage. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass ETFs zwar versuchen, die Rendite von Indizes zu replizieren, jedoch keine Garantie dafür besteht, dass sie dies genau tun werden. Es ist nicht ungewöhnlich, dass eine Differenz von 1% oder mehr zwischen der Jahresendrendite des aktuellen Index und der eines ETF besteht. (Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie in unserem Index Investing-Lernprogramm.)

Durch den Besitz einer ETF erhalten Sie die Diversifizierung eines Investmentfonds und die Flexibilität einer Aktie. Da ETFs wie Aktien gehandelt werden, können Sie sie kurzfristig verkaufen, auf Marge kaufen und nur eine Aktie kaufen. Ein weiterer Vorteil ist, dass die Kostenquoten der meisten ETFs niedriger sind als die des durchschnittlichen Investmentfonds. Beim Kauf und Verkauf von ETFs zahlen Sie Ihrem Broker die gleiche Provision wie bei einem regulären Trade.

Sorten von ETFs

Der erste ETF war der S & P 500 Indexfonds (wegen seines SPDR-Tickersymbols Spiders genannt), der 1993 an der American Stock Exchange (AMEX) gehandelt wurde. Heute - Verfolgen einer Vielzahl von branchenspezifischen, länderspezifischen und breit angelegten Indizes - Hunderte von ETFs handeln auf dem freien Markt.

Sie können so ziemlich einen ETF für jede Branche finden. Wenn Sie sich beispielsweise für den österreichischen Markt interessieren, können Sie einen Blick auf den iShares MSCI Austrian Index Fonds (Ticker EWO) werfen.

Einige der beliebtesten ETFs haben Spitznamen wie Würfel (QQQ) und Diamanten (DIAs). Die meisten ETFs werden passiv gemanagt, was bedeutet, dass Anleger viel Verwaltungsgebühren sparen. Nachfolgend finden Sie einen genaueren Blick auf einige der beliebtesten ETFs:

• Nasdaq-100 Index-Tracking-Aktie (Nasdaq: QQQ QQQPwrsh QQQ SerI153. 27 + 0. 96% Created with Highstock 4. 2. 6 )

  Dieser ETF repräsentiert den Nasdaq-100 Index, der aus den 100 größten und aktivsten nichtfinanziellen Aktien an der Nasdaq besteht. QQQ bietet ein breites Engagement im Technologiesektor. Da es das Risiko begrenzt, das mit der Investition in einzelne Aktien verbunden ist, ist der QQQ eine großartige Möglichkeit, in die langfristigen Aussichten der Technologiebranche zu investieren.Die Diversifikation, die es bietet, kann ein großer Vorteil sein, wenn es Volatilität in den Märkten gibt. Wenn ein Tech-Unternehmen die prognostizierten Gewinne unterschreitet, wird es wahrscheinlich hart getroffen. Zwischen 2000 und 2004 war QQQ der mit Abstand am stärksten gehandelte Indexfonds.

• SPDRs

  Diese Anlageinstrumente werden üblicherweise als Spider bezeichnet. Sie bündeln den Benchmark S & P 500 und geben Ihnen die Eigentümerschaft im Index. Stellen Sie sich die Schwierigkeiten und Kosten vor, die sich aus dem Versuch ergeben, alle 500 Aktien des S & P 500 zu kaufen! SPDRs ermöglichen es Einzelanlegern, die Aktien des Index kosteneffizient zu besitzen.

  Ein weiteres nettes Merkmal von SPDRs ist, dass sie verschiedene Sektoren der S & P 500-Aktien teilen und diese als separate ETFs verkaufen. Es gibt buchstäblich Dutzende dieser Arten von ETFs. Der "Technology-Select-Sektor-Index" enthält beispielsweise mehr als 85 Titel, die Produkte umfassen, die von Unternehmen wie Verteidigungsherstellern, Telekommunikationsgeräten, Mikrocomputer-Komponenten und integrierten Computerschaltungen entwickelt wurden. Dieser ETF wird auf der AMEX unter dem Symbol XLK gehandelt.

• iShares

  iShares ist die ETF-Marke von Barclay (Barclays Global Investors "BGI"). Im Jahr 2009 wurden rund 350 iShares mit einem verwalteten Vermögen von rund 300 Mrd. USD gehandelt. Barclay hat eine Reihe von iShares herausgegeben, die vielen der wichtigsten Indizes der Welt folgen, darunter die Nasdaq, NYSE, Dow Jones und Standard & Poor's. Alle diese ETFs handeln an den großen Börsen in den USA genauso wie normale Aktien.

• Vereinigte Staaten Erdgas (NYSE: UNG UNGUS Natl Gas Fd Partnerschaft Einheiten6. 12 + 1. 49% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

  Fonds können bieten auch eine Möglichkeit, in natürliche Ressourcen zu investieren. Diese Investitionen führen zu einer Replikation der Erdgaspreise nach den Ausgaben. Es wird versuchen, die Preise für Erdgas durch den Kauf von Futures-Kontrakten auf Erdgas in den kommenden Monaten zu verfolgen. Wie bei allen Fonds müssen Sie die Gesamtkostenquote vor der Anlage im Auge behalten.

• iShares MSCI Emerging Market Index (NYSE: EEM EEMiShs MSCI Em Mk46. 34-0. 52% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )

  Diese Anlage versucht die Renditen des MSCI Emerging Markets Index nachzubilden, der als Equity Benchmark für die internationale Wertpapierperformance geschaffen wurde. Wenn Sie ein gewisses internationales Engagement insbesondere in Schwellenmärkten anstreben, könnte dieser ETF für Sie geeignet sein.

• Vanguard ETFs®

  Genau wie iShares die ETFs von Barclay sind, sind Vanguard ETFs® die Marke des Finanzinstruments von Vanguard. Vanguard bietet auch Dutzende von ETFs für viele verschiedene Bereiche des Marktes an, einschließlich der Finanz-, Gesundheits- und Versorgungssektoren.

• Direxion Täglicher Finanzbär 3X Aktien (NYSE: FAZ FAZDx Dly Fin Bär13. 19 + 0. 53% Created with Highstock 4. 2. 6 )

  Nicht alle ETFs sind so konzipiert, dass sie sich in der gleichen Richtung oder sogar in der gleichen Höhe bewegen wie der Index, den sie verfolgen. Zum Beispiel versucht dieser Triple-Bear-Fonds, 300% in die entgegengesetzte Richtung des Russell 1000 Financial Services Index zu machen.Dieser Fonds wurde 2008 und 2009 populär, als die Finanzkrise die Finanzwerte unter Druck setzte.

• DIAMONDs

  Diese ETF-Aktien, Diamonds Trust Series I, verfolgen den Dow Jones Industrial Average. Der Fonds ist als Unit Investment Trust strukturiert. Das Tickersymbol der Dow Diamonds lautet (NYSE: DIA DIASPDR DJ Ind. Avg Trust Units Serie -1-235. 18 + 0. 09% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und wird an der New York Stock Exchange gehandelt.

Fazit

Ein wichtiger Grund für die Betrachtung von ETFs ist, dass sie die Index- und Sektorinvestitionen auf eine leicht verständliche Weise vereinfachen. Wenn Sie spüren, dass ein Umschwung um die Ecke ist, gehen Sie lange. Wenn Sie jedoch denken, dass bedrohliche Wolken für einige Zeit über dem Markt sein werden, haben Sie die Möglichkeit, short zu gehen.

Die Kombination aus sofortiger Diversifizierung, niedrigen Kosten und der Flexibilität, die ETFs bieten, macht diese Instrumente zu einer der nützlichsten Innovationen und attraktiven Finanztechniken, die es bisher gibt.