Menschen haben viele verschiedene Stile und Geschmäcker, wenn es um Geld geht, aber Ihr Geld wachsen zu lassen, wird typischerweise als das grundlegendste Anlageziel betrachtet. Der beste Weg, dieses Ziel zu erreichen, hängt von Faktoren wie Risikotoleranz und Zeithorizont des Anlegers ab. Aber es gibt einige Prinzipien und Techniken, die für viele verschiedene Arten von Investoren und Wachstumsstrategien anwendbar sind.

Was investiert Wachstum? Obwohl Sie Ihr Geld durch jede Art von Kapitalrendite, wie z. B. Zinszahlungen von einer CD oder Anleihe, anwachsen lassen können, ist eine spezifischere Definition von Wachstumsinvestitionen das Streben nach einer Erhöhung des Vermögens durch lang- oder kurzfristige Kapitalwerterhöhung. Wachstumsinvestitionen werden typischerweise als "offensiver" Teil eines Anlageportfolios angesehen, wobei der "defensive" Teil der Einkommensgenerierung, der Steuerermäßigung oder dem Kapitalerhalt gewidmet ist. Wenn es sich um Aktien handelt, bedeutet "Wachstum", dass das Unternehmen ein erhebliches Potenzial für Kapitalzuwachs hat, im Gegensatz zu Wertinvestitionen, bei denen Analysten der Meinung sind, dass der Preis der Aktien des Unternehmens aus zeitlichen Gründen niedriger ist als erwartet. auf absehbare Zeit ändern. Morningstar klassifiziert alle Aktien und Aktienfonds als Wachstums-, Value- oder Blended (Growth + Value) -Investment.

Arten von Wachstumsinvestitionen Einige wenige Hauptkategorien von Vermögenswerten haben historisch das größte Wachstumspotenzial gezeigt. Alle von ihnen sind in irgendeiner Form mit Eigenkapital verbunden und haben normalerweise ein höheres Risiko. Zu den Arten von Wachstumsinvestitionen gehören die folgenden:

Small-Cap Aktien Die Größe eines Unternehmens basiert auf seiner Marktkapitalisierung oder seinem Nettovermögen. Es gibt keine exakte, universelle Definition dessen, was als "Small Cap" im Vergleich zu Micro-, Mid- oder Large-Cap gilt, aber die meisten Analysten klassifizieren jedes Unternehmen mit einer Kapitalisierung von 300 bis 2 Milliarden USD als Small-Cap-Unternehmen. Unternehmen in dieser Kategorie befinden sich oft noch in der Anfangsphase ihres Wachstums und ihre Aktien haben das Potenzial für eine deutliche Aufwertung des Preises. Small-Cap-Aktien erzielten in der Vergangenheit zwar höhere Renditen als ihre Blue-Chip-Cousins, sind jedoch auch wesentlich volatiler und weisen ein höheres Risiko auf. Small-Cap-Aktien schnitten in Zeiten der Erholung von Rezessionen oft auch besser ab als Large-Cap-Aktien.

Technologie- und Healthcare-Aktien Unternehmen, die neue Technologien entwickeln oder Innovationen im Gesundheitswesen anbieten, können eine ausgezeichnete Wahl für Anleger sein, die nach einem Home Run in ihren Portfolios suchen. Die Bestände von Unternehmen, die populäre oder revolutionäre Produkte entwickeln, können in relativ kurzer Zeit exponentiell ansteigen.Zum Beispiel war der Preis von Pfizer 1994 knapp 5 Dollar pro Aktie, bevor Viagra veröffentlicht wurde. Dieses Blockbuster-Medikament nahm den Aktienkurs des Unternehmens über die nächsten fünf Jahre auf über 30 USD je Aktie, dank der FDA-Zulassung des Medikaments im Jahr 1998.

Spekulative Investments
Thrill-Suchende und Spekulanten suchen nach risikoreichen Wachstumsinstrumenten wie Penny Stocks, Futures und Optionskontrakte, Devisen und spekulative Immobilien wie unbebaute Grundstücke. Es gibt auch Öl- und Gasbohrungspartnerschaften und Private Equity für aggressive Investoren in hohen Einkommensschichten. Diejenigen, die in dieser Arena die richtigen Entscheidungen treffen, können eine Kapitalrendite sehen, die ein Vielfaches ihrer ursprünglichen Investition beträgt, aber sie können auch oft jeden Cent ihres Kapitals verlieren.

Grundkonzepte des Wachstums Investieren Bei der Bewertung des Investitionswachstums müssen mehrere Schlüsselfaktoren berücksichtigt werden. Die Wachstumsrate, die Höhe und Art des Risikos und andere Elemente des Investierens spielen eine wesentliche Rolle bei der Höhe des Geldes, mit dem die Anleger weggehen. Wenn es um Aktien geht, umfassen einige der Daten, die Wachstumsinvestoren und Analysten untersuchen, die folgenden:

Return on Equity (ROE)
ROE ist ein mathematischer Ausdruck dafür, wie effizient ein Unternehmen Gewinne machen kann. Er wird als Prozentsatz angegeben, der das Nettoeinkommen des Unternehmens (in diesem Fall bedeutet das nach der Auszahlung der Vorzugsaktionäre verbleibende Einkommen, jedoch bevor die Stammaktiendividenden gezahlt werden) dividiert durch das Gesamteigenkapital der Aktionäre angibt. Wenn zum Beispiel ein Unternehmen ein Eigenkapital von 100 Millionen US-Dollar hat, ein anderes Unternehmen ein Eigenkapital von 300 Millionen US-Dollar hat und beide Unternehmen einen Jahresüberschuss von 75 Millionen US-Dollar haben, dann bietet das Unternehmen mit dem kleineren Eigenkapital eine höhere Eigenkapitalrendite. weil es das gleiche Nettoeinkommen mit weniger Eigenkapital verdient.

Anstieg Gewinn je Aktie (EPS) Obwohl es verschiedene Arten von EPS gibt und die Menge des auf einer Aktie erzielten Geldes nicht die ganze Geschichte darüber erzählt, wie ein Unternehmen geführt wird, deren Gewinn pro Aktie im Laufe der Zeit steigt, tut wahrscheinlich etwas richtig. Investoren suchen häufig nach Unternehmen, die eine steigende EPS aufweisen, aber es sollten weitere Untersuchungen durchgeführt werden, um sicherzustellen, dass die EPS-Zahlen das Ergebnis eines echten Cashflows aus legitimen Geschäftsbeziehungen sind.

Projiziertes Einkommen
Viele Tageshändler und kurzfristige Anleger achten genau auf geplante Gewinnmeldungen, da sie unmittelbare und zukünftige Auswirkungen auf den Aktienkurs eines Unternehmens haben können. In der Tat verdienen viele Anleger Geld mit Handelsankündigungen. Wenn zum Beispiel die prognostizierten Gewinne eines Unternehmens höher ausfallen als erwartet, steigt der Aktienkurs häufig schnell und fällt dann in den folgenden Tagen wieder zurück. Aber konsistente positive prognostizierte Ertragsberichte werden dazu beitragen, dass die Aktie im Laufe der Zeit steigen wird.

The Bottom Line Growth Investing ist ein komplexes Thema, das oft eng mit anderen Themen wie Fundamentalanalyse, technische Analyse und Marktforschung verbunden ist.Es gibt viele weitere Wachstumsstrategien, die von einzelnen und institutionellen Anlegern verwendet werden, und eine vollständige Auflistung von ihnen geht weit über den Rahmen dieses Artikels hinaus. Weitere Informationen zu Wachstumsstrategien für Ihre Investitionen erhalten Sie von Ihrem Broker oder Finanzberater.