Investoren benötigen sowohl High-Tech- als auch High-Touch-Beratungsformen, um ihre zunehmend komplexen Finanzbedürfnisse zu befriedigen, so eine neue Studie der Financial Planning Association® (FPA®) und von Investopedia. Die Befragung von Investopedia-Anwendern in den USA zeigt, dass Investoren zwar zufrieden mit dem Einsatz von Robo-Advisors sind, aber zufriedener sind, wenn sie sowohl einen menschlichen Berater als auch eine automatisierte Investitionsplattform verwenden.
"Die Debatte darüber, ob Robos oder menschliche Berater gewinnen werden, ist strittig. Die Zukunft der Finanzberatung ist bionisch - eine starke Kombination aus beidem ", sagte David Siegel, CEO von Investopedia. "Da sich Investoren zunehmend mit automatisierten Investitionsplattformen vertraut machen, beginnen sie, sowohl die niedrigen Kosten, die solche Plattformen bieten, als auch den unersetzlich angepassten und hochsensiblen Ansatz von Finanzberatern zu verlangen. "
Die Studie, High-Tech und High-Touch: Investoren machen die Argumente für konvergierende automatisierte Investitionsplattformen und Finanzplanung, befragt 2, 002 Einwohner der Vereinigten Staaten über 21 Jahren, die Input haben in den Investitionsentscheidungen ihres Haushalts. Die Ergebnisse zeigen, dass Investoren mit dem Einsatz von automatisierten Investitionsplattformen sehr zufrieden sind - 73% der Befragten gaben an, dass sie mit ihrer primären automatisierten Investitionsplattform zufrieden oder sehr zufrieden sind. Ebenso sind 70% der Investoren, die überwiegend mit einem Finanzplaner / -berater zusammenarbeiten, zufrieden oder sehr zufrieden.
Investoren, die derzeit eine automatisierte Anlageplattform verwenden, haben ein wenig Licht auf das geworfen, was diese Dienstleistungen so attraktiv gemacht hat:
- Einundachtzig Prozent sind zuversichtlich, dass die automatisierte Plattform ihre Finanzplanungsziele unterstützt.
- Die Volatilität ist besorgniserregend - 40% sind in Zeiten der Volatilität mit einer automatisierten Plattform unkomfortabel.
- Fünfundsiebzig Prozent sind mit der aktuellen Performance ihrer primären Anlageplattform zufrieden.
Insbesondere in Bezug auf bestimmte Bereiche der Finanzberatung haben die Befragten aufgrund der hohen Beratungsqualität hohe Zufriedenheit mit traditionellen Finanzplanern / -beratern festgestellt:
- Siebzig Prozent sind mit dienstleistungsbezogenen Dienstleistungen zufrieden zur Nachlassplanung.
- Siebenundsechzig Prozent sind mit Steuerplanungsratschlägen zufrieden.
- Sechsundsechzig Prozent sind mit der Beratung im Ruhestand zufrieden.
Wenn es um die unzähligen finanziellen Fragen geht, die Investoren ansprechen müssen, war die Präferenz der Befragten eindeutig für die Beratung durch einen Finanzplaner / Berater, obwohl viele das Gefühl haben, dass eine qualitativ hochwertige Beratung über eine automatisierte Anlageplattform zugänglich ist. auch. In der Tat würden 32% der Befragten einen Finanzplaner / Berater für die Steuerplanung und 39% für die Investitionsplanung verwenden.
"Finanzplaner / -berater, insbesondere CFP®-Fachleute, und automatisierte Investitionsplattformen haben die Möglichkeit, zum Wohle des Kunden zusammenzuarbeiten", sagt FAM-Präsidentin Pamela Sandy, CFP® 2016. "Die Technologie verändert rapide die Art und Weise, wie Menschen investieren und ihre Finanzen verwalten, aber offensichtlich schätzen die Investoren die professionelle Finanzberatung von Fachleuten. Diejenigen Anleger, die die Vorteile der Technologie nutzen und eine persönliche Beziehung zu einem qualifizierten Finanzplaner wie einem CFP®-Profi unterhalten, sind am besten in der Lage, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und finanzielle Sicherheit zu erreichen. "
Die Umfrage wurde zwischen dem 25. August und dem 14. September 2016 durchgeführt. Den vollständigen Bericht können Sie hier lesen.
Robo-Berater und eine menschliche Note: Besser zusammen?
Kombiniert die Dienste traditioneller Berater und Robo-Berater und bietet das Beste aus beiden Welten. Aber wo fängt man an und wie funktioniert das?
Aktien mit hohen P / E-Verhältnissen können überteuert werden. Ist eine Aktie mit einem niedrigeren KGV immer eine bessere Investition als eine Aktie mit einer höheren Aktie?
Die kurze Antwort? Nein. Die lange Antwort? Es hängt davon ab, ob. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) berechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs einer Aktie dividiert durch den Gewinn pro Aktie (EPS) für einen Zeitraum von zwölf Monaten (in der Regel die letzten 12 Monate oder nach zwölf Monaten (TTM)). ).
Die beste Option für einen Arzt mit eigener Praxis, Angestellten und einem Wunsch, ihren Ruhestand zu finanzieren, ohne Dinge kompliziert zu machen? Sie würde Pläne vermeiden wollen, die sich auf einen strengen Einkommenstest stützen oder von allen Angestellten verlangen,
Zu trennen. Es ist sehr unwahrscheinlich, dass Sie einen qualifizierten Plan oder einen IRA-basierten Plan finden, der es dem Arbeitgeber erlaubt, auszuschließen. andere Mitarbeiter, da alle Mitarbeiter berechtigt sein müssen, an dem Plan teilzunehmen, wenn sie die Anspruchsvoraussetzungen erfüllen. Eine Alternative besteht darin, strikte Anspruchsvoraussetzungen in den Plan aufzunehmen.