Der bevorstehende Start von SmartWealth durch UBS setzt den Trend großer Finanzdienstleister fort, die Robo-Berater anbieten. Als grösster Vermögensverwalter der Welt verwaltet UBS 2 Billionen an Kundenvermögen und erwartet, SmartWealth Anfang 2017 auf den Markt zu bringen. Anfangs wird UBS SmartWealth nur einer kleinen Anzahl von UK-Bewohnern zur Verfügung stehen, aber das Unternehmen plant, in Zukunft international zu expandieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vanguard Personal Advisor Services: Eine Kurzübersicht .)

UBS SmartWealth wurde im eigenen Haus für diejenigen Personen aufgebaut, die das Mindestvermögen von £ 2 Millionen ihrer derzeitigen Vermögensverwaltungsklientel nicht erfüllen. Mit £ 15.000 kann sich ein Investor bei SmartWealth anmelden. Wie andere Robo-Berater wählt die Plattform die Ziele, die Vermögenswerte und die Risikoschwelle des Anlegers aus, bevor ein Anlageportfolio vorgeschlagen wird.

UBS SmartWealth tritt in den Bereich US-amerikanischer Robo-Berater wie Vanguard Personal Advisor und Schwab Intelligent Portfolios sowie in die europäischen Robos MoneyFarm und Scalable Capital ein. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Schwab seine Robo-Advisor-Plattform aktualisiert .)

Funktionsweise von SmartWealth

Der Investmentansatz von SmartWealth wird von der bestehenden UBS-Organisation getragen, die interne Forschung und ein Netzwerk von 1 000 Investmentexperten umfasst. Darüber hinaus verspricht das Unternehmen, SmartWealth-Kunden über die Ansichten und Einsichten des Unternehmens zu informieren, die aus der lokalen und globalen Forschung stammen. SmartWealth ist auch darauf ausgelegt, die Performance eines Portfolios regelmäßig zu überprüfen und mit den Zielen des Kunden zu vergleichen. Wenn die Anlagen nicht wie erwartet funktionieren, wird sich die Plattform neu anpassen. Schließlich möchte UBS, dass der Kunde das Wie und Warum der Managemententscheidungen des Portfolios versteht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Welcher Robo-Berater verwaltet am meisten Geld? )

Das Setup ist unkompliziert und kann wie bei den Robo-Advisor-Konkurrenten online durchgeführt werden. Der SmartWealth-Fragebogen untersucht die finanzielle Situation, die Persönlichkeit, die Ziele und den Zeithorizont des Anlegers. Nach der Integration dieser Informationen empfiehlt SmartWealth eine Anlagestrategie, die zum individuellen Kunden passt. Bei Fragen, Bedenken oder Problemen steht Ihnen ein UBS SmartWealth Client Team zur Verfügung.

UBS ist insofern einzigartig, als die SmartWealth-Plattform den Nutzern die Wahl zwischen einem aktiven oder einem passiven Anlageansatz bietet. Der aktive Ansatz durchkämmt den Globus nach Investitionen und strebt danach, den Markt zu übertreffen. Die aktive Strategie nimmt Änderungen vor, die auf Unternehmensforschung von UBS basieren, die wirtschaftliche und andere Faktoren einschließt. Der passive Ansatz verwendet kostengünstigere UBS-Index-Tracker und Smart-Beta-Fonds. (Weitere Informationen finden Sie unter: Robo-Advisors mit den niedrigsten Gebühren .)

Kunden haben rund um die Uhr Zugriff auf ihr Portfolio mit einem personalisierten Dashboard und Tools, mit denen sie all ihre Assets an einem Ort anzeigen können. diejenigen, die außerhalb ihres UBS-Kontos gehalten werden.Die Gebühren für UBS SmartWealth liegen nördlich der meisten Wettbewerber. Kunden zahlen 1,7% des verwalteten Vermögens (AUM) für den aktiv verwalteten Ansatz und 1% für den passiven. Mit steigender AUM werden die Gebühren sinken.

Um an SmartWealth teilnehmen zu können, müssen Anleger den steuerlichen Wohnsitzstatus von U., eine E-Mail-Adresse, eine Mobiltelefonnummer von U. K. und eine Heimatadresse von U. K. besitzen. Zusätzlich benötigen Benutzer ein U. K.-Bankkonto ausschließlich im Namen des Kunden für Übertragungen in und aus dem UBS SmartWealth-Konto. Nach der anfänglichen Investition von £ 15.000 können Kunden ihr Konto in Schritten von £ 1.000 oder mehr hinzufügen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie unterscheiden sich die Robo-Berater? )

Das Endergebnis

UBS SmartWealth hat sich mit robo-beratenden Diensten dem Zug der großen Vermögensverwalter angeschlossen. Die Robo-Advisor-Plattform zeichnet sich durch einen seltenen aktiven Managementansatz und einen passiven Standardtakt aus. Mit einem ersten Zielmarkt in den USA und überdurchschnittlichen Robo-Advisory-Gebühren wird sich zeigen, ob die proprietäre UBS-Forschung die höheren Kosten kompensieren wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was kommt als Nächstes für den Robo-Advisor-Markt? )