Fidelity Investments ist eines der größten Marken-Investment-Management-Unternehmen der Welt. Zum 30. September 2015 hat Fidelity über 24 Millionen Kunden und mehr als 5 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten. Das in Boston ansässige Unternehmen wurde 1946 von Edward Johnson II gegründet und hat sich zu einer der größten Vermögensverwaltungsgesellschaften in den Vereinigten Staaten entwickelt. Fidelity bietet seinen Kunden viele verschiedene Optionen, von Maklerkonten über qualifizierte Konten bis hin zu Anlageprodukten wie Investmentfonds, ETFs und Managed Accounts.

Einige der beliebtesten Anlageprodukte von Fidelity sind seine 12 Freedom Funds. Diese als Ziel-Datum-Fonds (TDF) bezeichneten Anlagen dienen dazu, den Anlegern einen einzigen Fonds zur Deckung ihres Anlagebedarfs zu bieten. Diese Fonds bieten eine automatische Neugewichtung von Dachfonds, die sich auf das Renteneintrittsalter eines Anlegers konzentriert. Auf der Website von Fidelity gibt es ein praktisches Tool, um Investoren bei der Auswahl des am besten geeigneten Freedom Fund zu unterstützen. Investoren können die Anzahl der Jahre vor ihrer Pensionierung auswählen. Nach der Einreichung wird der entsprechende Fonds ausgewählt, da für jeden Fonds ein bestimmtes Jahr gebunden ist. Wenn zum Beispiel ein 30-Jähriger im Alter von 65 Jahren in Rente gehen möchte, dann wären das 35 Jahre ab heute. Wenn Sie das Tool auf der Website verwenden und 35 Jahre bis zur Pensionierung eingeben, wäre der beste Fonds der Freedom Fund 2050. Ein Vorteil dieser Fonds ist, dass der Fonds mit der Annäherung des Anlegers an den Ruhestand automatisch wieder in eine konservativere Form gebracht wird.

Fidelity Freedom 2005 Fund (FFFVX)

Der Fidelity Freedom 2005 Fund ist das konservativste Portfolio der Serie, da es für Rentner und solche mit geringer Risikotoleranz und Volatilität konzipiert ist. Die Fondsmanager Andrew Dierdorf und Brett Sumsion haben das Hauptziel des Fonds, hohe laufende Erträge mit einem sekundären Ziel der Wertsteigerung zu erzielen. Um die laufenden Erträge hoch und die Volatilität niedrig zu halten, ist der Fonds vor allem in Anleihen und Geldmarktfonds mit über 60% in diesen Anlageklassen investiert. Die restlichen 40% sind in nationales und internationales Eigenkapital investiert. Bei einer Aufwandsquote von 0. 56% können Anleger ein Engagement in einem Fonds tätigen, der seit seiner Auflegung im Jahr 2003 eine jährliche Rendite von 4. 36% erzielt hat. Zwei der wichtigeren Kennzahlen sind das niedrige Beta des Fonds von 0. 36 und Standardabweichung von 4. 67. Dies macht es deutlich weniger risikoreich und weniger volatil als der Gesamtmarkt und richtet sich an risikoscheue Anleger.

Fidelity Freedom 2030 Fund (FFFEX)

Der Fidelity Freedom 2030 Fund richtet sich an Anleger, die in 15 Jahren in Rente gehen wollen. Dies verleiht dem Fonds ein moderates bis hohes Risikoprofil.Damit ist der Fonds im Gegensatz zum Fonds von 2005 deutlich stärker in Aktien engagiert. Derzeit sind fast 60% des Portfolios in inländischen Aktienfonds und 25% in internationalen Aktienfonds investiert. Die restlichen 15% verteilen sich auf Anleihen- und Geldmarktfonds. Mit dieser Asset-Allokation kann der Fonds in naher Zukunft überdurchschnittliche Renditen erwarten, da er im Vergleich zum Jahr 2030 konservativer wird. Auf einer Performance-Ebene hat der Fonds den Anlegern eine jährliche Rendite von durchschnittlich 6,4% erzielt. Seit seiner Gründung im Jahr 1996. Für eine jährliche Gebühr von 0. 75% können Anleger ein selbstverwaltetes, gut diversifiziertes Portfolio erhalten.

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

Der aggressivste Fonds in der Zieldatenaufstellung ist der Fidelity Freedom 2060 Fund. Bei einer Kostenquote von 0.78% ist der Fonds am stärksten am Aktienmarkt beteiligt. Derzeit sind fast 65% des Portfolios im inländischen Aktienkapital und 28% im internationalen Aktienkapital investiert. Die restlichen 7% sind in Anleihen und Geldmarkt investiert. Diese Allokation bietet den Anlegern die größten Chancen für langfristiges Wachstum, setzt sie aber auch mehr Volatilität aus. Anleger mit einer höheren Risikotoleranz und einem längeren Anlagehorizont sollten sich an den Freedom 2060-Fonds wenden, um ihnen bei ihren Altersguthaben zu helfen.