Banken, Versicherungen, Maklerfirmen und Finanzplanungsfirmen - sie alle wollen einen Teil Ihres Portfolios, und Verbraucher finden oft heraus, dass ihr Vermögen unter diesen Institutionen verstreut ist. Aber viele Verbraucher werden es müde, mehrere verschiedene Leute zu haben, die sich mit verschiedenen Aspekten ihrer Finanzen beschäftigen. Eine Lösung für dieses Problem ist eine Treuhandgesellschaft, die eine Vielzahl von Anlage-, Steuer- und Nachlassplanungsdienstleistungen für Kunden anbieten kann. Dieser Artikel bietet einen umfassenden Überblick über die Art und Funktion von Treuhandgesellschaften sowie über die von ihnen erbrachten Dienstleistungen.

Was ist eine Treuhandgesellschaft?
Per Definition ist eine Treuhandgesellschaft eine separate Kapitalgesellschaft, die einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut, einer Anwaltskanzlei oder einer unabhängigen Partnerschaft gehört. Seine Funktion besteht darin, Trusts, Treuhandfonds und Nachlässe für Einzelpersonen, Unternehmen und andere Einheiten zu verwalten.

Treuhandgesellschaften erhalten ihren Titel aus der Tatsache, dass sie Treuhänder für ihre Kunden treuhänderisch sind. Die Mehrheit der Vermögenswerte einer Treuhandgesellschaft wird in tatsächlichen Trusts gehalten, wobei die Treuhandgesellschaft Treuhänder genannt wird. Treuhandgesellschaften beschäftigen im Allgemeinen mehrere Arten von Finanzexperten, darunter Finanzplaner, Anwälte, Portfoliomanager, Wirtschaftsprüfer und andere Steuerfachleute, Treuhänder, Immobilienexperten und Verwaltungspersonal. (Weitere Informationen finden Sie unter Den richtigen Finanzberater finden .)

Was kann eine Treuhandgesellschaft für mich tun?
Treuhandgesellschaften führen eine breite Palette von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Anlage- und Vermögensverwaltung durch. Natürlich ist es eine der Hauptaufgaben der meisten Treuhandgesellschaften, die Anlageportfolios innerhalb der Trusts ihrer Kunden zu verwalten. Dies geschieht entweder intern oder durch einen angeschlossenen Drittanbieter, der vom Kunden ausgewählt oder empfohlen wurde. Eine Vielzahl von Anlagen, von einzelnen Wertpapieren und Investmentfonds bis hin zu Derivaten und Immobilien, kann eingesetzt werden, um verschiedene Anlageziele wie Wachstum oder Einkommen zu erreichen. Spezielle Dienstleistungen sind auch für vermögende Kunden verfügbar, einschließlich alternativer Anlagen wie Kommanditgesellschaften, natürliche Ressourcen, Private Equity und Hedgefonds. Unabhängig von der Art des Managements ist das Anlagemanagement immer auf die Risikotoleranz und den Zeithorizont jedes Kunden zugeschnitten. (Informationen zu den Verantwortlichkeiten von Treuhändern und Treuhändern finden Sie unter Können Sie Ihrem Treuhänder vertrauen? )

Finanz- und Treuhanddienstleistungen Treuhandgesellschaften können auch Verwahrungsdienste in sicheren Tresorräumen für andere Arten von Sachanlagen oder Wertsachen wie Schmuck und Sammlerstücke anbieten. Oft werden Finanzplaner eingesetzt, um Finanzpläne für Kunden zu erstellen, die umfassend sind und alle Aspekte des finanziellen Lebens eines Kunden abdecken, einschließlich Investitionen, Versicherungen und Pensionspläne.Ein Planer könnte sich auch auf ein bestimmtes Segment der Finanzen eines Kunden konzentrieren, wie zum Beispiel Investitionen oder College-Planung. Umfassende Einkommens-, Schenkungs-, Treuhand- und Nachlasssteuerungsvorbereitungen und -planungen sind für viele Treuhandgesellschaften ebenfalls Standard. Selbst Escrow-Dienste und Holding-Konten für Erlöse aus 1031 Börsenimmobilientransaktionen können bei Bedarf bereitgestellt werden. Und schließlich verwalten Treuhandgesellschaften alle Phasen der Erstellung, Verwaltung und Disposition von Vertrauensstellungen.

Treuhandgesellschaften bieten und verwalten Trusts aller Art, einschließlich der folgenden:

• Treuhand- und Testamentsvertrauen
• Widerrufbares Vertrauen und unwiderrufliche Treuhandvermögen
• Lebensversicherungskassen
• Treuhandfonds ( Stiftungen und Stiftungen für die Reichen sind in der Regel ebenfalls verfügbar.
• Vorsätzlich defekte Trusts
• Anreiztrusts
• Generationen überspringende Trusts
• QTIP-Trusts
• Qualifizierte persönliche Wohnsitztrusts
• Eheliche Trusts
• Educational Trusts
• Retirement Trust Accounts wie IRAs und qualifizierte Pläne (Für mehr zu Trusts, lesen Sie Pick The Perfect Trust .)

Estate Planning Services
Treuhandgesellschaften können alle Aspekte der Nachlassprozess, einschließlich Bewertung, Streuung und Umbuchung von Vermögenswerten, Zahlung von Schulden und Ausgaben, Vorbereitung von Erbschaftsteuererklärungen, Verkauf von nahe stehenden Unternehmen und allen anderen notwendigen Aufgaben im Zusammenhang mit der Weitergabe des Eigentums eines verstorbenen Konzessionsgebers oder Kunden. Treuhandgesellschaften arbeiten häufig auch mit den Erben ihrer Klienten zusammen und bieten den Empfängern des Immobilienvermögens das gleiche Spektrum an Dienstleistungen wie für den Spender. (Siehe Grundlagen der Nachlassplanung zu den Grundlagen der Nachlassplanung.)

Corporate Trust Services Unternehmensvertrauensdienste können bei der Ausgabe und Verwaltung von Unternehmensschulden Unterstützung leisten, indem sie die Zinszahlungen aus dem Kapital an die Anleihegläubiger und Sicherstellung, dass der Emittent die Covenants der Anleihevereinbarung einhält.

Warum eine Treuhandgesellschaft verwenden? Treuhandfirmen können ihren Kunden eine Vielzahl von Dienstleistungen von einem bequemen, zentralisierten Standort aus anbieten. Sie ersparen ihren Kunden Zeit und Aufwand, indem sie die Notwendigkeit der Koordination von finanziellen Vermögenswerten und Informationen zwischen Brokern, Finanzplanern, Steuerberatern, Steuerberatern und Rechtsanwälten eliminieren. Treuhandgesellschaften übernehmen auch die treuhänderische Verantwortung für das finanzielle Wohlergehen ihrer Kunden und stellen so sicher, dass die Interessen der Kunden bei jeder erbrachten Dienstleistung und Transaktion stets berücksichtigt werden.

Verbraucher, die die Dienste einer Treuhandgesellschaft in Anspruch nehmen möchten, haben viele lokale Entitäten, aus denen sie wählen können. Praktisch alle großen Banken und Sparkassen bieten Vertrauensdienste über eine separate Abteilung an. Die meisten Kunden, die eine Treuhandgesellschaft anstellen möchten, müssen jedoch im Allgemeinen bestimmte finanzielle Anforderungen erfüllen. Beispielsweise kann ein Trust verlangen, dass der Kunde einen Nettovermögenswert von mindestens $ 500.000 hat.

Schlussfolgerung Treuhandgesellschaften bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an, die von Treuhand- und Anlageverwaltung bis hin zu umfassenden Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Steuern reichen. Vorbereitung, Steuerberatung und Finanzplanung.Für Verbraucher, die einen "One-Stop-Shop" -Ansatz für die Verwaltung ihrer Finanzangelegenheiten suchen, können Treuhandunternehmen die perfekte Lösung sein.