Die Aufsichtsbehörden für die Wertpapierbranche sind nicht gerade dafür bekannt, dass sie mit den Trends Schritt halten können. Mit dem dramatischen Anstieg der sozialen Medien in den letzten zehn Jahren hat dies für viele Finanzberater ein Problem geschaffen, die versuchen, mit potenziellen und bestehenden Kunden zu kommunizieren, ohne Werbung, Aufforderungen oder andere von FINRA oder der Securities and Exchange Commission aufgestellte Regeln zu verletzen. ..

In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige wichtige Do's und Don'ts für Finanzberater, wenn sie soziale Medien wie Twitter, Facebook oder LinkedIn nutzen.

Nach den Regeln spielen

Die FINRA und die SEC haben keine speziellen Regeln für die Nutzung sozialer Medien erlassen, sondern die bestehenden Regeln auf das neue Medienformat angewendet. Um einige der sich daraus ergebenden Probleme klarzustellen, haben die Agenturen eine Reihe von Mitteilungen herausgegeben, die darauf abzielen, Richtlinien zu formulieren, die befolgt werden sollten, um die Richtlinien einzuhalten und einige wichtige Fragen zu beantworten.

Die einschlägigen Bekanntmachungen umfassen:

• FINRA 10-06 - Leitlinien zu Blogs und Websites für soziale Netzwerke
• FINRA 11-39 - Leitlinien zu Websites für soziale Netzwerke und Unternehmenskommunikation
• SEC Risikowarnung - Verwendung von Social Media für Anlageberater

Finanzberater sollten diese Quellen direkt referenzieren, um die genauesten und umfassendsten Informationen darüber zu erhalten, was erlaubt und verweigert wird, wenn es darum geht, soziale Medien in ihren Praktiken zu verwenden. Zusätzlich zu diesen Richtlinien sollten sich Finanzberater an die Richtlinien ihrer eigenen Firma halten, wenn es um die angemessene Nutzung von Social Media in ihrem Geschäft geht. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Finanzberater fühlen sich Cyber-unsicher .)

Pretend It's a Conference

Finanzberater, die Social Media nutzen, sollten von einer spezifischen Anlageberatung absehen, da dies gegen die "Eignungsbestimmungen" verstoßen könnte, die ihre Praxis regeln. In den Jahren 1999 und 2003 hat die FINRA erklärt und bestätigt, dass die Teilnahme eines Finanzberaters an einem Chatraum (und in der Folge von Social Media) den gleichen Anforderungen unterliegt wie eine persönliche Präsentation vor einer Gruppe von Investoren.

Als allgemeine Regel sollten Finanzberater vorgeben, dass sie mit einem Raum voller Investoren sprechen, wenn sie einen Beitrag in sozialen Medien machen, einschließlich Beiträge, die sich an eine einzelne Person richten, die öffentlich zugänglich ist, um gesehen zu werden. Es kann auch eine gute Idee sein, einen allgemeinen Haftungsausschluss bei Social-Media-Postings einzufügen, aus dem hervorgeht, dass der Inhalt nicht als Anlageberatung betrachtet werden sollte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater soziale Medien nutzen .)

Detaillierte Aufzeichnungen führen

Finanzberater müssen bestimmte Aufzeichnungen über einen Zeitraum von mindestens drei Jahren aufbewahren, wobei die ersten beiden Jahre an einem "leicht zugänglichen" Ort.Gemäß Regierungsvorschriften müssen diese Aufzeichnungen Originale aller erhaltenen Kommunikationen und Kopien aller gesendeten Kommunikationen enthalten, wenn der Inhalt der Kommunikationen eine Geschäftskommunikation darstellt.

Mit anderen Worten sollten Finanzberater detaillierte Aufzeichnungen über alle Social-Media-Postings und -Mitteilungen führen, unabhängig von ihrer Herkunft oder ihrem Gerät. Facebook-Postings, die über einen Personalcomputer gemacht werden, können leicht zu merken sein, aber Twitter-Nachrichten, die über Smartphones und automatisierte Nachrichten im Zusammenhang mit Unternehmen veröffentlicht werden, können ebenfalls in der Definition von Geschäftskommunikation enthalten sein. (Weitere Informationen finden Sie unter Website-Tipps für Finanzberater .)

Definieren einer Testimonial

Wenn ein Kunde die Facebook-Seite eines Finanzberaters "mag", ist dies ein offizielles Testimonial seit "Wird den Kunden Freunden beworben? Finanzielle Regulierungsbehörden hatten mit dieser Frage zu kämpfen, und die Situation ist immer noch zu trivial. Wenn solche Testimonials nicht angefordert werden (z. B. auf unabhängigen Social Media- oder Review-Websites erscheinen), sind sie im Allgemeinen von Regulierungsbehörden in Ordnung.

Finanzberater können die Bedenken im Zusammenhang mit diesen Problemen umgehen, indem sie bezahlte Websites auf Social-Media-Websites wie Facebook meiden, wo diejenigen, die die Seite "gemocht" haben, in den Anzeigen angezeigt werden. Es ist wichtig, keine Kommentare von Dritten zu beeinflussen, indem Sie soziale Profile oder Informationen auf Seiten anzeigen, die vom Finanzberater erstellt wurden, sondern sie einfach so weitergeben lassen, wie sie sind. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Leitfaden für Corporate Social Media .)

The Bottom Line

Finanzberater sollten sich der vielen Regeln und Vorschriften bezüglich der Nutzung von Social Media in ihrer Praxis bewusst sein. .. Während die sozialen Medien den gleichen Regeln unterliegen wie die traditionellen Medien, erschweren die verschiedenen Arten der Verbreitung und des Konsums die Bestimmung von Richtig und Falsch. Finanzberater können einige dieser Fehler während ihres täglichen Betriebs vermeiden. Zusätzlich zu diesen Richtlinien sollten Finanzberater die Richtlinien der SEC, FINRA und anderer Richtlinien sorgfältig lesen und berücksichtigen. Es ist auch wichtig, die Regeln und Vorschriften Ihres Unternehmens zu beachten, die die Nutzung von sozialen Medien regeln, die oft über die gesetzlichen Anforderungen hinausgeht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Optimale Nutzung Ihrer Webpräsenz .)