Sobald Sie Ihre Steuererklärung eingereicht haben, haben Sie wahrscheinlich nicht das Gefühl, alle Papiere zu behalten - W-2, 1099s und mehr - oder sogar über Steuern nachzudenken. Aber es gibt einige Dokumente, die Sie auf unbestimmte Zeit aufbewahren möchten. Wenn Sie Dokumente aufbewahren, die Sie für die Zukunft brauchen, werden Sie später Steuerersparnisse auszahlen. Hier finden Sie eine Zusammenfassung dieser Dokumente und warum Sie sie aufbewahren sollten.

Kopien der Retouren

Der IRS hat eine begrenzte Zeit für die Prüfung der Retouren (in der Regel drei Jahre nach dem Fälligkeitsdatum der Rückgabe). Diese Begrenzung gilt jedoch nicht, wenn das IRS denkt, dass Sie nie eine Rückgabe eingereicht haben. Wenn der IRS Ihnen einen Brief schickt, der anzeigt, dass Sie nie eingereicht haben, liegt es an Ihnen, etwas anderes zu beweisen. Bewahren Sie dazu eine Kopie Ihrer Rückkehr für immer auf, zusammen mit dem Nachweis der Einreichung. Die Art des Beweises hängt davon ab, wie Sie Ihre Rückgabe eingereicht haben:

AD:

• Für Papierrücksendungen: Eine registrierte oder zertifizierte Quittung oder der Beleg von einem privaten Zusteller (z. B. FedEx, UPS).

• Für elektronische Rücksendungen: Die E-Mail zur Bestätigung Ihrer Rücksendung wurde zur Einreichung akzeptiert. Wenn Sie Software zum Ablegen verwenden, wird die E-Mail von der Software generiert (z. B. sendet TurboTax Ihnen eine E-Mail). Wenn Sie einen bezahlten Aufbereiter verwenden, bitten Sie den Ersteller um eine Bestätigung, dass Ihre Rückgabe zur Einreichung angenommen wurde.

  AD:

Gleiches gilt für die Einkommensteuererklärung. Halten Sie für immer eine Kopie der staatlichen Einkommensteuererklärung zusammen mit dem Nachweis der Hinterlegung.

Dokumente für Ihr Zuhause

Für viele Menschen ist ein persönlicher Wohnsitz ihr größtes einzelnes Vermögen und eines, das beim Verkauf eine beträchtliche Steuerschuld erzeugen kann. Das Steuergesetz erlaubt bis zu $ ​​250, 000 Gewinn aus dem Verkauf eines Hauptwohnsitzes ($ 500, 000 für gemeinsame Filer), wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Wenn diese Bedingungen nicht erfüllt werden oder wenn der Gewinn die Dollargrenze überschreitet, entsteht ein steuerpflichtiger Gewinn. Um den Gewinn zu minimieren, ist es hilfreich, die Basis des Hauses zu maximieren. Basis, die mit dem anfängt, was Sie für das Haus bezahlt haben, kann durch Kapitalverbesserungen, wie eine Hinzufügung, ein neues Dach, Geräte, ein Bodenschwimmbad und Landschaftsgestaltung erhöht werden.

AD:

Je länger Sie das Haus besitzen, desto größer ist die Wahrscheinlichkeit, dass (a) der Preis, den Sie beim Verkauf erzielen, höher ist als der Preis, den Sie bezahlt haben, und (b) dass Sie mehr Geld in den Zuhause für Verbesserungen. Suchen Sie eine Liste der Kapitalverbesserungen, für die Sie Belege oder andere Zahlungsnachweise in der IRS-Publikation 523 speichern müssen.

Bewahren Sie zusätzlich zu den Hausverbesserungen Ihre erste Abrechnungserklärung und andere Papiere für den Kauf auf. Auf diese Weise können Sie Folgendes zu Ihrer Kostenbasis hinzufügen:

• Abstrakte Gebühren (Zusammenfassung der Titelgebühren)

• Gebühren für die Installation von Versorgungsleistungen

• Anwaltskosten (einschließlich Gebühren für die Titelsuche, Vorbereitung des Kaufvertrags und Vorbereitung die Urkunde)

• Aufzeichnungsgebühren

• Erhebungsgebühren

• Titelversicherung

• Überweisungs- oder Stempelsteuern

Halten Sie diese Ausgaben so lange fest, wie Sie Ihr Haus besitzen, und dann für mindestens drei Jahre nachdem Sie Ihre Rückmeldung über den Verkauf eingereicht haben.Die Drei-Jahres-Periode ist in den meisten Fällen die Zeit, in der die IRS Ihre Position in Frage stellen kann.

Anschaffungskosten für Immobilien

Wie bei Renovierungsarbeiten möchten Sie Aufzeichnungen über andere Immobilien führen - Aktien, ein Ferienhaus, ein Mietobjekt oder ein Kunstwerk. Auch hier müssen Sie wissen, was Sie für Immobilien gezahlt haben, einschließlich Provisionen und andere Anschaffungskosten, damit Sie beim Verkauf einen korrekten Gewinn erzielen können. Wenn Sie dies nicht tun, müssen Sie möglicherweise mehr Steuern zahlen, als andernfalls fällig wäre (es liegt an Ihnen, Ihre Steuerbasis zu prüfen, wenn der IRS Ihre Rückgabe in Frage stellt).

Bewahren Sie diese Aufzeichnungen, wie im Fall von Aufzeichnungen über Ihr Zuhause, so lange auf, wie Sie Eigentümer der Immobilie sind, und dann mindestens drei Jahre, nachdem Sie Ihre Rückgabe gemeldet und den Verkauf der Immobilie gemeldet haben.

Hinweis: Brokerfirmen und Investmentfondsgesellschaften müssen jetzt Basisinformationen zu bestimmten Wertpapieren (z. B. Aktien, die seit 2011 von ihnen erworben wurden) bereitstellen. Es ist jedoch ratsam, diese Informationen für den Fall beizubehalten, dass Sie Firmen oder Firmen zusammenführen und Ihre Datensätze verloren gehen (es passiert).

Inherited Property

Wenn Sie eine Immobilie erben, wird Ihre Steuerbasis der Wert der Immobilie am Tag des Todes der Person, die sie Ihnen hinterlassen hat (als erhöhte Basis bezeichnet). Große Ländereien (im Wert von über 43 Millionen Dollar für die im Jahr 2015 Sterbenden) weisen den Wert einer Steuererklärung des Bundesstaates aus (Formular 706). Kleinere Stände müssen den Wert von Eigentum auf staatlichen Todessteuerformularen melden, selbst wenn keine föderale Rückgabe fällig ist. Bitten Sie den Testamentsvollstrecker, Administrator oder persönlichen Vertreter des Grundstücks um diese Informationen.

Für Nachlässe, die nicht verpflichtet sind, solche Erträge einzureichen, müssen die Erben den Wert bestimmen, der zur Grundlage der Immobilie wird. Wenn Sie öffentlich gehandelte Wertpapiere erben, erhalten Sie den Wert für das Todesdatum. Wenn Sie Grundstücke erben, möchten Sie vielleicht eine Schätzung für die Zeit des Todes erhalten, damit Sie später Ihre Grundlage demonstrieren können. Behalten Sie wie bei anderem Eigentum diese Information für Sie bei, so lange Sie die Eigenschaft besitzen, plus die Periode, in der das IRS Ihren Bericht eines Verkaufs in Frage stellen kann.

The Bottom Line

Die Aufbewahrung von Aufzeichnungen kann mühsam und mühsam erscheinen. Erstellen Sie ein Aufzeichnungssystem, das für Sie funktioniert. Vereinfachen Sie Ihre Papiere, indem Sie eine elektronische Aufzeichnung erstellen (z. B. scannen Sie Dokumente, die Sie behalten möchten, und bewahren Sie sie in einer Datei auf Ihrem Laptop, auf einem USB-Stick oder in der Cloud auf).

Weitere Informationen zum Schutz all Ihrer wichtigen Dokumente finden Sie unter 8 Finanzielle Absicherungen bei Katastrophen. Und wenn Sie für das vergangene Jahr noch unvollendete Steuergeschäfte haben, siehe Fehler? Wie man eine geänderte Steuererklärung abschickt und Sie haben den Steuererklärungstermin verpasst: Was nun?