Wer benötigt einen Gewinn- / Verlustplan? Investiert man nicht nur in Kauf und Verkauf hoch? Es wäre schön, immer unten zu kaufen und an der Spitze zu verkaufen, aber es ist fast unmöglich, dies konsequent zu tun. Darüber hinaus sind Investoren nur Menschen: Emotionen beeinflussen unser Urteilsvermögen und es liegt in unserer Natur, das Verlieren zu hassen. Ein Verlust an einer Aktie ist daher nicht nur schädlich für unsere Taschenbücher, sondern schadet auch unserem Ego. Anleger nehmen immer wieder Gewinne mit, indem sie eine Anlage verkaufen, die aufgewertet hat, aber in der Hoffnung auf eine Erholung an fallenden Aktien festhalten. Oft schrumpfen diese Investitionen auf einen Bruchteil ihres früheren Werts.

Wie kann ein Investor diese Art von Ergebnissen vermeiden? Eine Lösung besteht darin, zu lernen, ein disziplinierter Anleger zu sein und einen Gewinn- / Verlustplan zu erstellen. In diesem Artikel gehen wir diese Strategie durch und zeigen Ihnen, wie Sie damit umgehen können, um in den schwarzen Zahlen zu bleiben.

Was ist ein Gewinn / Verlust-Plan? Dieser Plan wird von vielen Kleinanlegern (und Fachleuten) oft übersehen. Der Gewinn- / Verlustplan ist ein Satz von Limiten, der den maximalen Verlust oder Gewinn bestimmt, den ein Anleger für eine Aktie einnehmen wird. Das Einbeziehen von Verlusten ist ein sehr wichtiger Teil der Investition, daher ist der Gewinn- / Verlustplan für eine solide Strategie von entscheidender Bedeutung.

Wir alle machen Fehlwahlen und die meisten von uns haben an der Börse Geld verloren - was die großen Investoren auszeichnet, ist ihre Fähigkeit, ihre schlechten Entscheidungen zu erkennen und das Gelernte zu nutzen. machen sie später nach. Ein Gewinn / Verlust-Plan hilft Ihnen, Ihre Fehler zu erkennen, indem Sie Ihre Emotionen von Investitionen trennen können. Wenn Sie nicht zu eifrig über Ihre Gewinne sind und Sie sie nur als Mittel zur Erhöhung Ihrer Cashflows sehen (und nicht als Ihr Ego), haben Sie es viel leichter, Ihre Verluste loszulassen und sie zu kontrollieren.

Ihren Plan ausarbeiten
Einen Plan zu entwerfen kann schwieriger sein, als Sie erwarten würden. Zuerst müssen Sie den maximalen Gewinn festlegen, den Sie akzeptieren werden, und den maximalen Verlust, den Sie für Ihre Anlagen tolerieren. Diese Höchst- und Mindestwerte sollten jedoch nicht für jeden Bestand gleich sein. Zum Beispiel ist es unwahrscheinlicher, dass ein Blue-Chip-Bestand innerhalb eines gegebenen Jahres um 10% steigt oder fällt, im Vergleich zu einem Small-Cap-Wachstumsaktien, der eine höhere Volatilität aufweisen wird. Mit anderen Worten: Sie müssen jeden Bestand einzeln analysieren, um abzuschätzen, wie stark er sich in beiden Richtungen bewegen wird.

Einige Anleger verwenden eine technische oder fundamentale Analyse oder eine Kombination aus beidem, um angemessene Grenzen für Gewinne und Verluste zu bestimmen.

Ein anderer Weg, um Ihre Limits zu definieren, ist die Modellierung Ihres Plans anhand der Performance einer bestimmten Benchmark, zum Beispiel eines Index oder sogar der Performance Ihres eigenen Portfolios.

Ein weiterer Faktor, den Sie bei der Erstellung Ihres Gewinn- / Verlustplans beachten müssen, ist Ihre Risikobereitschaft, die von vielen Faktoren abhängt, wie Ihrer Persönlichkeit, Ihrem Zeitrahmen und Ihrem verfügbaren Kapital.Typischerweise haben Menschen, die risikoscheu sind, engere Grenzen als diejenigen, die kein Risiko eingehen. Risikoliebhaber werden versuchen, so viel wie möglich von einer steigenden Aktie zu profitieren, aber ein konservativerer Anleger könnte die Aktie frühzeitig in seinem Anstieg verkaufen, um das Risiko von Verlusten zu eliminieren, die auftreten würden, wenn die Aktie einen schnellen Abwärtstauchgang durchführen würde. Wenn Sie es vorziehen, Risiken zu vermeiden, ist ein Gewinn / Verlust-Plan von 10% pro Weg möglicherweise nicht geeignet oder sogar realistisch für Sie. Wenn Sie andererseits bereit sind, die mit potenziellen Gewinnen verbundenen zusätzlichen Risiken einzugehen, ist ein Gewinn / Verlust von 10% möglicherweise angemessener.

Den Plan ausführen Sobald Sie sich für Ihre Zahlen entschieden haben, egal ob konservativ oder aggressiv, müssen Sie den Plan mit so wenig Problemen wie möglich umsetzen. Denken Sie daran, dass dieser Plan eine doppelte Anforderung hat: Sie müssen Ihre Aktien verkaufen, wenn sie auf ein bestimmtes Niveau fallen und wenn sie auf ein bestimmtes Niveau steigen.

Makler lassen Sie jetzt nicht zwei verschiedene Verkaufsaufträge für das gleiche Wertpapier eingeben, also müssen Sie herausfinden, welches Sie zuerst eingeben möchten. Es mag am klügsten sein, Aufträge einzugeben, die zuerst Ihre Kehrseite schützen: Viele kluge Anleger verwenden die Stop-Loss-Order, die Ihren Broker anweist, eine Aktie zu kaufen oder zu verkaufen, sobald sie einen bestimmten Preis erreicht hat. Der Stop-Loss sorgt dafür, dass Sie sich nicht auf einem Down-Markt verbrennen, vor allem, wenn Sie Ihre Aktien nicht jede Sekunde beobachten können. Wenn Sie Ihre Order bei Ihrem Broker eingeben, stellen Sie den Stop-Preis auf Ihren maximalen Verlustprozentsatz ein und warten Sie dann. Wenn der Preis bis zu Ihrer oberen Grenze steigt, ändern Sie einfach den Preis Ihrer Stop-Loss-Order, was dann den sofortigen Verkauf Ihrer Aktie aktiviert.

Disziplinarmaßnahmen Sobald Sie Ihre Gewinn- / Verluststrategie aufgestellt haben, müssen Sie daran denken, dass die ganze Idee des Plans darin besteht, strenge Richtlinien für den Zeitpunkt des Verkaufs festzulegen. Sicher, es tut weh zu sehen, eine Aktie weiter steigen, wenn Sie es verkauft haben, aber es ist oft besser, auf dem Weg nach oben zu verkaufen, als zu warten, bis Sie die Aktie abwerfen müssen, während der Preis nach seinem Höhepunkt zusammenbricht. Joseph P. Kennedy, Sr., hat einmal gesagt: "Nur ein Narr hält sich für den Spitzen-Dollar auf."

The Bottom Line Denken Sie daran, dass unsere Beispielzahlen Verallgemeinerungen sind. Die Ausarbeitung Ihres Plans erfordert detaillierte Forschung, Analyse, Selbstbewertung und einen realistischen Ausblick. Eine Gewinngrenze von 100% zu setzen (Ihr Geld zu verdoppeln) ist nicht sinnvoll, wenn Sie in risikoarme Unternehmen investieren, die stetig um 15% pro Jahr wachsen.

Hier einige Dinge, die Sie sich merken sollten:

• Eine Aktie, die um 50% sinkt, bedeutet, dass Sie Ihr Geld verdoppeln müssen, um wieder zu einem ausgeglichenen Ergebnis zu gelangen. Die Kontrolle von Verlusten ist der Schlüssel zu soliden Investitionen.
• Fehler machen ist menschliche Natur. Sobald Sie dies bemerken, werden Sie es einfacher finden, weiterzugehen.
• Eine Aktie zu kaufen und sie sehr lange zu halten bedeutet nicht, dass Sie Geld verdienen. Eine Buy-and-Hold-Strategie funktioniert nur, wenn Sie die richtigen Unternehmen auswählen. Der wichtigste Teil bei der Erstellung eines Gewinn- / Verlustplans ist es, daran festzuhalten!